風(fēng)險管理控制程序（十二篇）

第1篇 風(fēng)險管理控制程序

1、目的

根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的要求，規(guī)定了與產(chǎn)品安全相關(guān)的風(fēng)險的識別、分析、評價和控制的過程和方法。

2、適用范圍

適用于本公司所有產(chǎn)品的采購過程、產(chǎn)品實現(xiàn)過程、產(chǎn)品銷售服務(wù)過程以及產(chǎn)品報廢處置過程的風(fēng)險管理活動。

3、職責(zé)

3.1總經(jīng)理

總經(jīng)理作為本公司產(chǎn)品風(fēng)險的責(zé)任人，負(fù)責(zé)：

為風(fēng)險管理配備必需的資源和有資格能適任的人員；

規(guī)定風(fēng)險管理職責(zé)和權(quán)限，授權(quán)技術(shù)部確定風(fēng)險管理小組成員；

主持每年的風(fēng)險管理活動評審；

批準(zhǔn)《風(fēng)險管理報告》。

3.2技術(shù)部

技術(shù)部作為風(fēng)險管理的主管部門，為確保在計劃的規(guī)定階段完成風(fēng)險管理活動：

負(fù)責(zé)指定各項目風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人；

負(fù)責(zé)批準(zhǔn)風(fēng)險管理計劃；

負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)風(fēng)險管理活動；

負(fù)責(zé)跟蹤檢查風(fēng)險管理活動實施情況。

3.3項目風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人

負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理計劃；

負(fù)責(zé)組織風(fēng)險管理小組實施風(fēng)險管理活動；

負(fù)責(zé)跟蹤相關(guān)活動，包括生產(chǎn)和生產(chǎn)后信息，對涉及風(fēng)險管理活動的內(nèi)容，必要時執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險管理活動；對涉及重大風(fēng)險的，可直接向最高管理者匯報。

負(fù)責(zé)整理風(fēng)險管理管理文檔，確保風(fēng)險管理文檔的完整性和可追溯性。

3.4風(fēng)險管理小組

本公司風(fēng)險管理小組的人員構(gòu)成：總經(jīng)理、管理者代表、技術(shù)部負(fù)責(zé)人、檢驗人員、檢驗員、生產(chǎn)部負(fù)責(zé)人、車間主任、采購員

4、工作程序

4.1風(fēng)險管理過程概述

風(fēng)險管理活動包括風(fēng)險分析、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制、綜合剩余風(fēng)險評價以及風(fēng)險受益分析。

應(yīng)記錄風(fēng)險管理活動結(jié)果并納入相關(guān)文檔。

風(fēng)險管理過程見圖1。

4.2風(fēng)險管理活動

4.2.1風(fēng)險管理計劃

每一個產(chǎn)品都應(yīng)建立風(fēng)險管理計劃，計劃應(yīng)包括：

a）策劃的風(fēng)險管理活動范圍：判定和描述高低壓電控柜適用于計劃每個要素的生命周期階段；

b）職責(zé)和權(quán)限的分配；

c）風(fēng)險管理活動的評審要求；

d）基于制造商決定風(fēng)險可接受準(zhǔn)則，包括在損害發(fā)生概率不能估計時的可接受準(zhǔn)則；

e）驗證活動；

f）相關(guān)的生產(chǎn)和生產(chǎn)后信息的收集和評審的有關(guān)活動。

4.2.2風(fēng)險管理過程

4.2.2.1

風(fēng)險管理計劃應(yīng)經(jīng)公司技術(shù)部負(fù)責(zé)人審批。

風(fēng)險管理小組按照風(fēng)險管理計劃要求，進(jìn)行初始風(fēng)險分析（包括初始安全特征、危害判定和初始風(fēng)險控制方案分析）。此次風(fēng)險分析的結(jié)果應(yīng)形成記錄，作為風(fēng)險管理文檔保存。風(fēng)險分析的結(jié)果還應(yīng)作為技術(shù)輸入的一部分，并在對技術(shù)輸入階段評審時對此進(jìn)行評審。

項目人員在開始進(jìn)行產(chǎn)品技術(shù)時，必需了解所負(fù)責(zé)設(shè)計和開發(fā)部分的風(fēng)險，并獲得相關(guān)的風(fēng)險管理文檔，同時將相應(yīng)的風(fēng)險控制措施落實在具體的設(shè)計和開發(fā)方案中，

技術(shù)階段包括產(chǎn)品技術(shù)和生產(chǎn)工藝技術(shù)。在此階段項目開發(fā)人員應(yīng)分別采用dfmea和pfmea，對涉及有關(guān)安全性問題的失效，特別是對風(fēng)險技術(shù)輸入階段尚未識別的風(fēng)險做進(jìn)一步的風(fēng)險分析。

技術(shù)輸出文件其中包括最終確定的風(fēng)險控制措施及相關(guān)的設(shè)計文檔。應(yīng)對風(fēng)險控制措施實施評審，評價采取控制措施后的剩余風(fēng)險以及采取風(fēng)險控制措施后是否會引發(fā)新的風(fēng)險，評審結(jié)果應(yīng)記錄在《風(fēng)險評價和風(fēng)險控制措施記錄表》中。

設(shè)計驗證階段應(yīng)包括對風(fēng)險控制措施有效性和風(fēng)險控制措施的落實情況進(jìn)行驗證，并將驗證結(jié)果記錄在風(fēng)險管理文檔。

技術(shù)確認(rèn)階段，風(fēng)險管理小組應(yīng)結(jié)合生產(chǎn)或檢驗分析最終判斷產(chǎn)品的綜合剩余風(fēng)險是否可接受，受益是否大于風(fēng)險，為產(chǎn)品最終是否可以上市作出初步判斷。

項目開發(fā)人員將根據(jù)技術(shù)計劃安排是否需要試生產(chǎn)，在試生產(chǎn)階段有關(guān)安全性的問題應(yīng)予以記錄，并進(jìn)行評審以決定是否需要執(zhí)行相關(guān)的風(fēng)險管理流程。

4.2.2.2風(fēng)險管理報告

在產(chǎn)品上市銷售前，風(fēng)險管理小組應(yīng)對已往的風(fēng)險管理活動進(jìn)行評審，必要時可補充確定評審人員。評審內(nèi)容包括：對風(fēng)險管理計劃實施情況的評審；對綜合剩余風(fēng)險是否可接受的判斷；是否已有適當(dāng)?shù)姆椒ǐ@得相關(guān)生產(chǎn)和生產(chǎn)后信息。上述評審的結(jié)果應(yīng)作為《風(fēng)險管理報告》予以記錄，該報告最終由總經(jīng)理審批通過，作

為產(chǎn)品能否進(jìn)入市場的最終結(jié)論依據(jù)。

4.2.2.3 生產(chǎn)和生產(chǎn)后的風(fēng)險管理

公司建立收集和評審高低壓電控柜信息的系統(tǒng)時，尤其應(yīng)當(dāng)考慮：

a）由操作者、使用者或負(fù)責(zé)安裝、使用和維護(hù)人員所產(chǎn)生信息的收集和處理機(jī)制；

b）新的或者修訂的標(biāo)準(zhǔn)

另外，也應(yīng)當(dāng)將最新技術(shù)水平因素和對其應(yīng)用的可行性考慮面人，并應(yīng)注意該系統(tǒng)不僅應(yīng)當(dāng)收集和評審本企業(yè)類似產(chǎn)品的相關(guān)信息（即內(nèi)部信息），也應(yīng)當(dāng)收集和評審市場其它類似產(chǎn)品的公開信息（即外部信息）。

4.2.2.3.1生產(chǎn)和生產(chǎn)后信息的收集

信息收集通?？梢詮馁|(zhì)量管理體系中得到，有關(guān)信息的獲取方法和職能部門見下表：

4.2.2.3.2生產(chǎn)和生產(chǎn)后信息的評審

相關(guān)人員在收到信息后，應(yīng)及時與風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人溝通，風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人將視具體情況召集風(fēng)險管理小組，執(zhí)行的風(fēng)險管理活動，見圖3。

對分析結(jié)果可能涉及安全性的信息，應(yīng)方便是否存在下列情況：

------是否有先前沒有認(rèn)識的危害或危害處境出現(xiàn)

------是否由危害處境產(chǎn)生的一個或多個估計的風(fēng)險不再是可接受的

如果上述任何情況發(fā)生，一方面，應(yīng)對先前實施的風(fēng)險管理活動的影響進(jìn)行評價，作為一項輸入反饋到風(fēng)險管理過程中，并且應(yīng)對高低壓電控柜的風(fēng)險管理文檔進(jìn)行評審。如果評審的結(jié)果可能有一個或多個剩余風(fēng)險或其可接受性已經(jīng)改變，應(yīng)對先實施的風(fēng)險控制措施的影響進(jìn)行評價，必要時進(jìn)一步采取措施以使風(fēng)險可接受。

然后，應(yīng)根據(jù)前面分析和評審結(jié)果，尋找產(chǎn)品改進(jìn)方向，重復(fù)和完善適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理過程，修改相應(yīng)的風(fēng)險管理文檔和風(fēng)險管理報告。

4.3風(fēng)險評價和風(fēng)險可接受標(biāo)準(zhǔn)

本公司雖然針對涉及的產(chǎn)品制定了風(fēng)險評價和風(fēng)險可接受標(biāo)準(zhǔn)，但針對每一特定的產(chǎn)品，在制定風(fēng)險管理計劃時，仍須對此風(fēng)險可接受標(biāo)準(zhǔn)的適宜進(jìn)行評價，如不適宜應(yīng)重新制定。

表1風(fēng)險的嚴(yán)重度水平

表2風(fēng)險的概率等級

表3 風(fēng)險評價表

注：n/acc－不可接受區(qū)；acc－可接受區(qū)；alarp－合理可行低水平區(qū)

4.3.1產(chǎn)品安全標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用

在有適用的產(chǎn)品安全標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)通過符合安全標(biāo)準(zhǔn)的要求來降低產(chǎn)品的安全風(fēng)險。即使產(chǎn)品有相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)，也須進(jìn)行風(fēng)險管理規(guī)定的流程。

產(chǎn)品必須在技術(shù)階段輸入相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)，確保其符合安全標(biāo)準(zhǔn)要求。已上市的產(chǎn)品若發(fā)生相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)的變化，應(yīng)作出評價，必要時進(jìn)行設(shè)計更改以符合標(biāo)準(zhǔn)要求。

如果安全標(biāo)準(zhǔn)中規(guī)定了結(jié)構(gòu)上的安全規(guī)范或規(guī)定了安全指標(biāo)的限制，必須在風(fēng)險控制措施中引入，并實施相關(guān)的風(fēng)險控制措施的驗證。對該風(fēng)險的初始風(fēng)險估計可以省略，且采取該風(fēng)險措施后，可認(rèn)為損害發(fā)生的概率為最低，剩余風(fēng)險可接受；除非有進(jìn)一步的數(shù)據(jù)和資料顯示須對風(fēng)險重新評價。

4.4風(fēng)險管理文檔

公司對每個產(chǎn)品的風(fēng)險管理文檔實施管理，風(fēng)險管理文檔管理執(zhí)行《文件控制程序》。

5.相關(guān)文件

5.1風(fēng)險管理計劃qf/jl-07-001

5.2產(chǎn)品安全特征問題清單qf / /jl-07-002

5.3初始危害分析表qf /jl-07-003

5.4風(fēng)險評價、風(fēng)險控制措施記錄表qf /jl-07-004

5.5風(fēng)險管理報告qf /jl-07-005

第2篇 風(fēng)險評估和管理控制

一、引言

過去企業(yè)一直沒有停止過風(fēng)險管理的實踐與研究，不同地區(qū)的企業(yè)對風(fēng)險及風(fēng)險管理的認(rèn)識深度及廣度也不相同。水泥生產(chǎn)企業(yè)作為重要的原材料生產(chǎn)企業(yè)處在這種動態(tài)變化的市場環(huán)境之中，如何做好風(fēng)險管理是我們必須要考慮到的問題。

二、風(fēng)險管理的內(nèi)涵及其意義

所謂風(fēng)險管理，是指企業(yè)面對風(fēng)險時，采取科學(xué)有效的方法，以便用最小的成本獲得最大安全保障利益的管理活動。美國國家虛假財務(wù)報告委員會贊助機(jī)構(gòu)研究小組對企業(yè)風(fēng)險管理的定義是：企業(yè)風(fēng)險管理是由企業(yè)的董事會、管理層和其他人員實施的從戰(zhàn)略層面開始并貫穿整個企業(yè)的一個過程。這個過程的設(shè)計是為了及時識別可能影響企業(yè)的潛在事件并按企業(yè)接受風(fēng)險的態(tài)度管理風(fēng)險，為實現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)提供合理的保證。由于各種不確定因素的影響，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險。企業(yè)必須而且及時采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，有效地對各種風(fēng)險進(jìn)行管理對企業(yè)來說具有非常重要的意義。

1、有利于企業(yè)做出正確的決策

在世界經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的今天，企業(yè)所面臨的經(jīng)營環(huán)境越來越復(fù)雜，不確定的因素越來越多，決策更加復(fù)雜和困難。企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機(jī)制，實施有效的風(fēng)險管理，充分分析各種風(fēng)險，才能在變幻莫測的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中做出正確的決策。

2、有利于保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)的安全和完整

企業(yè)為了保證有足夠的資源進(jìn)行經(jīng)營生產(chǎn)，實現(xiàn)預(yù)期的利潤，必須采取各種有效的風(fēng)險控制措施，實施風(fēng)險管理，才能保證企業(yè)各項資產(chǎn)的安全和完整，否則企業(yè)的資產(chǎn)將會遭到巨大的損失。

3、有利于實現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營活動目標(biāo)

企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化、利潤最大化。但在實現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不利因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，企業(yè)必須進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。

三、水泥生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險管理中的問題

水泥生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)在的風(fēng)險管理活動有以下特點：一是沒有專門的人員或機(jī)構(gòu)進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險管理活動，每個人或部門往往只針對自己工作中的風(fēng)險獨立地采取一定對策，缺乏系統(tǒng)性、全局性。更有一些企業(yè)及部門根本就沒有風(fēng)險及風(fēng)險管理概念及意識；二是企業(yè)中的風(fēng)險管理基本上是一種被動式的管理，只有出現(xiàn)影響企業(yè)生存和發(fā)展的重大問題時才查找原因，制定對策，而且大多流于形式，不能解決實際問題；三是缺乏系統(tǒng)、科學(xué)的風(fēng)險管理理論方法指導(dǎo)。

四、水泥生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險管理的對策

由上述分析可以看出，我國水泥生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀確實不容樂觀。本文認(rèn)為，加強風(fēng)險管理可以考慮從以下幾個方面入手。

1、建立具有水泥行業(yè)特色的合理的組織結(jié)構(gòu)以便對企業(yè)風(fēng)險管理的職能部門進(jìn)行有效整合

合理的組織結(jié)構(gòu)是企業(yè)內(nèi)部環(huán)境的核心要素，如果它都存在極大的缺陷，那么，其它因素即使構(gòu)建得再完美，也難以保證內(nèi)部環(huán)境的作用得以有效實現(xiàn)。從風(fēng)險管理的角度來看，組織結(jié)構(gòu)可以認(rèn)為是公司治理結(jié)構(gòu)在企業(yè)里面從制度方面轉(zhuǎn)化到管理方面的具體落實。它既包括從董事會到高級管理人員再到普通員工等的層級安排，還包括授權(quán)界定、權(quán)限劃分以及相關(guān)的報告體系等制度安排。這一組織結(jié)構(gòu)應(yīng)能夠及時地任命風(fēng)險責(zé)任人，連貫并有效地實施溝通計劃，并且在風(fēng)險管理領(lǐng)域恰當(dāng)?shù)嘏渲觅Y源，通過這種方式實現(xiàn)風(fēng)險管理在企業(yè)內(nèi)部的各個層次和部門中的整合應(yīng)用，從而確保風(fēng)險管理成為滲透于企業(yè)各項活動(如生產(chǎn)經(jīng)營活動，戰(zhàn)略管理活動，其它的職能管理等)中的一系列行動。此外，組織結(jié)構(gòu)的建立還應(yīng)能分清風(fēng)險管理與風(fēng)險監(jiān)控的特定作用與責(zé)任。具體來說，合理的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)系統(tǒng)，應(yīng)分為幾個層次，各層次及其人員具有不同的地位和職責(zé)。

（1）董事會。設(shè)有關(guān)風(fēng)險管理的專門委員會，它總攬全局，對企業(yè)的風(fēng)險管理負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，執(zhí)行批準(zhǔn)對策、評估效率的風(fēng)險管理任務(wù)。風(fēng)險管理委員會可以同董事會的其他委員會（戰(zhàn)略、薪酬、審計等）職能交互進(jìn)行，保證風(fēng)險管理的權(quán)威性，同時必須充分發(fā)揮獨立董事的第三方作用。

（2）總經(jīng)理。企業(yè)的總經(jīng)理應(yīng)對企業(yè)的風(fēng)險管理最終負(fù)責(zé)，并且應(yīng)全面執(zhí)行風(fēng)險管理任務(wù)，主要包括評估風(fēng)險優(yōu)先次序、協(xié)調(diào)及解決沖突、協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)與風(fēng)險、戰(zhàn)略與政策的管理任務(wù)。

（3）風(fēng)險管理職能部門。本部門設(shè)風(fēng)險主管，它對風(fēng)險管理的執(zhí)行進(jìn)行具體安排，協(xié)調(diào)各部門、各機(jī)構(gòu)的決策，指派風(fēng)險責(zé)任人并設(shè)定相應(yīng)的業(yè)績評價方式，配置資源與資本、管理風(fēng)險與收益等，并保持與風(fēng)險管理委員會進(jìn)行適時地溝通。

（4）風(fēng)險管理的內(nèi)部監(jiān)督部門。它的主要職能體現(xiàn)為對風(fēng)險管理職能部門的日常風(fēng)險管理活動進(jìn)行監(jiān)控的職能，并且應(yīng)保持與風(fēng)險管理委員會的溝通。

2、推行一套行之有效的風(fēng)險管理方法體系

所謂行之有效的風(fēng)險管理方法體系，主要包括對風(fēng)險的描述，各種類型風(fēng)險因素的識別，各個風(fēng)險因素對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營所造成的影響大小，以及對風(fēng)險的分析、評價、反饋報告等所采用的各類科學(xué)的方法。通用的風(fēng)險管理的方法體系是有效完成風(fēng)險管理的前提，能夠保證企業(yè)在一個完整的風(fēng)險管理過程中對風(fēng)險進(jìn)行口徑統(tǒng)一并且精確的考察與監(jiān)控，其作用主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

（1）對企業(yè)常見的基本風(fēng)險種類進(jìn)行界定。界定的立足點由戰(zhàn)略管理層次再進(jìn)一步到不同的職能管理部門以及業(yè)務(wù)流程，界定的重點是風(fēng)險的來源、重要性及帶來的影響。接下來，結(jié)合企業(yè)所處的內(nèi)部和外部環(huán)境對風(fēng)險加以更為直觀的描述，進(jìn)行風(fēng)險因素分析、采用相應(yīng)的方法（層次分析法、蒙特卡洛模擬法、敏感性分析法、模糊綜合評價法等）評價風(fēng)險的大小并且結(jié)合企業(yè)的風(fēng)險偏好。這樣可以對企業(yè)的風(fēng)險管理進(jìn)行定性的說明與定量的評價，從而為企業(yè)進(jìn)行有效的風(fēng)險管理提供依據(jù)。

（2）擬定企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)。將企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)進(jìn)行具體的細(xì)分，列成圖表的形式，其中包括對人、財、物、供、產(chǎn)、銷等的職能管理的風(fēng)險管理目標(biāo)，還包括戰(zhàn)略層面的風(fēng)險管理目標(biāo)，這樣可以指導(dǎo)企業(yè)對需要改進(jìn)的各類風(fēng)險及時采取適當(dāng)措施。當(dāng)然，在選擇管理措施時也應(yīng)依據(jù)目標(biāo)對風(fēng)險進(jìn)行評估。

（3）風(fēng)險績效管理。當(dāng)風(fēng)險管理到達(dá)一個階段性的時刻，企業(yè)可以通過風(fēng)險反饋報告來了解風(fēng)險管理的結(jié)果，從而為相應(yīng)的績效管理提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。風(fēng)險反饋報告中應(yīng)包含風(fēng)險管理責(zé)任人的目標(biāo)、初始狀態(tài)、工作過程以及工作成果等。

（4）在不斷發(fā)展的動態(tài)過程中推進(jìn)風(fēng)險的管理。在現(xiàn)實的經(jīng)濟(jì)活動中，由于風(fēng)險所依據(jù)存在的內(nèi)外部條件在不斷發(fā)展變化，風(fēng)險本身也要發(fā)生變化。因此，企業(yè)應(yīng)保持動態(tài)的思維方式，以便持續(xù)地學(xué)習(xí)和更新風(fēng)險管理能力。風(fēng)險的動態(tài)管理可以從兩個層面來理解：一是對風(fēng)險的識別與衡量應(yīng)持續(xù)地進(jìn)行；二是對于每一個既定的風(fēng)險，其管理過程一直隨時間向既定目標(biāo)不斷邁進(jìn)。這兩個層面是前后承接的。毫無疑問，風(fēng)險管理方法體系會給企業(yè)帶來多方面的益處，既包括將企業(yè)的業(yè)務(wù)活動與風(fēng)險管理的有機(jī)結(jié)合，也包括溝通效率的改善以及組織結(jié)構(gòu)前瞻性、應(yīng)變性的增強。

3、吸引人才

風(fēng)險管理的具體工作是靠人來完成的，所以在人、財、物的配置方面要有一個合理的規(guī)劃，在人員的配置方面一定要選擇那些既懂水泥生產(chǎn)技術(shù)，又懂管理的人員來完成這個工作，因為風(fēng)險管理涉及到很多技術(shù)和經(jīng)濟(jì)方面的內(nèi)容，一般的管理人員和技術(shù)人員是完不成這個工作的。我國水泥生產(chǎn)企業(yè)的現(xiàn)狀還是以生產(chǎn)經(jīng)營為主，由于受到自身條件的限制，很難吸引到相關(guān)的專業(yè)人員，這就要求企業(yè)的高級管理人員一定要有戰(zhàn)略的眼光，把吸引人才作為關(guān)系到企業(yè)生死存亡的大事來抓，因為企業(yè)要發(fā)展，不能永遠(yuǎn)依賴現(xiàn)有的資源和環(huán)境，要真正把企業(yè)做成世界級的優(yōu)秀企業(yè)是需要人才的。在資金的配置方面要優(yōu)先考慮風(fēng)險管理部門所需的資金，滿足他們的需要，而目前我國水泥生產(chǎn)企業(yè)普遍存在資金緊張的情況，受傳統(tǒng)的只抓生產(chǎn)經(jīng)營思想的影響，風(fēng)險管理部門所需資金多數(shù)還有問題，更不用說開展具體的工作了。

因此，水泥生產(chǎn)企業(yè)要發(fā)展，要做出屬于我們國家的世界級的水泥生產(chǎn)企業(yè)，達(dá)到能夠引領(lǐng)世界水泥生產(chǎn)的技術(shù)創(chuàng)新和高水平的管理，都需要我們重視水泥生產(chǎn)企業(yè)的風(fēng)險管理工作。

哈爾濱三發(fā)新型節(jié)能建材有限責(zé)任公司

年????? 月??????? 日

第3篇 電纜運行管理可靠性風(fēng)險度評價

1 前言

隨著市政建設(shè)的不斷發(fā)展，電網(wǎng)建設(shè)的步伐不斷加快，電纜可靠安全運行要求不斷提高，電纜受外界不確定因素的風(fēng)險也越來越大，市南電纜設(shè)備的增長速度與電纜運行人員緊缺的矛盾也日益突出，為了更好更有效地管理好我們的電纜設(shè)備，在此，我們提出了運行電纜設(shè)備的風(fēng)險度評價工作，使電纜設(shè)備的管理突出重點，采取相應(yīng)的管理、技術(shù)措施，降低電纜風(fēng)險，提高電纜安全可靠性。

2 電纜存在風(fēng)險度的要素

根據(jù)電纜的運行環(huán)境及電纜自身的運行狀況及電纜所處的社會地位等不同情況，可以將電纜運行風(fēng)險歸納為以下三大類。

2.1 電纜設(shè)備的內(nèi)在健康水平

此類電纜的風(fēng)險主要是受電纜的運行情況影響。電纜的缺陷為電纜滲油、電纜終端放電、電纜樁頭發(fā)熱；電纜重載；電纜裝置不符合要求；電纜反措還未執(zhí)行完成；電纜試驗超周期；電纜資料欠缺等情況，影響電纜的安全健康運行。

2.2 電纜設(shè)備受外界因素影響

隨著市政建設(shè)的不斷發(fā)展，電網(wǎng)建設(shè)的不斷加強，電纜受外界因素的影響不斷增加，目前最主要受外界影響的情況大致有：處于施工工地中的電纜，也就是電纜外力損壞故障占高比例，也是風(fēng)險比較高的一塊；由于電網(wǎng)建設(shè)、設(shè)備檢修等形成變電站單電源供電，另一路進(jìn)線電纜就存在高風(fēng)險，一旦電纜故障，將引起變電站全站失電及更大的社會影響；供同一變電站、同一用戶的同溝直埋敷設(shè)的電纜設(shè)備，一旦遭到外界影響，電纜同時故障將引起事故擴(kuò)大；車道、建筑物下的電纜設(shè)備，在運行故障時將影響電纜設(shè)備的搶修速度，對及時恢復(fù)供電存在影響。

2.3 受電用戶性質(zhì)、社會影響、季節(jié)性的電纜設(shè)備

由于受電用戶的重要性不同，電纜的安全可靠的影響程度不同，如醫(yī)院、電信、媒體、公共場所、黨校、政府機(jī)關(guān)等重要用戶，在不同的時間段需要保電，這些電纜的安全運行需要保證；防臺防汛季節(jié)時，電纜供電的泵站、水庫等設(shè)備的安全運行。

3 電纜的風(fēng)險度評價標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)上述電纜運行存在的風(fēng)險情況分析，我們可以根據(jù)不同的風(fēng)險度、影響度，利用風(fēng)險度評價手段，對上述風(fēng)險進(jìn)行歸納整理并進(jìn)行評價，在此推出了電纜運行風(fēng)險度定級的標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)評定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合自身的運行狀況，不定期的進(jìn)行設(shè)備評價，突出不同時期的電纜運行工作的重點，掌握電纜運行狀況，及時做出相應(yīng)的措施。

設(shè)備風(fēng)險度評價標(biāo)準(zhǔn)，一級電纜設(shè)備：重載變電站中重載電纜設(shè)備處于施工配合中；單電源電纜設(shè)備處于施工配合中；同溝直埋敷設(shè)電纜處于施工配合中；一級保電的電纜設(shè)備處于施工配合中；危急、緊急缺陷電纜設(shè)備。二級電纜設(shè)備：施工配合中電纜設(shè)備；重載電纜設(shè)備；單電源電纜設(shè)備；保電電纜設(shè)備。三級電纜設(shè)備：有缺陷電纜設(shè)備，資料欠缺電纜設(shè)備，處于車道、建筑物下電纜設(shè)備。四級電纜設(shè)備：健康安全運行的電纜設(shè)備，敷設(shè)環(huán)境完好的電纜設(shè)備。

4 風(fēng)險度評價的應(yīng)用

經(jīng)過設(shè)備風(fēng)險度評價工作后，對運行中的電纜設(shè)備進(jìn)行了風(fēng)險度定級，及時掌握了電纜運行狀況。電纜受風(fēng)險度狀況在不斷變化，可以采取定期地、滾動地進(jìn)行設(shè)備評價，并根據(jù)定級的情況采取對應(yīng)的措施。針對一級電纜設(shè)備要求設(shè)備主人及時掌握一級設(shè)備的動態(tài)，每天開展二次特巡工作。在迎峰度夏期間，根據(jù)施工特點，開展早、晚特巡工作。在高溫35度以上，再次進(jìn)行紅外測溫，及時掌控重載線路的運行情況。二級電纜設(shè)備要求設(shè)備主人每天特巡一次，并要求外協(xié)工配合做好其他時間段的特巡工作和施工工地的防外損工作，在高溫35度以上，再次進(jìn)行紅外測溫，及時掌控重載線路的運行情況。三級電纜設(shè)備要求設(shè)備主人了解設(shè)備的缺陷程度，及時掌控缺陷的發(fā)展?fàn)顩r，以便作出及時的處理；對于資料欠缺的電纜設(shè)備，利用儀器進(jìn)行路徑儀確認(rèn)、物探等技術(shù)手段進(jìn)行資料的消缺工作。車道、建筑物下電纜例入設(shè)備更新改造項目預(yù)備庫中，根據(jù)設(shè)備的輕重緩急進(jìn)行改造。

市南電纜通過采用此手段，在2006年經(jīng)過一年的運轉(zhuǎn)后，設(shè)備管理取得了明顯效果。

5 結(jié)論

運行工作是一項長期地、任務(wù)艱巨的工作，在設(shè)備量急劇上升和運行人員緊缺的情況下，利用風(fēng)險度評價手段及時動態(tài)地掌控好電纜的運行狀況，突出運行工作的重點，有目的的開展運行管理，確保了電纜安全運行，提高了電纜供電可靠性。

第4篇 國際工程承包中的風(fēng)險管理

30多年前，隨著改革開放的號角，中國的對外承包工程和勞務(wù)合作事業(yè)開始揚帆啟航。經(jīng)過幾代人的艱苦創(chuàng)業(yè)，這項事業(yè)已經(jīng)走過了最初的學(xué)習(xí)、積累階段，取得了長足的發(fā)展。尤其是上世紀(jì)九十年代開始，為響應(yīng)中央“走出去”的政策號召，中央大型建筑企業(yè)紛紛確定了大力發(fā)展國際工程承包和投資業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略定位，地方企業(yè)和民營企業(yè)也緊隨其后，國際承包業(yè)務(wù)取得突破性的進(jìn)展，國際市場和承包份額不斷加大。近年來，我國對外承包工程一直保持快速增長的勢頭?！笆晃濉保?006-2023年）期間，我國對外承包工程完成營業(yè)總額是“十五”（2001-2005年）期間的四倍，年均增長32.5%；新簽合同額是“十五”期間的五倍，年均增長20%。剛剛過去的2023年，中國國際承包市場完成營業(yè)額922億美元，同比增長18.7%；新簽合同額1344億美元，同比增長6.5%。跟據(jù)對外承包商會的統(tǒng)計，截至2023年9月末，我國對外承包工程累計完成營業(yè)額4000億美元，簽訂合同額6423億美元。2023年8月，美國建筑信息公司（mcgraw-hill）在其官方網(wǎng)站發(fā)布了2023年度enr全球最大225家國際承包商排名，我國內(nèi)地共有54家企業(yè)榜上有名。其中中國鐵建和中國中鐵分別以539.9億和528.7億對外承包營業(yè)額在該榜名列前茅。

在取得成績的同時，我們也應(yīng)該清醒地認(rèn)識到國際工程承包是一項極其復(fù)雜的國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作項目，工程項目實施受政治、經(jīng)濟(jì)、社會等多重因素的影響。近年來，國際工程項目呈現(xiàn)出工程大型化、復(fù)雜化、長期型的特點，承包方式呈現(xiàn)多樣化，承包管理逐步規(guī)范化。而我國國際工程承包公司雖然國際化發(fā)展勢頭較好，但整體實力與發(fā)達(dá)國家的公司還有相當(dāng)大的差距，在承包工程的區(qū)域及行業(yè)分布上存在著一定的局限性，承包市場主要還是以勞動密集型、低端技術(shù)、粗放式管理為主，這就在根本上決定了我國國際工程承包面臨著較大的風(fēng)險性。同時，隨著世界反恐斗爭的深入化，國際區(qū)域政治局勢的動蕩、國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全球化和周期性、傳統(tǒng)的民族差異與爭端，各種外部因素的影響對我國國際承包工程企業(yè)在風(fēng)險控制上的要求也越來越高。風(fēng)險管理已經(jīng)成為近年來中國對外承包市場的關(guān)鍵詞之一。面對風(fēng)云變幻的國際工程承包市場,國際承包商只有在競爭與擴(kuò)張的同時，樹立起強烈的風(fēng)險意識,采取及時有效的風(fēng)險管理措施,才能真正地做到?jīng)Q策的科學(xué)化，最終實現(xiàn)利益的最大化。

風(fēng)險管理是近20年才發(fā)展起來的一門綜合性邊緣科學(xué)，是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，其理論和實踐涉及到自然科學(xué)、社會科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科?？茖W(xué)的風(fēng)險管理模式是建立起一套風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制、風(fēng)險檢查的循環(huán)過程，用以識別、確認(rèn)和度量風(fēng)險，并制定選擇和實施風(fēng)險處理方案，使損失減少到最小程度。項目風(fēng)險管理是指對項目風(fēng)險從識別到分析乃至采取應(yīng)對措施等一系列過程，它包括將積極因素所產(chǎn)生的影響最大化和使消極因素產(chǎn)生的影響最小化兩方面內(nèi)容。就國際承包工程而言，在風(fēng)險事件發(fā)生前，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，其次是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值，再次是滿足外部的附加義務(wù)；在風(fēng)險事件發(fā)生后，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使實際損失減少到最低程度。

在項目管理的知識體系中，風(fēng)險管理的全過程控制主要包括以下內(nèi)容：風(fēng)險辨識是指找出影響項目質(zhì)量、進(jìn)度、成本控制等目標(biāo)順利實現(xiàn)的主要風(fēng)險，是項目風(fēng)險管理的第一步，也是最重要的一步。根據(jù)國際工程承包實踐，國際承包公司面臨的主要風(fēng)險有項目外部風(fēng)險：如政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然風(fēng)險；同時也有項目內(nèi)部風(fēng)險：如技術(shù)風(fēng)險等。按項目的周期來期，可分為選擇市場及項目時的風(fēng)險、投標(biāo)報價中的風(fēng)險、合同談判中的風(fēng)險、項目實施過程中的風(fēng)險等。風(fēng)險評估和分析是指運用科學(xué)的方法和工具對風(fēng)險的不確定性進(jìn)行量化,用概率來評價風(fēng)險的相對重要程度,確定各種風(fēng)險的風(fēng)險量和風(fēng)險等級,以便下一步正確地選擇應(yīng)對措施。常見的風(fēng)險分析主要有定性分析、定量分析和綜合分析等,適用的方法和工具主要有決策樹分析法、層次分析法、綜合評價法等。風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。國際工程承包中常用的風(fēng)險對策歸納起來有以下4種，即：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。要做好國際工程項目,必須清醒地認(rèn)識到，風(fēng)險的管理是貫穿項目始終的管理和行為，除了做好風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)的工作之外，必須要要加強全過程的風(fēng)險監(jiān)控。風(fēng)險管理的各個環(huán)節(jié)是相互作用并相互影響的。風(fēng)險管理是一個不斷評估、控制、反饋、調(diào)整的循環(huán)過程。

國際工程風(fēng)險有其自身的特點：其一是風(fēng)險大。國際工程建設(shè)周期持續(xù)時間長，所涉及的風(fēng)險因素多，比如：所在國政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會治安、自然條件、技術(shù)條件、市場價格等因素。它們相互作用產(chǎn)生錯綜復(fù)雜的影晌，同時每一種風(fēng)險因素都可能產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險事件。其二是參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險事件對建設(shè)工程不同參與方的后果有時也迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，而對承包商來說風(fēng)險很??；在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說不是風(fēng)險，而對承包商來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，這就需要承包商在報價時計入一定量的風(fēng)險費或不可預(yù)見費來減少一旦風(fēng)險發(fā)生時所受的損失。國際工程承包中風(fēng)險管理的目標(biāo)與項目管理的目標(biāo)是一致的。

鑒于國際工程承包風(fēng)險的復(fù)雜性，以下將結(jié)合國際工程承包的實踐對國際工程市場中常見的一些風(fēng)險進(jìn)行分析，并討論常見的控制方法。

一、?政治安全風(fēng)險。

政治安全風(fēng)險是指承包市場所在地理區(qū)域或國家的政治背景可能會給承包商帶來的人生安全及財產(chǎn)安全風(fēng)險。如國家政局不穩(wěn)、民族矛盾突出、部落爭斗不斷,將使國際承包項目面臨重大的損失，使中方人員的人生安全與資產(chǎn)安全面臨著巨大的考驗。如近期利比亞等國的政治風(fēng)波導(dǎo)致大量國際承包商出于安全考慮不得不中止合同，撤出該地區(qū)；隨著前期反恐戰(zhàn)爭的深入，導(dǎo)致阿富汗和巴基斯坦局部地區(qū)安全局勢惡化，恐怖襲擊不斷，嚴(yán)重影響了該地區(qū)正常的經(jīng)濟(jì)活動。

面對可能存在的政治安全風(fēng)險，國際承包商應(yīng)充分了解項目所在國、所在地區(qū)的政治形勢，收集各種歷史信息及最新資料，充分尊重當(dāng)?shù)亟?jīng)商室的意見。在風(fēng)險較大的情況下，主動采取風(fēng)險回避的策略，即短期放棄該市場或該項目，并繼續(xù)保持觀察的應(yīng)對措施。

當(dāng)承包公司對風(fēng)險有了充分地認(rèn)識，出于某些特殊的考慮，也有可能采取風(fēng)險自留的策略。在這種情況下，承包商應(yīng)提高標(biāo)價，將可能的風(fēng)險考慮到成本之內(nèi)。特別應(yīng)該注意的是，如采取風(fēng)險自留的方式，一定要注意在項目實施地過程中，通過各種風(fēng)險控制的手段，將風(fēng)險及損失控制到最低的程度，如可采用盡量多雇用當(dāng)?shù)貑T工的方法來回避可能存在的中方人員人身安全；采用盡量多租用當(dāng)?shù)赝ㄓ迷O(shè)備的方法來回避可能存在的大額設(shè)備資產(chǎn)損失；采用在可能的條件下盡可能地做到或提高人員、財產(chǎn)的保險來轉(zhuǎn)移可能的風(fēng)險。同時，制訂合理的應(yīng)急預(yù)案，時刻與各方保持密切聯(lián)系，在突發(fā)事件發(fā)生后，采取有效地方式控制風(fēng)險，減少損失。后期，按照合同的權(quán)利，向業(yè)主方、保險公司索賠應(yīng)有的權(quán)益。

二、?業(yè)主支付風(fēng)險

工程承包的最終目的是利潤的實現(xiàn)，如業(yè)主的支付出現(xiàn)風(fēng)險或問題，將直接影響項目的經(jīng)濟(jì)成果。國際承包工程因其出資方的不同，對承包商而言，結(jié)算風(fēng)險的程度也不一樣。對于國際金融機(jī)構(gòu)出資的項目，承包公司應(yīng)注意的是后期可能存在的所在國政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險對國際金融機(jī)構(gòu)政策的影響，以及當(dāng)?shù)貥I(yè)主的配套資金部分；對于業(yè)主出資的項目，如業(yè)主是政府機(jī)構(gòu)或公營公司，承包商應(yīng)著重分析所在國的政策穩(wěn)定性和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，對業(yè)主的支付能力進(jìn)行合理的評估；如是業(yè)主是私營機(jī)構(gòu)，對承包商來說，將意味著更大的收款風(fēng)險，應(yīng)更提起充分重視，對業(yè)主的經(jīng)濟(jì)狀況、財務(wù)能力進(jìn)行全面的分析和評估，以確定風(fēng)險的程度及控制方法。在投標(biāo)分析的過程中，如項目可能存在較大的工程變更，意味著項目后期的支付將大大超過成本預(yù)算時，更應(yīng)對業(yè)主的支付能力進(jìn)行相應(yīng)的分析，以避免將來可能出現(xiàn)的業(yè)主對超出合同預(yù)算部分拖遲支付或減少支付而對承包商造成的風(fēng)險。

總之，對于業(yè)主支付的風(fēng)險，承包公司在投標(biāo)報價前應(yīng)進(jìn)行分類比較，充分收集各類信息，以便對可能的風(fēng)險進(jìn)行評估，并采取相應(yīng)的對策。常見的控制業(yè)主支付風(fēng)險的方法如在合同的談判過程中要求增加預(yù)付款的比例；在合同中爭取更有利的有保障的支付方式；提高合同中延遲付款業(yè)主所支付的利息；完善或強化業(yè)主延遲支付后承包商所享有的放慢工程進(jìn)度或中止合同的權(quán)利的相關(guān)條款。另外，考慮到中國出口承包企業(yè)可能面臨的收款風(fēng)險，中國出口信用保險公司也提供了諸如業(yè)主無力支付的相關(guān)保險，可供承包商進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移時選用。

三、?匯率風(fēng)險

國際承包工程一般具有以外幣進(jìn)行支付、合同期較長的特點，承包商在一個較長的合同期內(nèi)執(zhí)行外幣合同必然會面臨國際收支中的匯率風(fēng)險。對于工程結(jié)算收入來說，如存在當(dāng)?shù)貛胖Ц?，由于工程所在國?jīng)濟(jì)形勢的影響，可能存在著當(dāng)?shù)貛刨H值的風(fēng)險。特別是如果工程項目歷時較長或經(jīng)歷了重大的金融危機(jī)或變化，匯率變化可能在很大程度上影響項目的經(jīng)營成果。如1997年的東南亞金融危機(jī)，造成了東南亞一些國家匯率貶值高達(dá)50%以上，給在當(dāng)?shù)爻邪こ痰墓驹斐闪酥卮蟮膿p失。對于工程支出來說，如用美元或歐元等外幣結(jié)算款，回國進(jìn)行重大采購，則外幣與人民幣之間的匯率風(fēng)險將對項目的成本支出造成一定的影響，由于支出行為與收款時間產(chǎn)生時間差，則在不同幣種轉(zhuǎn)換過程中，將造成匯率差額。特別是近來人民幣匯改以來，人民幣持續(xù)對美元長值，造成項目國內(nèi)采購費用加大，人員工資貶值等實際損失。對于存在著工程貸款的項目來說，在清償貸款的期間內(nèi)取得貸款的貨幣與工程合同貨幣的匯率發(fā)生變動時，承包商則需承擔(dān)由此產(chǎn)生的匯率風(fēng)險。另外，對于國際項目來說，預(yù)付款和保留金由于收取的時間差問題，也會存在一定的匯率風(fēng)險。

由于國際承包工程合同周期的長期性，偶爾較小匯率變動產(chǎn)生數(shù)額不大的匯率損失是很正常的，也是難以防范的。但是對于可能發(fā)生的匯率劇烈變動而潛在的較大風(fēng)險，承包商則必須采取適當(dāng)規(guī)避措施消除或降低匯率風(fēng)險。

常見的規(guī)避匯率風(fēng)險的方法有：

1、妥善選擇合同的計價貨幣：簽訂工程承包合同時，價格談判能力較強的承包商可采用本幣作為計價結(jié)算貨幣，從而鎖定收益；在必須使用工程所在國貨幣的條件下，則應(yīng)考慮將匯率風(fēng)險簽在合同條款內(nèi)，協(xié)議當(dāng)合同貨幣升值或貶值時，相應(yīng)地提高或降低合同價格，使得風(fēng)險雙方共擔(dān)；在使用其他外幣條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換及趨于升值的硬通貨幣。另外，有經(jīng)驗的承包公司將對項目的收支做出一定的預(yù)估，合理的選擇各類貨幣的收款比例，以避免可能存在的匯率風(fēng)險。

2.在合同中增加保值條款及匯率風(fēng)險分?jǐn)倵l款：在鑒訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以后無論匯率發(fā)生什么變化，仍按合同規(guī)定的匯率結(jié)算。這種方法尤其適合高技術(shù)含量，具有良好信譽及相對壟斷的國際工程。

3.合理運用外匯風(fēng)險規(guī)避的金融工具：如遠(yuǎn)期外匯交易、外幣掉期業(yè)務(wù)等對貨幣進(jìn)行一定的保值增值。

此外，大型國際承包公司還可以采取提前或延期結(jié)匯策略、外匯匯率風(fēng)險保險，以及采取多元貨幣組合或開展多元化經(jīng)營等方式在一定程度上規(guī)避匯率風(fēng)險。

四、?項目所在國通貨膨脹風(fēng)險

由于國際工程項目大宗材料、物資將不可避免地在項目所在國進(jìn)行采購，同時項目將不可避免地利用大量當(dāng)?shù)貏趧?wù)，在較長周期的工程項目中，所在國通貨膨脹的風(fēng)險將對項目的成本造成較大的影響。

常用的規(guī)避物價上漲的風(fēng)險主要有：充分利用合同的物價調(diào)整條款，在調(diào)價公式選用和調(diào)價系數(shù)的選擇上盡可能考慮有利于承包公司。根據(jù)工程施工方案，物資、材料、勞務(wù)的利用情況，考慮更有效地避免將來可能存在的物價上漲風(fēng)險。另外，對于能有效預(yù)測到的材料上漲風(fēng)險，可考慮根據(jù)施工方案和進(jìn)度的要求，選擇提前采購或遠(yuǎn)期采購等方式規(guī)避可能存在的物價上漲風(fēng)險。

五、自然風(fēng)險

自然風(fēng)險是指自然災(zāi)害因素的不確定性給國際工程建設(shè)帶來的風(fēng)險。比如,臺風(fēng)、海嘯、雪崩、暴雨、地震、火災(zāi)、酷暑、嚴(yán)寒等都會危害到工程的實施,它們的突如其來性和大范圍性是人力不可抗拒的,但可以預(yù)防和減輕。有經(jīng)驗的承包商將充分利用各類保險條款，充分利用合同中對自然風(fēng)險或不可抗力的有關(guān)條款，盡量將風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移，并盡量獲得工期及費用上的補償。同時，在施工實踐中采取各類有效措施，將損失減少到最低。

六、技術(shù)風(fēng)險

工程項目的技術(shù)風(fēng)險是指由技術(shù)條件的不確定性而引起可能的損失或工程項目目標(biāo)不能實現(xiàn)的可能性的風(fēng)險。在做可行性研究時基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不完整、不可靠;分析模型不合理;預(yù)測結(jié)果不準(zhǔn)確等;業(yè)主提供的地質(zhì)資料不準(zhǔn)確或不可靠;規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)選擇不當(dāng)或要求過于苛刻都將導(dǎo)致設(shè)計存在缺陷和錯誤;施工方案不合理、工藝落后及材料和設(shè)備供應(yīng)有誤都會引起施工過程的風(fēng)險。有經(jīng)驗的承包商將充分研究各種資料，充分利用項目通用條款及特殊條款中保護(hù)承包商的有利條款，進(jìn)行合理的工程變更和索賠要求。

近年來,隨著國際工程承包模式逐步由epc向bot等方式轉(zhuǎn)變，承包商的角色和作用在發(fā)生顯著變化，承包商不僅成為服務(wù)的提供者,而且成為資本的投資者和運營者，這對承包商的融資能力提出了更高的要求。據(jù)估算,目前帶資承包項目約占國際工程承包市場的65%。未來的全球工程市場,無論是政府項目,還是私人項目,投標(biāo)者能否幫助業(yè)主解決資金問題將成為中標(biāo)的關(guān)鍵,資金實力成為國際工程承包商參與國際競爭的核心要素。我們必須看到，隨著國際承包市場向投資型及高技術(shù)型的轉(zhuǎn)化，新的風(fēng)險及危機(jī)也同時產(chǎn)生。尤其是與融資相關(guān)的風(fēng)險。這對國際承包公司在風(fēng)險管理方面提出了更高的要求。

危險與機(jī)遇同在，風(fēng)險與利潤并存。真正成熟的、有經(jīng)驗的國際承包商一方面會正視各類潛在的或存在的風(fēng)險，采取科學(xué)的手段進(jìn)行辨識、分析，采取有效地手段進(jìn)行預(yù)防和控制；另一方面，也不會被可能存在的或是已經(jīng)的風(fēng)險所嚇倒，縮手縮腳或止步不前。過高地估計風(fēng)險，必將面臨著成本的加大，或者機(jī)遇的喪失；對風(fēng)險認(rèn)識不足，將無法有效及時地采取各種應(yīng)對措施，有可能對項目造成重大的損失。只有充分認(rèn)識到風(fēng)險與利潤的辯證關(guān)系，才能有效地對風(fēng)險源與利潤點進(jìn)行綜合評估與比較，采取積極進(jìn)取的態(tài)度，科學(xué)決策，有效處理。只有真正意識這一點并在實踐中靈活操作，才能真正做到在國際承包工程市場縱情馳騁，在國際承包市場占有一席之地。

第5篇 工傷病假員工管理典型案例解析及風(fēng)險控制

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★課程背景

員工工傷、病假將對企業(yè)的人力資源成本產(chǎn)生直接影響，甚至因此造成企業(yè)倒閉！到底是不是工傷？工傷、病假員工，企業(yè)該承擔(dān)怎樣的責(zé)任？如何防止虛假病假？怎樣控制和降低工傷、病假員工管理的風(fēng)險？

為今天工作成績優(yōu)異而努力學(xué)習(xí)，為明天事業(yè)騰飛培訓(xùn)學(xué)習(xí)以蓄能！是企業(yè)對員工培訓(xùn)的意愿，是學(xué)員參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)的動力，亦是藍(lán)草咨詢孜孜不倦追求的目標(biāo)。藍(lán)草咨詢提供的訓(xùn)練培訓(xùn)課程以滿足初級、中級、中高級的學(xué)員

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藍(lán)草咨詢?yōu)閷崿F(xiàn)上述目標(biāo)，為培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)學(xué)員提供了多種形式的優(yōu)惠和增值快樂的政策和手段，可以提供開具培訓(xùn)費的增值稅專用發(fā)票。

★課程大綱

一、病假及醫(yī)療期管理

1、 病假工資法定標(biāo)準(zhǔn)和各地差異

2、 企業(yè)病假福利和病假待遇差別化設(shè)計管理

3、 對虛假病假、“小病大養(yǎng)”的防范和應(yīng)對

4、 醫(yī)療期的法律界定、計算標(biāo)準(zhǔn)及醫(yī)療期與病假的關(guān)系

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5、 醫(yī)療期滿解除合同條件和程序

6、 醫(yī)療期內(nèi)合同到期員工的處理技巧

7、 醫(yī)療補助費的支付條件和支付標(biāo)準(zhǔn)……

二、 工傷認(rèn)定

1.工傷由何部門認(rèn)定？

2.工傷認(rèn)定申請有無時限？

3.填寫《工傷認(rèn)定申請表》時，應(yīng)提交什么材料？

4.勞動保障行政部門在何種情況下應(yīng)受理工傷認(rèn)定申請？

5.勞動保障行政部門如何做出工傷認(rèn)定結(jié)論？

6.工傷認(rèn)定決定如何送達(dá)？

7.對工傷認(rèn)定決定不服怎么辦？

8.工傷鑒定的標(biāo)準(zhǔn)__

9.未作出交通事故責(zé)任認(rèn)定以前能作工傷認(rèn)定嗎__

10.乘坐單位車輛外出工作時遇交通事故，單位應(yīng)負(fù)什么責(zé)任__

11.違章造成交通事故的能認(rèn)定為工傷嗎__

12.職工在生產(chǎn)工作中因操作不當(dāng)負(fù)傷應(yīng)認(rèn)定為工傷嗎__

13.節(jié)假日加班能否認(rèn)定為工傷__

14.用人單位對于從事接觸職業(yè)病危害因素的工種，應(yīng)如何處理職工職業(yè)病防治工作__

15.勞動者對工傷、職業(yè)病的傷殘等級確認(rèn)不服怎么辦？

16.工作過程中受驚嚇罹患精神病算不算工傷？

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17.實習(xí)生發(fā)生意外算不算工傷？

18.已獲交通損害全額賠償還能不能認(rèn)定工傷？

19.陪吃陪喝受傷算不算工傷？

20.僅憑門診病歷能不能認(rèn)定工傷？

21.發(fā)現(xiàn)勞動者可能患上職業(yè)病時應(yīng)當(dāng)如何處理？

22.工傷認(rèn)定中對職業(yè)病的特殊規(guī)定__ ……

三、 工傷風(fēng)險控制

1.工傷責(zé)任的分擔(dān)

2.舉證責(zé)任的分擔(dān)

3.工傷責(zé)任控制的方法

4.如何向侵權(quán)第三方及實際用工單位追償

5.如何有效利用其他商業(yè)保險

6.如何有效利用勞務(wù)派遣規(guī)避工傷風(fēng)險……

四、 工傷待遇

1.職工因工負(fù)傷治療，能享受什么待遇？

2.職工因工負(fù)傷或者患職業(yè)病需要停止工作接受治療的，能享受什么待遇？

3.在什么情況下，工傷職工可以享受護(hù)理費？護(hù)理費的標(biāo)準(zhǔn)是什么？

4.工傷賠償數(shù)額如何確定？

5.職工因公外出期間因意外事故失蹤的，能得到多少補償？

7.如何簽訂一次性工傷補助協(xié)議？

8.鑒定為7～10級的工傷職工勞動合同期滿怎么辦__

第6篇 辦公樓裝飾施工風(fēng)險管理規(guī)程

辦公樓裝飾施工風(fēng)險管理

施工風(fēng)險是影響施工項目目標(biāo)實現(xiàn)的障礙。施工風(fēng)險包括三個基本要素,一是風(fēng)險的存在性;二是風(fēng)險因素發(fā)生的不確定性;三是風(fēng)險后果的不確定性。風(fēng)險因素可按風(fēng)險的類別,預(yù)計風(fēng)險事件,做到有備無患。

施工風(fēng)險管理是識別和度量項目風(fēng)險,制定、選擇、管理風(fēng)險處理方案的過程。施工風(fēng)險管理的目標(biāo)是,使造價、工期、質(zhì)量、安全目標(biāo)得以控制。

1、風(fēng)險識別

立足于數(shù)據(jù)搜集、分析和預(yù)測,重視經(jīng)驗在預(yù)測中的特殊作用;從項目風(fēng)險管理的目標(biāo)出發(fā),通過風(fēng)險調(diào)查、信息分析、專家咨詢和實驗論證等方法,對項目風(fēng)險進(jìn)行多維分解,從而全面認(rèn)識風(fēng)險,形成風(fēng)險清單。

2、風(fēng)險分析評價

將風(fēng)險的不確定性予以量化,評價其潛在的影響。它包括的內(nèi)容是:確定風(fēng)險事件發(fā)生的概率,對項目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度(具體如經(jīng)濟(jì)損失量、工期延遲量);確定項目總周期內(nèi)對風(fēng)險事件實際發(fā)生的經(jīng)驗、預(yù)測力及發(fā)生后的處理能力;評價所有風(fēng)險的潛在影響,得到項目的風(fēng)險決策變量值,作為項目決策的重要依據(jù)。

3、施工項目風(fēng)險控制對策的規(guī)劃

風(fēng)險管理對策的目的在于減少項目風(fēng)險潛在損失,基本對策有三種形式:風(fēng)險控制、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

風(fēng)險控制對策是對使風(fēng)險損失趨于嚴(yán)重的各種條件采取措施、進(jìn)行控制,從而避免或減少發(fā)生風(fēng)險的可能性及各種潛在的損失。具體講來,其一是風(fēng)險回避方法,例如:為禁止某項會引致風(fēng)險產(chǎn)生的活動而頒發(fā)規(guī)定等;其二是損失控制方法,通過損失預(yù)防和損失減少的手段來控制損失,諸如制訂安全計劃、災(zāi)難計劃、應(yīng)急計劃,重復(fù)檢查工程建設(shè)計劃,評估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置等。

風(fēng)險自留對策是一種重要的財務(wù)性管理技術(shù),由自己承擔(dān)風(fēng)險所造成的損失。主要有計劃性風(fēng)險自留和非計劃性風(fēng)險自留兩種類型,對非計劃性風(fēng)險自留應(yīng)通過風(fēng)險識別和風(fēng)險分析工作,盡量避免。

風(fēng)險轉(zhuǎn)移對策是指工程保險這樣的方法,將施工中的風(fēng)險盡可能的轉(zhuǎn)移出去。通過保險合同投保,將項目風(fēng)險轉(zhuǎn)移給專業(yè)的保險機(jī)構(gòu),以獲得最優(yōu)的工程保費和最理想的施工保障。

總而言之,風(fēng)險管理應(yīng)根據(jù)工程項目的特點,從系統(tǒng)的觀點出發(fā),考慮風(fēng)險管理的思路與步驟,制訂與項目目標(biāo)相一致的風(fēng)險管理對策。

4、實施決策

制定安全計劃,損失控制計劃,應(yīng)急計劃,確定保險內(nèi)容,保險額,保險費,免賠額和賠償限額等,并簽定保險合同。

5、檢查

在項目實施過程中,不斷檢查以上四個步驟的執(zhí)行情況,對照實踐效果評價決策效果;確定在條件發(fā)生變化時的風(fēng)險處理方案;檢查有無遺漏的風(fēng)險項目;新發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險項目及時提出對策。

第7篇 信審官中小企業(yè)風(fēng)險管理培訓(xùn)

中小企業(yè)風(fēng)險管理培訓(xùn)

一、保前調(diào)查企業(yè)階段

（一）行業(yè)分析，防范系統(tǒng)性風(fēng)險

全球通貨緊縮，經(jīng)濟(jì)下行，產(chǎn)能過剩，開工不足，競爭激烈，盈利下降

※需求下降原因：國家重大政策變化，eg.酒

購買力不足，eg.房地產(chǎn)

※供給多余原因：技術(shù)進(jìn)步

全球可輸入，自由貿(mào)易

1、上下游游戲規(guī)則：包括結(jié)算規(guī)律，資金占用的環(huán)節(jié)，付款方式，收款方式，存貨占用，固定資產(chǎn)投入占用

2、行業(yè)分析幾個簡單方法

（1）營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍——特殊要求

eg.江蘇威鵬金屬的馬口鐵，要酸洗，要鍍錫，環(huán)評是否過關(guān)

（2）行業(yè)資質(zhì)——準(zhǔn)入不準(zhǔn)入，級別有多高

eg.建筑、房地產(chǎn)、食品醫(yī)療衛(wèi)生、廢舊金屬回收、地溝油

（3）貿(mào)易類企業(yè)是代理商還是經(jīng)銷商

代理商要求高于經(jīng)銷商，資金量大，貨渠道寬裕

（4）上下游客戶結(jié)構(gòu)，結(jié)算方式

看出企業(yè)規(guī)模、質(zhì)量和行業(yè)內(nèi)地位、水準(zhǔn)

（二）實際控制人情況

1、看其原始積累：包括財富積累與技術(shù)積累，下游人脈。如中途收購得來，則技術(shù)、資質(zhì)、渠道的掌控力差。

2、看實際控制人風(fēng)險偏好：看其盈利的模式，盈利后的投資方向，激進(jìn)的會投房地產(chǎn)、小貸、期貨等，保守的會在行業(yè)內(nèi)上下左右擴(kuò)張。

3、看其關(guān)聯(lián)企業(yè)：資金統(tǒng)一調(diào)配到哪兒，主體現(xiàn)金流是否不正常。

4、看其抗壓能力與經(jīng)營意愿：在有風(fēng)險的狀況下，宜興人違約意愿大，江陰人強韌、硬抗。

5、看其生活愛好與生活態(tài)度：是否有吃喝嫖賭抽等不良嗜好。

6、檢驗方法

（1）營業(yè)執(zhí)照、章程、驗資報告等基礎(chǔ)資料

股東變遷——經(jīng)營不穩(wěn)定

大股東、法人、實際控制人是否一致——關(guān)聯(lián)企業(yè)調(diào)查

（2）人行報告顯示關(guān)聯(lián)、互保情況

（三）現(xiàn)金流分析

1、現(xiàn)金流是第一還款來源，反擔(dān)保措施只是緩釋風(fēng)險的措施

2、分現(xiàn)金流量表的三塊來分析

（1）投資、籌資相對穩(wěn)定，可不分析

（2）小企業(yè)生產(chǎn)簡單，存貨少，生產(chǎn)周期短，形勢不好可減產(chǎn)甚至停產(chǎn)，大企業(yè)，特別是重裝備企業(yè)不能減產(chǎn)或停產(chǎn)，因此相對而言小企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流更不穩(wěn)定

3、支付能力分析

（1）貨幣-原材料-產(chǎn)成品-應(yīng)收賬款，整個生產(chǎn)周期越快，支付能力越強

（2）現(xiàn)金及非現(xiàn)金流動資產(chǎn)之和對應(yīng)融資金額的倍數(shù)——體現(xiàn)支付能力

（3）除固定資產(chǎn)外的啟動資金（鋪底）+歷年累積，比例多高，看3-5年的資料

（4）收集真的資料很難，小企業(yè)科目少，金額不大，發(fā)生量也不大，還有很多現(xiàn)金交易，納稅報表可能由關(guān)聯(lián)銷售或原料進(jìn)出來造假，卡流水可能非貿(mào)易背景，所以直接看會計系統(tǒng)，如果有賬外賬，直接問老板要，核實應(yīng)收、應(yīng)付、貨幣結(jié)余幾個重要科目

4、流動資金占用量分析方法

（1）隨機(jī)抽取一個月

（2）結(jié)合生產(chǎn)周期抽取

A．進(jìn)行偏離度分析：統(tǒng)計流動資金占用量最大值、最小值和平均值，差異大，關(guān)注現(xiàn)金流來源的穩(wěn)定性，設(shè)計還貸時間與金額

B．結(jié)構(gòu)分析：原材料占比、產(chǎn)成品占比、應(yīng)收款占比，應(yīng)收款關(guān)注集中度

C．流動資金占用量與融資比較，與銷售收入比較（經(jīng)營能力），與凈利潤比較（盈利能力），與固定資產(chǎn)原值比較（杠桿）

二、保前與銀行人員交流階段

兜底還是增信，關(guān)注銀行從業(yè)人員道德風(fēng)險

關(guān)注銀行信貸政策，行業(yè)傾向，激進(jìn)/謹(jǐn)慎

三、擔(dān)保方案確定階段

（一）合作銀行多元化，行業(yè)多元化

（二）融資產(chǎn)品多元化，可多做低風(fēng)險業(yè)務(wù)

1、中長期流動資金貸款

2、債務(wù)類保函、備用信用證

3、無追索權(quán)保理，短期流動資金貸款，銀票，國內(nèi)信用證

4、進(jìn)口押匯（代付），打包貸款，提貨擔(dān)保

5、商票貼現(xiàn)，有追索權(quán)國內(nèi)保理

6、進(jìn)口信用證，保付加簽，背對背信用證，投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、信用證項下無不符點出口押匯

7、出口雙保理

8、低風(fēng)險業(yè)務(wù)

Eg.保理：轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

根據(jù)借款人有無責(zé)任分有追索和無追索

根據(jù)欠賬人有無金額、到期日、瑕疵、回專戶確認(rèn)分明保理和暗保理

依據(jù)風(fēng)險等級由低到高排序：有追明、有追暗、無追明（買斷）

我們的機(jī)會在于：強勢暗保理為企業(yè)增信

中型企業(yè)的上下游明保理增信

網(wǎng)絡(luò)金融暫無法律依據(jù)則擔(dān)保介入，如電子倉單質(zhì)押

四、保后管理

參考銀行

風(fēng)險動態(tài)管理（應(yīng)收賬款必須入會計系統(tǒng)看，政府項目要看驗收審計，看對方是否已成應(yīng)付款）

第8篇 煤礦風(fēng)險預(yù)控管理——風(fēng)險管理

1煤礦風(fēng)險預(yù)控管理概述

什么是風(fēng)險？

2、煤礦本質(zhì)安全風(fēng)險管理

1煤礦安全風(fēng)險預(yù)控管理體系概述

2煤礦安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作流程

管理體系相關(guān)術(shù)語

1、危險源：可能造成人員傷亡或疾病、財產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞的根源或狀態(tài)。

2、風(fēng)險：某一事故發(fā)生的可能性及其可能造成的損失的組合。

3、危險源辨識：對煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動和任務(wù)中的危害因素的識別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。

4、風(fēng)險評估：評估風(fēng)險大小的過程。在這個過程中，要對風(fēng)險發(fā)生的可能性以及可能造成的損失程度進(jìn)行估計和衡量。此過程往往伴隨著對風(fēng)險的排序、分級。

5、風(fēng)險預(yù)控：根據(jù)危險源辨識和風(fēng)險評估的結(jié)果，通過制定相應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施，控制或消除可能出現(xiàn)的危險源，預(yù)防風(fēng)險出現(xiàn)的過程。

6、危險源監(jiān)測：在生產(chǎn)過程中對已辨識出的危險源進(jìn)行監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源動態(tài)信息的過程。

7、風(fēng)險預(yù)警：對生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險源進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測，并對其風(fēng)險大小進(jìn)行預(yù)期性評價，及時發(fā)出危險預(yù)警指示，使管理層可以及時采取相應(yīng)的措施的活動。

8、不安全行為：不安全行為又分為狹義和廣義兩種。狹義的不安全行為主要是指可能直接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，如員工的違規(guī)行為；而廣義的不安全行為是指一切可能導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，既包括可能直接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，也包括可能間接導(dǎo)致事故發(fā)生的人類行為，如管理者的違章指揮行為、不盡職行為。對煤礦的安全管理來說，員工的不安全行為屬于狹義的不安全行為，而管理者的不盡職行為則屬于廣義的不安全行為。

9、煤礦本質(zhì)安全文化：煤礦本質(zhì)安全文化是以風(fēng)險預(yù)控為核心，體現(xiàn)“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的精神，并為廣大員工所接受的安全生產(chǎn)價值觀、安全生產(chǎn)信念、安全生產(chǎn)行為準(zhǔn)則以及安全生產(chǎn)行為方式與安全生產(chǎn)物質(zhì)表現(xiàn)的總稱，是煤炭企業(yè)安全生產(chǎn)的靈魂所在。

10、煤礦本質(zhì)安全管理：是指在一定經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件下，在煤礦全生命周期過程中對系統(tǒng)中已知的危險源進(jìn)行預(yù)先辨識、評價、分級，進(jìn)而對其進(jìn)行消除、減小、控制，實現(xiàn)煤礦人-機(jī)-環(huán)系統(tǒng)的最佳匹配，使事故降低到人們期望值和社會可接受水平的風(fēng)險管理過程。

11、管理對象：是管理對象單元的一種劃分，是對危險源的總結(jié)和提煉，是通過管住管理對象實現(xiàn)對危險源的控制或消除。

12、管理標(biāo)準(zhǔn)：是一種標(biāo)尺，是管理對象管到什么程度就可以消除或控制危險源的風(fēng)險的最低要求。管理（對象）標(biāo)準(zhǔn)可以按照國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)制定。

13、管理措施：是指達(dá)到管理標(biāo)準(zhǔn)具體方法、手段。

14、pdca：是戴明提出的一種循環(huán)管理模式，包括計劃、實施、檢查和改進(jìn)，從管理的計劃到改進(jìn)是一種閉環(huán)的管理。

煤礦本質(zhì)安全管理體系組成

主要包括：

1、危險源辨識和風(fēng)險評估；

2、管理對象的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施；

3、人員不安全行為管理與控制；

4、組織保障管理；

5、煤礦本質(zhì)安全管理評價和煤礦本質(zhì)安全管理信息系統(tǒng)。

2.1.2 煤礦風(fēng)險管理的內(nèi)涵

煤礦風(fēng)險管理是指通過對煤礦生產(chǎn)或生活中存在的危險源進(jìn)行識別、風(fēng)險評估、并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理技術(shù)，對危險源實施有效的控制，達(dá)到以最低成本實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

由此定義可以看出煤礦風(fēng)險管理由危險源識別、評估、控制等環(huán)節(jié)組成。其中危險源識別和風(fēng)險評估是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險控制是風(fēng)險管理的關(guān)鍵和目的。

2.1.3 煤礦風(fēng)險預(yù)控管理的目標(biāo)

煤礦風(fēng)險預(yù)控管理的理想目標(biāo)是實現(xiàn)煤礦生產(chǎn)的本質(zhì)安全化，將風(fēng)險降到最低，最終達(dá)到杜絕責(zé)任事故，減少非責(zé)任事故的目的。

煤礦本質(zhì)安全風(fēng)險管理工作流程

2.2.1 危險源辨識

2.2.2 風(fēng)險類型的確定 2.2.3 風(fēng)險及其后果描述 2.2.4 事故類型的確定

2.2.5 風(fēng)險評估

2.2.6 管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定

2.2.7 危險源監(jiān)測

2.2.8 風(fēng)險預(yù)警

2.2.1 危險源辨識

煤礦危險源辨識是對煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動和任務(wù)中的危害因素的識別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。

2.2.1 危險源辨識

一、危險源辯識主要采用的方法

二、煤礦危險源辨識的依據(jù)

三、煤礦危險源辨識的內(nèi)容

四、煤礦危險源辨識的步驟

一、危險源辯識主要采用的方法

1、工作任務(wù)分析法

具體操作：以清單的形式列出本崗位所有的業(yè)務(wù)活動、活動場所及每項業(yè)務(wù)活動具體工序。

實施步驟:對照相關(guān)的規(guī)程、條例、標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合實際工作經(jīng)驗，綜合考慮人、機(jī)、環(huán)、管四個方面可能出現(xiàn)的不安全因素，分析工作中存在或潛在危險源。

主要用途：辨識生產(chǎn)活動中的危險源。

優(yōu)點：簡便、詳盡、易掌握。

缺點：受工作人員主觀因素影響。

2、事故致因機(jī)理分析法

具體操作：根據(jù)煤礦生產(chǎn)系統(tǒng)中可能發(fā)生的或已發(fā)生的事故，尋找與事故有關(guān)的原因、條件和規(guī)律。通過這樣一個過程分析辨識出系統(tǒng)中導(dǎo)致事故的不安全因素。

適用范圍：分析生產(chǎn)系統(tǒng)中各類事故產(chǎn)生的原因、條件、規(guī)律。

優(yōu)點：針對性強。

缺點：專業(yè)性強，需要專業(yè)人員操作。

四、煤礦危險源辨識的步驟

（1）單元的劃分（全面性）

按照空間進(jìn)行劃分：掘進(jìn)工作面、回采工作面

按照生產(chǎn)組織劃分：綜采隊、準(zhǔn)備隊

按照專業(yè)進(jìn)行劃分：采掘?qū)I(yè)、洗運專業(yè)、機(jī)電專業(yè)

(2)成立礦井風(fēng)險管理小組。成員應(yīng)包括：礦領(lǐng)導(dǎo)、安監(jiān)員、內(nèi)審員、有關(guān)科室、區(qū)隊或車間的相關(guān)管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、班組長、工作經(jīng)驗豐富的不同工種的現(xiàn)場員工等。礦屬各單位、承包商成立相應(yīng)的風(fēng)險管理小組。

人員素質(zhì)要求

a.熟悉煤礦安全生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)法律法規(guī)；

b.熟悉各工種的所有工作任務(wù)及每項工作任務(wù)的作業(yè)工序。

c.熟悉各作業(yè)工序中存在的危險源及其后果，危險源管理的主要責(zé)任人、監(jiān)管部門。

d.熟悉作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等。

e.工作認(rèn)真踏實、態(tài)度端正，有一定的計算機(jī)基礎(chǔ)，具有較強的語言表達(dá)能力。

(3)對風(fēng)險管理小組進(jìn)行培訓(xùn)。

a.熟練掌握危險源辨識、分級分類方法。

b.熟悉煤礦事故類型及其內(nèi)涵。

c.能正確使用風(fēng)險矩陣法對危險源進(jìn)行分析，

確定各危險源的風(fēng)險等級。

(4)收集危險源辨識依據(jù)

a.國內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)程、規(guī)范、條例、標(biāo)準(zhǔn)和其他要求。

b.相關(guān)的事故案例、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

c.本企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等相關(guān)信息。

d. 其他相關(guān)資料。

（1）列出工作任務(wù)和工序

（2）危險源辨識（人、機(jī)、環(huán)、管）

煤礦危險源的辨識須從人員、機(jī)（物）、環(huán)境、管理四個方面分別考慮，還需要考慮三種狀態(tài)（正常狀態(tài)、異常狀態(tài)、緊急狀態(tài)），三種時態(tài)（過去、現(xiàn)在和將來）。由于危險源具有潛在性，所以辨識危險源必須考慮各種情況下可能出現(xiàn)的不安全因素，同時還要考慮過去曾發(fā)生過什么事故，從中吸取教訓(xùn)，找出事故的原因，考慮目前系統(tǒng)中存在或潛在什么不安全因素。此外，危險源辨識過程中還要分析各危險源可能導(dǎo)致的風(fēng)險后果及事故類型。

2.2.2風(fēng)險類型的確定 2.2.3風(fēng)險及其后果描述

根據(jù)煤炭工業(yè)部關(guān)于印發(fā)《煤炭工業(yè)企業(yè)職工傷亡事故報告和統(tǒng)計規(guī)定》（試行）的通知，可以將事故類別分為頂板事故、瓦斯事故、機(jī)電事故、運輸事故、放炮事故、火災(zāi)事故、水害事故、其它事故，8種。 a、頂板事故：指冒頂、片邦、頂板掉矸、頂板支護(hù)垮倒、沖擊地壓、露天煤礦邊坡滑移垮塌等。底板事故視為頂板事故。

b、瓦斯事故：指瓦斯（煤塵）爆炸（燃燒），煤（巖）與瓦斯突出，中毒、窒息。

c、機(jī)電事故：指機(jī)電設(shè)備（設(shè)施）導(dǎo)致的事故。包括運輸設(shè)備在安裝、檢修、調(diào)試過程中發(fā)生的事故。

d、運輸事故：指運輸設(shè)備在運行過程發(fā)生的事故。

e、放炮事故：指放炮崩人、觸響瞎炮造成的事故。

f、火災(zāi)事故：指煤與矸石自然發(fā)火和外因火災(zāi)造成的事故（煤層自燃未見明火逸出有害氣體中毒算為瓦斯事故）。

g、水害事故：指地表水、老空水、地質(zhì)水、工業(yè)用水造成的事故及透黃泥、流沙導(dǎo)致的事故。

h、其它事故：以上七類以外的事故。

2.2.6

管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定

3、風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定

3.1風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的目的

3.2風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的具體內(nèi)容

3.3風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的原則

3.4風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程

3.5風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的程序

3.6風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運行模式

3.1風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的目的

控制和消除危險源

總結(jié)和凝練經(jīng)驗

提高職工的認(rèn)知

員工行動的指南

3.2風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的具體內(nèi)容

一、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的構(gòu)成

1、根據(jù)煤礦的生產(chǎn)實際和組織狀況（一級）

1、管理標(biāo)準(zhǔn)的具體內(nèi)容

2、管理措施的具體內(nèi)容

3.3風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的原則

自下而上與自上而下相結(jié)合的原則

生命力：1、要符合國家相關(guān)法律、法規(guī)；2、貫徹執(zhí)行的力度。

全面性原則

管理標(biāo)準(zhǔn)要完備,覆蓋所有管理對象,并保證只要達(dá)到管理標(biāo)準(zhǔn)的要求管理對象就 處于 安全狀態(tài); 管理措施要保證 管理標(biāo)準(zhǔn)的落實。

可操作性原則(經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件、具體、明確)

適用性原則

動態(tài)性原則（開采作業(yè)的不斷推進(jìn)、技術(shù)改進(jìn)）

全過程性原則

3.4風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程

（3）管理對象的提煉要和工序中任務(wù)的負(fù)責(zé)人吻合：

如工序中是井下維修電工在檢修電器要檢查瓦斯，危險源為“未檢查瓦斯或檢查不到位”，后面的管理對象不能定為“專職瓦檢員”或“瓦檢員”；而應(yīng)為“井下維修電工”。

二、管理標(biāo)準(zhǔn)的制定

三、相關(guān)責(zé)任人和監(jiān)督人員的確定

四、管理措施的制定

五、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的整理

1、確定樣表或格式

2、提取內(nèi)容

3、修改完善

六、管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的審核

3.5風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的程序

一、工作準(zhǔn)備

１）人員的組織

根據(jù)單位的生產(chǎn)運行與人員組織情況以及崗位設(shè)置情況，選擇確定風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的編審人員。成立管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施編寫的工作機(jī)構(gòu)，包括指導(dǎo)審核小組和編寫小組。

編審組人員應(yīng)具備的素質(zhì)

（1）工作認(rèn)真踏實、態(tài)度端正；

（2）具有相關(guān)專業(yè)知識，并熟悉礦井安全生產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī)；

（3）熟練運用辦公自動化操作，有較強的語言駕馭及溝通能力。

編審人員組成結(jié)構(gòu)要求：

（1）管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施編寫組應(yīng)包括機(jī)電隊、運轉(zhuǎn)隊、通風(fēng)隊、汽車隊、生產(chǎn)調(diào)度中心、生產(chǎn)辦、機(jī)電信息中心、生活服務(wù)部、供應(yīng)站、保衛(wèi)科、承包商、地測站等小組。其中各基層單位小組組成成員必須包括生產(chǎn)管理人員、機(jī)電管理人員、技術(shù)員以及各崗位的工作人員，技術(shù)員為主要編寫人，其他組成成員參與編寫并負(fù)責(zé)收集整理相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等資料。各機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)部門及駐礦單位、承包商等小組組成人員由本單位負(fù)責(zé)人指定。

（2）管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施指導(dǎo)審核組，由風(fēng)險管理體系辦公室工作人員組成。

２）人員的培訓(xùn)

對單位的風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的編審人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。經(jīng)過培訓(xùn)使所有參與編審的人員具備相關(guān)的能力。

指導(dǎo)和審核小組、編寫小組人員通過培訓(xùn)應(yīng)具備如下能力：

（1）熟悉管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的流程與原則；

（2）能夠根據(jù)危險源描述準(zhǔn)確提煉出管理對象；

（3）掌握根據(jù)管理對象編寫有針對性的、完備的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施的方法；

二、 編寫工作

１）收集、整理相關(guān)資料

管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定小組應(yīng)對相關(guān)資料，包括有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、規(guī)范和其他環(huán)境管理文件以及事故統(tǒng)計表、監(jiān)測報告等進(jìn)行收集、整理。

指導(dǎo)和審核小組負(fù)責(zé)對各編寫小組單位及崗位工種名稱進(jìn)行統(tǒng)計，形成《單位及崗位工種名稱統(tǒng)計表》，編寫小組在編寫過程中涉及管理對象為崗位工種時要嚴(yán)格參照該統(tǒng)計表的名稱。

２）管理對象的提煉和管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的制定

管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施編寫小組根據(jù)辨識出的危險源，提煉管理對象，并確定相應(yīng)的主要責(zé)任人、監(jiān)管部門和監(jiān)管人員。針對管理對象編寫相應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)及管理措施。

指導(dǎo)、審核小組對各管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施編寫小組編寫的思路、方法給予相應(yīng)指導(dǎo)。

３） 管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施整理匯總

編寫小組在編寫完成的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施初稿的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步整理、提煉出針對具體管理對象的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施，形成《煤礦風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施》

三、 審核工作

四、試運行

修改、完善后的《風(fēng)險全管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施》在全礦范圍內(nèi)試運行三個月，針對試運行過程中發(fā)現(xiàn)的不足和問題點進(jìn)一步修訂管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。

六、根據(jù)生產(chǎn)組織中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，定期或不定期對風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施進(jìn)行修訂

１）定期修訂：管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施每年由風(fēng)險預(yù)控管理體系委員會組織更新一次。

２）當(dāng)發(fā)生以下情況時，應(yīng)及時修訂：

（1）公司方針發(fā)生變化；

（2）公司活動發(fā)生變化；

（3）管理審批、內(nèi)外審核的要求發(fā)生變化；

（4）法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化；

（5）研究、開發(fā)、引進(jìn)新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備；

（6）其他。

3.6風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運行模式

風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施都是根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)制度和本單位的實際來制定實施的，因此應(yīng)該保持動態(tài)性，才能使其與實際一致。無論采用什么檢查和評審方法，當(dāng)有理由懷疑管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施存在漏洞時，都應(yīng)對原有的風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施進(jìn)行修正以適應(yīng)新的條件，保證煤礦安全生產(chǎn)。為此，提出風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施的pdca運行模式。

從模式運行的過程來看，一個pdca僅是其中的一個循環(huán)，p（plan）是指計劃；d（do）是指執(zhí)行；c（check）是指檢查；a（action）是指改進(jìn)。在任何一個部門、一個系統(tǒng)都可以根據(jù)實際情況開展pdca運行模式。根據(jù)運行模式全過程、全系統(tǒng)的特點，如果將生產(chǎn)礦井，或企業(yè)單位看作一個大循環(huán)，而將各部門、各時期的循環(huán)看作小循環(huán)，那么小循環(huán)的正常運行就成為大循環(huán)運行的保證。因此，模式運行的方式是“大環(huán)套小環(huán)，一環(huán)套一環(huán)，小環(huán)保大環(huán)，推動大循環(huán)?！?/p>

2.2.7危險源監(jiān)測

煤礦危險源監(jiān)測是指煤礦在生產(chǎn)過程中對已辨識出的危險源進(jìn)行實時或定期的監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源狀態(tài)的動態(tài)信息的過程。

(2)? 監(jiān)控儀器監(jiān)控的方法

一些危險源(如瓦斯?jié)舛瘸?、風(fēng)量不足、機(jī)器的開關(guān)狀況等)可以通過監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測，其監(jiān)控記錄也是危險源動態(tài)信息采集的一個重要來源。

(3) 舉報的方法

設(shè)置舉報的方法，所有工作人員都可越級匿名舉報發(fā)現(xiàn)的危險源，向礦調(diào)度室及駐礦安監(jiān)處舉報發(fā)現(xiàn)的危險源。

(4)? 其他信息采集方法

2.2.8 風(fēng)險預(yù)警

預(yù)警(early-warning)一詞源于軍事。它是指通過預(yù)警飛機(jī)、預(yù)警雷達(dá)、預(yù)警衛(wèi)星等工具提前發(fā)現(xiàn)、分析和判斷敵人的進(jìn)攻信號，并把這種信號的威脅程度報告給指揮部門，以提前采取對應(yīng)措施。

在災(zāi)害預(yù)警方面，近年也發(fā)展迅猛，有地震預(yù)測預(yù)警、臺風(fēng)預(yù)警、泥石流預(yù)警等。主要是通過先進(jìn)的預(yù)測工具對地震波、熱帶氣流、泥石流多發(fā)區(qū)的暴雨和地質(zhì)變動進(jìn)行探測和分析，如果是成災(zāi)信號，則利用電信號與地震波、臺風(fēng)、泥石流的時差向受災(zāi)區(qū)發(fā)出警報，通過建立快速反應(yīng)機(jī)制，最大限度地減少不可抗風(fēng)險造成的人員傷亡和災(zāi)害損失。災(zāi)害預(yù)警理論很大程度上借鑒于經(jīng)濟(jì)預(yù)警理論。

煤礦風(fēng)險預(yù)警是災(zāi)害預(yù)警的一種，它是對煤礦生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險源進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測，并對其風(fēng)險大小進(jìn)行預(yù)期性評價，及時發(fā)出危險預(yù)警指示，使管理層可以及時采取相應(yīng)的措施的活動。

第9篇 建設(shè)工程風(fēng)險管理與控制

因忙于具體工作一直無暇學(xué)習(xí)，通過這些日子老師對教材及法律法規(guī)合同的悉心讀解，言傳身授讓我受益匪淺，內(nèi)心思緒萬千，反思這些年的從業(yè)經(jīng)歷，覺得自己在主持工作過程中依舊有很多死角和弊端。從此次研習(xí)中得到啟發(fā)，在學(xué)習(xí)過程中我們一共研讀了如下章節(jié)。

一、 建設(shè)工程風(fēng)險管理與控制

二、 施工安全案例分析

三、 施工項目成本控制

四、 施工項目索賠管理

五、 施工合同示范文本宣貫

歸納一下章節(jié)的研讀體會有如下幾點：

一、 通過建設(shè)工程風(fēng)險管理與控制章節(jié)的學(xué)習(xí)使我體會到：

作為一個管理者應(yīng)該站在總盤控制的角度來控制一個工程項目。只有通過對建筑工程三個基本要素的科學(xué)分析，我們才能客觀的了解風(fēng)險的發(fā)生概率，及對我們項目推進(jìn)會造成的不良影響。有了這種全局觀，我們可以很從容的在諸多矛盾中排查主要風(fēng)險，根據(jù)其等級區(qū)分以其達(dá)到用合理的、科學(xué)的、適當(dāng)?shù)臎Q策使風(fēng)險轉(zhuǎn)移， 通過對風(fēng)險的控制的仔細(xì)劃分，應(yīng)站在全局觀的高度上控制來打風(fēng)險控制這場戰(zhàn)役。才能使項目的推進(jìn)如履平川。

二、 通過施工安全案例分析章節(jié)的學(xué)習(xí)使我體會到：

只有根據(jù)規(guī)范要求及承接工程的種類、特征、自身管理水平等情況，對施工現(xiàn)場存在的危險源進(jìn)行了識別，列出清單，并對危險源一一評價，將其中導(dǎo)致事故發(fā)生可能性較大并且事故發(fā)生會造成嚴(yán)重后果的危險源定義為重大危險源，針對這些重大危險源，編制了事故應(yīng)急預(yù)案，建立了事故應(yīng)急救援組織，才能最大限度的預(yù)防和減少可能造成的傷害。施工組織設(shè)計是保證工程質(zhì)量和施工安全的重要措施，其由工程部組織指導(dǎo)項目部編制，審核后報總工程師審批。對專業(yè)性強、危險性大的項目單獨編制施工組織設(shè)計報審。項目部在編制施工組織設(shè)計時，基本能夠根據(jù)工程的特點制定相應(yīng)的安全技術(shù)措施，并能夠嚴(yán)格按照施工組織設(shè)計進(jìn)行施工，堅持安全技術(shù)措施交底制度，對于特定的安全技術(shù)措施，派專人認(rèn)真組織落實，施工現(xiàn)場按照jgj9-99《建筑施工安全檢查評分標(biāo)準(zhǔn)》的要求布置和管理，在防護(hù)、技術(shù)和管理上基本實現(xiàn)了對安全生產(chǎn)的控制。

但僅僅是預(yù)防是不夠的，通過老師對工程事故的分析及應(yīng)急預(yù)案的精心講解使，我的安全視野得以提升，其指導(dǎo)思想必然在未來的工作中引領(lǐng)我的工作和學(xué)習(xí)。

三、 通過施工項目成本控制章節(jié)的學(xué)習(xí)使我體會到：

經(jīng)過二次學(xué)習(xí)我可以清晰地認(rèn)識到工程項目成本控制的基本任務(wù)是：全過程的核算控制項目成本：即對設(shè)計、采購、制造、質(zhì)量、管理等發(fā)生的所有費用進(jìn)行跟蹤，執(zhí)行有關(guān)的成本開支范圍、費用開支標(biāo)準(zhǔn)、工程預(yù)算定額等，制定積極的、合理的計劃成本和降低成本的措施，嚴(yán)格、準(zhǔn)確地控制和核算施工過程中發(fā)生的各項成本，及時地提供可靠的成本分析報告和有關(guān)資料，并與計劃成本相對比，對項目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任承包的考核，以期改善經(jīng)營管理，降低成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。

施工企業(yè)的最終目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)效益最優(yōu)化。成本控制的一切工作都是為了效益，建筑產(chǎn)品的價格一旦確定，成本便是最終效益的決定因素。只有穩(wěn)健地控制住工程項目成本，利潤空間才能打開。而又因為建筑產(chǎn)品的一次性，其成本控制沒有現(xiàn)成的依據(jù)可尋，更需要因項目而異，因時間而異。

四、通過施工項目索賠管理章節(jié)的學(xué)習(xí)使我體會到：

第10篇 風(fēng)險評價管理制

為實現(xiàn)公司的安全生產(chǎn),實現(xiàn)管理關(guān)口前移、重心下移,做到事前預(yù)防,達(dá)到消除減少危害、控制預(yù)防的目的,結(jié)合公司實際,特制定本制度。

一、評價目的

識別生產(chǎn)中的所有常規(guī)和非常規(guī)活動存在的危害,以及所有生產(chǎn)現(xiàn)場使用設(shè)備設(shè)施和作業(yè)環(huán)境中存在的危害,采用科學(xué)合理的評價方法進(jìn)行評價。加強管理和個體防護(hù)等措施,遏止事故,避免人身傷害、死亡、職業(yè)病、財產(chǎn)損失和工作環(huán)境破壞。

二、評價范圍

1、項目規(guī)劃、設(shè)計和建設(shè)、投產(chǎn)、運行等階段;

2、常規(guī)和異?；顒?

3、事故及潛在的緊急情況;

4、所有進(jìn)入作業(yè)場所的人員活動;

5、原材料、產(chǎn)品的運輸和使用過程;

6、作業(yè)場所的設(shè)施、設(shè)備、車輛、安全防護(hù)用品;

7、人為因素,包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度;

8、丟棄、廢棄、拆除與處置;

9、氣候、地震及其他自然災(zāi)害等。

三、評價方法

可根據(jù)需要,選擇有效、可行的風(fēng)險評價方法進(jìn)行風(fēng)險評價。常用的方法有工作危害分析法和安全檢查表分析法等。

1、工作危害分析法:從作業(yè)活動清單選定一項作業(yè)活動,將作業(yè)活動分解為若干個相連的工作步驟,識別每個工作步驟的潛在危害因素,然后通過風(fēng)險評價,判定風(fēng)險等級,制定控制措施。該方法是針對作業(yè)活動而進(jìn)行的評價。

2、安全檢查表分析法:安全檢查表分析法是一種經(jīng)驗的分析方法,是分析人員針對分析的對象列出一些項目,識別與一般工藝設(shè)備和操作有關(guān)已知類型的危害、設(shè)計缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項目。再以提問的方式把檢查項目按系統(tǒng)的組成順序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評審。安全檢查表分析可用于對物質(zhì)、設(shè)備、工藝、作業(yè)場所或操作規(guī)程的分析。

四、評價時機(jī)

常規(guī)活動每年一次,非常規(guī)活動開始之前。

五、評價準(zhǔn)則

采用風(fēng)險度r=可能性l×后果嚴(yán)重性s 的評價法,具體評價準(zhǔn)則規(guī)定為:

等 級

標(biāo) 準(zhǔn)

5

在現(xiàn)場沒有采取防范、監(jiān)測、保護(hù)、控制措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(xiàn)(沒有監(jiān)測系統(tǒng)),或在正常情況下經(jīng)常發(fā)生此類事故或事件。

4

危害的發(fā)生不容易被發(fā)現(xiàn),現(xiàn)場沒有檢測系統(tǒng),也未發(fā)生過任何監(jiān)測,或在現(xiàn)場有控制措施,但未有效執(zhí)行或控制措施不當(dāng),或危害常發(fā)生或在預(yù)期情況下發(fā)生。

3

沒有保護(hù)措施(如沒有保護(hù)裝置、沒有個人防護(hù)用品等),或未嚴(yán)格按操作程序執(zhí)行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(xiàn)(現(xiàn)場有監(jiān)測系統(tǒng)),或曾經(jīng)作過監(jiān)測,或過去曾經(jīng)發(fā)生類似事故或事件,或在異常情況下類似事故或事件。

2

危害一旦發(fā)生能及時發(fā)現(xiàn),并定期進(jìn)行監(jiān)測,或現(xiàn)場有防范控制措施,并能有效執(zhí)行,或過去偶爾發(fā)生事故或事件。

1

有充分、有效的防范、控制、監(jiān)測、保護(hù)措施,或員工安全衛(wèi)生意識相當(dāng)高,嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。極不可能發(fā)生事故或事件。

事故發(fā)生的可能性l判斷準(zhǔn)則

等 級

法律、法規(guī)及其他要求

人員

財產(chǎn)損失/萬元

停工

公司形象

5

違反法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)

死亡

>50

部分裝置(>2套)或設(shè)備停工

重大國際國內(nèi)影響

4

潛在違反法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)

喪失勞動能力

>25

2套裝置停工、或設(shè)備停工

行業(yè)內(nèi)、省內(nèi)影響

3

不符合上級公司或行業(yè)的安全方針、制度、規(guī)定等

截肢、骨折、聽力喪失、慢性病

>10

1套裝置停工或設(shè)備

地區(qū)影響

2

不符合公司的安全操作程序、規(guī)定

輕微受傷、間歇不舒服

<10

受影響不大,幾乎不停工

公司及周邊范圍

1

完全符合

無傷亡

無損失

沒有停工

形象沒有受損

事件后果嚴(yán)重性s判別準(zhǔn)則

風(fēng)險度

等級

應(yīng)采取的行動/控制措施

實施期限

20-25

巨大風(fēng)險

在采取措施降低危害前,不能繼續(xù)作業(yè),對改進(jìn)措施進(jìn)行評估

立刻

15-16

重大風(fēng)險

采取緊急措施降低風(fēng)險,建立運行控制程序,定期檢查、測量及評估

立即或近期整改

9-12

中等

可考慮建立目標(biāo)、建立操作規(guī)程,加強培訓(xùn)及溝通

2年內(nèi)治理

4-8

可接受

可考慮建立操作規(guī)程、作業(yè)指導(dǎo)書但需定期檢查

有條件、有經(jīng)費時治理

< 4

輕微或可忽略的風(fēng)險

無需采用控制措施,但需保存記錄

風(fēng)險等級判定準(zhǔn)則及控制措施r

六、評價組織

1、公司成立風(fēng)險評價領(lǐng)導(dǎo)小組

組 長:李逢昌

副組長:武傳志

成員:馬志洋、榮若偉、王洪廣、代紅彬、溫振忠、楊巖峰、吳兆峰、張大偉、張小蒙、劉瑞強、王佃波

2、公司的各級管理人員應(yīng)參與風(fēng)險評價工作,崗位員工要積極參與風(fēng)險評價和風(fēng)險控制工作。

七、其它要求

1、根據(jù)評價結(jié)果,確定重大風(fēng)險,并制定落實風(fēng)險控制措施。

2、評價出的重大隱患項目,應(yīng)建立檔案和整改計劃。

3、風(fēng)險評價的結(jié)果由各單位組織從業(yè)人員學(xué)習(xí),掌握崗位和作業(yè)中存在的風(fēng)險和控制措施。

4、按照實際情況不斷完善風(fēng)險評價的內(nèi)容。

第11篇 風(fēng)險管理與危機(jī)中的雄鷹與鴕鳥效應(yīng)

一、 風(fēng)險管理原理

1.風(fēng)險管理的起源、定義與分類

風(fēng)險管理起源于美國。在20世紀(jì)50年代，美國的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認(rèn)識到風(fēng)險管理的重要性。在隨后幾十年中，對企業(yè)的人員、財產(chǎn)和自然資源進(jìn)行適當(dāng)保護(hù)已形成了一門新的管理學(xué)科。這門學(xué)科在美國被稱為風(fēng)險學(xué)科。在20世紀(jì)70年代，風(fēng)險管理已從美國傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國家。20世紀(jì)80年代以來，風(fēng)險管理開始引入我國，并日益受到重視，這必將對中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會進(jìn)步產(chǎn)生積極影響。

風(fēng)險管理的定義，由于各國學(xué)者對風(fēng)險管理的出發(fā)點、目的、手段和管理范圍等強調(diào)的側(cè)重點不同，因而所提出的各種學(xué)說也不同。綜合各種論述，根據(jù)多數(shù)比較一致的觀點，對風(fēng)險管理可以定義為：風(fēng)險管理是管理主體(可以指個人、公司、事業(yè)單位、政府部門等)通過對風(fēng)險的識別、衡量和科學(xué)的決策，采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段，對風(fēng)險加以處置，以避免風(fēng)險的發(fā)生或使損失減至最小。

對于風(fēng)險管理的分類，可以從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)劃分：

(1) 按風(fēng)險管理主體，可分為個人(含家庭)、企業(yè)、事業(yè)單位、政府、公共機(jī)關(guān)等風(fēng)險管理。

(2) 按風(fēng)險事故發(fā)生的原因，可分為技術(shù)、意外事故、海損、地震、洪災(zāi)、火災(zāi)等風(fēng)險管理。

(3) 按事故發(fā)生時受損失的形態(tài)不同，可分為財產(chǎn)、責(zé)任、人身、利潤等風(fēng)險管理。

2. 風(fēng)險管理的作用與程序

有效的風(fēng)險管理，對于經(jīng)濟(jì)單位乃至整個社會都有十分重要的作用。

(1) 對企業(yè)：風(fēng)險管理的貢獻(xiàn)是多方面的，有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定；有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；有利于企業(yè)造就一個安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境；有利于企業(yè)更好地履行社會責(zé)任，樹立良好的社會形象等。

(2) 對家庭(或個人)：可保障家庭免于巨大災(zāi)害損失的影響；可使家庭節(jié)省保費支出而不減少其安全保障；可使家庭充滿信心，敢于承擔(dān)較大的風(fēng)險去創(chuàng)業(yè)或投資等。

(3) 對社會：對社會經(jīng)濟(jì)單位有積極的作用，因此社會也從中受益；使各經(jīng)濟(jì)單位的資源得以更有效地利用，從而使風(fēng)險處理的社會成本下降，并使社會經(jīng)濟(jì)效益增加等。

風(fēng)險管理需要按一定的程序進(jìn)行。

(1) 制定風(fēng)險管理計劃。主要內(nèi)容包括：確定風(fēng)險管理的目標(biāo)；確定風(fēng)險管理人員的職責(zé)；與其它部門合作；風(fēng)險管理計劃的控制；編制風(fēng)險管理方針、策略等。

(2) 風(fēng)險識別。這是指在風(fēng)險事故發(fā)生前，運用多種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認(rèn)識所面臨的各種風(fēng)險以及分析風(fēng)險事故的潛在原因。

(3) 風(fēng)險衡量。這是指對某種特定的風(fēng)險，測定其風(fēng)險事故發(fā)生的概率及其損失的程度。

(4) 風(fēng)險控制。在識別和衡量風(fēng)險以后，風(fēng)險管理人員必須選擇適當(dāng)?shù)膶Ω讹L(fēng)險的方法或綜合方案，對風(fēng)險加以控制，這是風(fēng)險管理過程中的一個關(guān)鍵性階段。

(5) 風(fēng)險管理效果評價。這是指對風(fēng)險處理手段的運用性和效益性進(jìn)行分析、檢查、修正和評說。風(fēng)險處理之后，還應(yīng)對執(zhí)行效果進(jìn)行檢查和評價，并不斷修正和調(diào)整計劃，以適應(yīng)新的情況并努力達(dá)到最佳的管理效果。

3. 風(fēng)險的識別

風(fēng)險識別，即在風(fēng)險剛出現(xiàn)或出現(xiàn)之前，就予以識別，準(zhǔn)確把握各種風(fēng)險信號及其產(chǎn)生原因，以便于衡量風(fēng)險大小，選擇最佳的風(fēng)險處理方案。風(fēng)險識別的方法很多，下面重點介紹幾種：

(1) 財務(wù)報表分析法。風(fēng)險管理試圖避免的事故都將導(dǎo)致對財務(wù)的負(fù)面影響，所以財務(wù)報表提供了關(guān)于這些事故的線索，一般可通過認(rèn)真檢查資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財務(wù)狀況變動表來發(fā)現(xiàn)企業(yè)負(fù)債、資產(chǎn)、收入和利潤等的變動情況，從而反映出企業(yè)潛在或顯形的風(fēng)險。

(2) 標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查表法。調(diào)查表種類繁多，常用的有以下三種：保險調(diào)查法，即通過保險公司的專業(yè)人員對風(fēng)險企業(yè)的調(diào)查分析而編制的調(diào)查表；保單對照法，即指保險公司將其出賣的報單種類與風(fēng)險分析調(diào)查表融合，以問卷的形式制成表，企業(yè)風(fēng)險管理人員依據(jù)此表格和企業(yè)已擁有的表單，加以對照分析的一種識別風(fēng)險的方法。資產(chǎn)-損失分析法，即指制定資產(chǎn)-損失分析表，從企業(yè)整體出發(fā)來分析企業(yè)的所有風(fēng)險。

(3) 流程圖分析法。這是以圖表和順序的方式描述某一經(jīng)營活動過程。一幅流程圖在辨別整個生產(chǎn)過程中的關(guān)鍵工序上是非常有用的。這些工序常被叫做所謂的'瓶頸'——即該工序發(fā)生任何事故都會造成整個生產(chǎn)的停業(yè)。但因它難以指出某個薄弱環(huán)節(jié)，因此，應(yīng)同時運用其他的風(fēng)險識別方法，進(jìn)行綜合分析。

(4) 風(fēng)險因素分析法。這是指針對可能引起的事故和存在整個系統(tǒng)的風(fēng)險因素進(jìn)行研究的一種方法。

(5) 風(fēng)險清單分析法。這是風(fēng)險管理人員在分析風(fēng)險時，最經(jīng)常使用的方法。它是通過編制風(fēng)險清單，清單上逐一列出企業(yè)面臨的風(fēng)險，并將這些風(fēng)險與企業(yè)經(jīng)營活動聯(lián)系起來考察，以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風(fēng)險因素。

4. 風(fēng)險控制

所謂風(fēng)險控制，是指在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，針對企業(yè)所存在的風(fēng)險因素，積極采取控制措施，以消除風(fēng)險因素或減少風(fēng)險因素的危險性，在事故發(fā)生前，通過采取措施，降低了事故的發(fā)生概率；在事故發(fā)生后，將損失減小到最低限度。風(fēng)險控制一般由三部分組成。

(1) 風(fēng)險控制體系。一個完善的風(fēng)險控制體系應(yīng)包括經(jīng)濟(jì)和技術(shù)措施；與外部保持良好關(guān)系；組織內(nèi)部心理防范機(jī)制教育；改進(jìn)內(nèi)部工作等內(nèi)容。

(2) 風(fēng)險控制策略。風(fēng)險控制策略應(yīng)包括風(fēng)險避免、風(fēng)險減弱、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留等內(nèi)容。風(fēng)險避免的實質(zhì)是回避風(fēng)險源，進(jìn)而避免風(fēng)險發(fā)生的可能性。風(fēng)險避免是控制風(fēng)險的一種有用的，極為普通的策略，但常常因回避了風(fēng)險，而減少了企業(yè)的利潤，從而使其運用性受到限制。風(fēng)險減弱是指企業(yè)通過縮小其損失程度來達(dá)到風(fēng)險控制的目的，較之風(fēng)險避免更適用。風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過將風(fēng)險轉(zhuǎn)移至它處的做法來控制風(fēng)險損失，如：在證券交易所拋出股票；建筑承包商實行項目分包；出賣二手設(shè)備；供銷雙方簽訂合同明確承擔(dān)相關(guān)責(zé)任等。風(fēng)險自留是指經(jīng)濟(jì)單位自己承擔(dān)風(fēng)險損失，對于某些不能預(yù)防、回避又無可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，企業(yè)只能自留，但應(yīng)采取積極措施，讓風(fēng)險損失減少到最小程度。

(3) 風(fēng)險控制成本--效益與分析。其所要解決的一個問題是確定經(jīng)濟(jì)上的可行性，即所采取的風(fēng)險控制措施的潛在收益應(yīng)大于或等于風(fēng)險控制成本，則經(jīng)濟(jì)單位就可采用這種風(fēng)險控制措施。

二、危機(jī)中的'雄鷹'與'鴕鳥'效應(yīng)

當(dāng)危機(jī)(或風(fēng)險)降臨企業(yè)時，企業(yè)必須做出迅速的反應(yīng)來挽回?fù)p失。一般而言，'主動出擊是最好的防御'，在一般情況下，這一原則總是適用的。能夠迅速采取行動，果斷承擔(dān)責(zé)任的'雄鷹'式的企業(yè)總是能夠得到公眾的諒解，企業(yè)采取這種策略所產(chǎn)生的效果叫'雄鷹'效應(yīng)。而遇到危機(jī)總辯解說'這不是我們的責(zé)任'，試圖做把頭埋在沙子里的'鴕鳥'式企業(yè)，最終會給企業(yè)的信譽和經(jīng)濟(jì)造成無法挽回的損失，這類企業(yè)所采取的策略所產(chǎn)生的效果，叫'鴕鳥'效應(yīng)。

第12篇 風(fēng)險和機(jī)遇管理程序

1.目的：通過識別公司潛在風(fēng)險及機(jī)遇，找出應(yīng)對措施，提高公司過程業(yè)績，不斷滿足客戶及市場需求。

2.範(fàn)圍：適用於本公司所有風(fēng)險及機(jī)遇的識別與控制。

3.定義：無。

4.作業(yè)流程：

5.風(fēng)險和機(jī)遇的應(yīng)對措施管理工作流程

注：機(jī)遇在swot分析表中體現(xiàn)。