公司流動(dòng)資金借款管理辦法

公司流動(dòng)資金借款管理辦法

公司流動(dòng)資金借款管理辦法

第一條 借款對(duì)象僅限于本公司所屬全資、控股子公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)子公司),嚴(yán)禁向控股股東及其他關(guān)聯(lián)方直接或間接地提供資金。

第二條 借款用途:僅限于流動(dòng)資金借款。

第三條 借款額度:單筆借款不超過(guò)2000萬(wàn)元。

第四條 借款期限:單筆借款期限最長(zhǎng)為一年。

第五條 資金占用費(fèi)率:參照最高銀行同期貸款利率。

第六條 借款程序:

1、申請(qǐng)借款的子公司向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理室提交借款申請(qǐng)書(shū),申請(qǐng)書(shū)中寫(xiě)明資金用途、借款額度、借款期限、資金占用費(fèi)率、到期歸還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容,并附詳細(xì)的資金使用計(jì)劃和還款計(jì)劃。借款申請(qǐng)書(shū)需經(jīng)借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆簽字,并加蓋公司印章。

2、副總經(jīng)理受理借款申請(qǐng)書(shū)并提出意見(jiàn),經(jīng)班子會(huì)議審議后,由集團(tuán)公司總經(jīng)理在借款申請(qǐng)書(shū)上簽署最終意見(jiàn)。

3、對(duì)最終通過(guò)的借款申請(qǐng),由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)處辦理借款的相關(guān)手續(xù)。

第七條 借款公司必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的借款賬戶(hù),在專(zhuān)戶(hù)內(nèi)專(zhuān)款專(zhuān)用。在借款期間內(nèi),借款公司向分管副總經(jīng)理提交借款使用情況報(bào)告。

第八條 借款公司應(yīng)在借款到期日向集團(tuán)公司財(cái)務(wù)處按時(shí)足額歸還借款本金,同時(shí)繳納資金占用費(fèi)。

第九條 借款公司如需展期,應(yīng)在到期前五日向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理提交展期申請(qǐng),展期最多不超過(guò)三個(gè)月,且每筆借款最多只能展期一次。對(duì)于在借款到期日或超過(guò)到期日提出的展期申請(qǐng)不予受理。

展期申請(qǐng)中應(yīng)寫(xiě)明展期原因、需展期的借款額、展期期限、資金占用費(fèi)率、到期歸還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容,并附詳細(xì)的資金使用計(jì)劃和還款計(jì)劃。展期申請(qǐng)書(shū)需要借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆簽字,并加蓋公司印章。

借款展期的審批程序與借款程序相同。

第十條 以下情況不予以借款:

1、借款公司發(fā)生逾期未還款的記錄。

2、借款公司曾有一次將借款資金挪做他用的記錄,并且該次挪用在借款期間內(nèi)未能更正或者發(fā)現(xiàn)于還款之后。

3、集團(tuán)公司的資金狀況不允許。

4、集團(tuán)公司認(rèn)定的其他不予借款的情況。

第十一條 違約事件及處理

1、借款公司逾期未還款,按月計(jì)收1‰逾期利息。

2、借款公司將借款資金挪做他用,要追究借款公司領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十二條 本管理辦法自下發(fā)之日起施行。