內(nèi)控合規(guī)管理辦法模版
正確理解與踐行內(nèi)控合規(guī)管理【1】
合規(guī)管理就是把制度視為真理,把執(zhí)行視為原則,使合規(guī)成為員工的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、基本信念和行為習(xí)慣的一種管理文化,這是我們實(shí)現(xiàn)企業(yè)愿景的基礎(chǔ)。
岳陽(yáng)人歷來(lái)有“先天下之憂而憂,后天下之樂(lè)而樂(lè)”的特點(diǎn),我們營(yíng)造合規(guī)文化氛圍,就是要將這一優(yōu)良品質(zhì)向強(qiáng)化精細(xì)管理和堅(jiān)持原則上加以正確引導(dǎo),使廣大員工養(yǎng)成“時(shí)時(shí)講制度、處處守規(guī)矩、事事要合規(guī)”的良好習(xí)慣,使遵章守紀(jì)成為全行員工的自覺(jué)行為,使合規(guī)管理由高深抽象的制度理論變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)生動(dòng)的企業(yè)文化。
制度是高聳的航標(biāo),制度是指路的明燈。
鐵的制度絕不是憑空想象的產(chǎn)物,而是一代又一代農(nóng)行人用經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)和聰明才智凝成的結(jié)晶。
過(guò)去東茅嶺支行的典型案件值得吸取教訓(xùn),有的發(fā)人深省,讓我們不禁扼腕嘆息,如李舟攜款潛逃案、張鈴案。
這些案件對(duì)我行造成了長(zhǎng)期難以磨滅的不良影響,教訓(xùn)是深刻的,慘痛代價(jià)得來(lái)的啟示,反復(fù)提醒著我們:只有立得穩(wěn),才能走得遠(yuǎn);只有抓得嚴(yán),才能放得心;只有內(nèi)控到位,才能外拓成功。
歸納成一句話,就是“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”!
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)手冊(cè)》,我感觸良多,對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),深感合規(guī)管理勢(shì)在必行:
管理是夯實(shí)有效發(fā)展的基礎(chǔ)。
農(nóng)行經(jīng)營(yíng)發(fā)展本身包含著內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)容,內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展就像汽車的兩個(gè)輪子,必須協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn),才能保證我行在發(fā)展的道路上順利前行。
作為“三行合一”的老行,歷史遺留問(wèn)題多,情況復(fù)雜,只有切實(shí)打牢內(nèi)控合規(guī)這個(gè)基礎(chǔ),我行才能做得更大、做得更強(qiáng)、走得更遠(yuǎn)。
合規(guī)管理要實(shí)現(xiàn)控制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程。
合規(guī)管理不僅僅是事后監(jiān)督,更要注重事前防范和事中介入。
將合規(guī)管理滲透到信貸、會(huì)計(jì)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),覆蓋所有部門和崗位,實(shí)行全過(guò)程、全方位的控制。
支行財(cái)運(yùn)、客戶等部門要嚴(yán)格自律、勤勉盡責(zé)、合規(guī)守法,同時(shí)做好盡職監(jiān)督,把好第一道關(guān)口;綜合管理部門要對(duì)內(nèi)控合規(guī)體系的有效性進(jìn)行促進(jìn)、監(jiān)督和評(píng)價(jià),主動(dòng)推進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)措施有效開展;網(wǎng)點(diǎn)前后臺(tái)柜員要嚴(yán)格按照制度辦理好、審核好每筆業(yè)務(wù)。
同時(shí),支行的每個(gè)員工都是合規(guī)管理的責(zé)任人和參與者,要及時(shí)轉(zhuǎn)變角色、更新觀念,信貸、會(huì)計(jì)、綜合等各條線員工要正確理解內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)涵和性質(zhì),剛性履行本崗位合規(guī)管理職責(zé),合規(guī)意識(shí)常在心中,正確、細(xì)致辦理好每筆業(yè)務(wù),確保合規(guī)管理入心入腦,全面執(zhí)行。
合規(guī)管理重在持之以恒。
合規(guī)管理不能停留在簡(jiǎn)單地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭露問(wèn)題的層面,而要上升到堅(jiān)持不懈,持續(xù)改進(jìn)和完善內(nèi)控體系的高度,做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭,全員參與。
比如:我行對(duì)總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)的信貸、電子銀行等問(wèn)題,行領(lǐng)導(dǎo)和各條線主管部門要善于總結(jié)其規(guī)律、探究其根源,找出體系缺陷,提出完善建議,并持續(xù)地督促整改。
對(duì)主客觀原因要精辟地分析,找準(zhǔn)問(wèn)題存在的原因,對(duì)責(zé)任人既要教育又要處理,促使其吸取深刻教訓(xùn),對(duì)過(guò)去的錯(cuò)誤不再犯、踩剎車,在本職工作崗位將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)日常性、基礎(chǔ)性的管理,持之以恒、常抓不懈。
全面推行合規(guī)管理要樹立“三種理念”:
第一,樹立以“客戶為中心”的理念。
“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動(dòng)山搖”。
風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母。
有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
如果各條線、各崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。
促進(jìn)全體員工不斷學(xué)習(xí)提高,進(jìn)一步了解本行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,通過(guò)認(rèn)真分析研究客戶,將自身嚴(yán)謹(jǐn)工作、照章辦事融入到為客戶創(chuàng)造價(jià)值、實(shí)現(xiàn)農(nóng)行與客戶“雙贏”的客戶服務(wù)全過(guò)程,構(gòu)筑第一道防線;行領(lǐng)導(dǎo)和中層骨干在服務(wù)客戶的決策管理過(guò)程中,要多措施、多辦法地引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工自覺(jué)遵守規(guī)章制度,營(yíng)造規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。
這樣,才能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,樹立以“市場(chǎng)為導(dǎo)向”的理念。
就目前而言,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。
從我行看,我們的市場(chǎng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。
在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
比如:我行各網(wǎng)點(diǎn)在抓好周邊市場(chǎng)客戶營(yíng)銷的同時(shí),更要跳出東茅嶺轄區(qū)范圍,把握城市東移和君山等地市場(chǎng)西擴(kuò)的有利時(shí)機(jī),發(fā)揮我行電子銀行零距離的作用,深入中南大市場(chǎng)、太陽(yáng)橋市場(chǎng)挖掘高端客戶;主動(dòng)找市政建設(shè)單位拓展客戶信息,與東茅嶺地下商城建設(shè)單位—武漢人和建設(shè)公司洽談,做好門面定金歸集等前期工作,力爭(zhēng)在地下商城銷售前期抓住商鋪買受方及承租方等大量客戶,有的放矢營(yíng)銷pos、轉(zhuǎn)帳電話,強(qiáng)力營(yíng)銷優(yōu)質(zhì)客戶,實(shí)現(xiàn)20%的優(yōu)質(zhì)客戶給我們帶來(lái)近80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)這一工作目標(biāo)。
第三,樹立以“效益為中心”的理念。
目前,我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依賴客戶信貸、儲(chǔ)蓄等主體業(yè)務(wù),但僅僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。
加之,2023年1月18日至今,央行已經(jīng)連續(xù)11次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,2023年以來(lái)每月一次,如今大型金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的是21%的存款準(zhǔn)備金率。
隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。
利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,促使我行在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。
首先,要多開展市場(chǎng)調(diào)查,了解客戶對(duì)我行服務(wù)及產(chǎn)品需求情況。
在拓展資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)的同時(shí),加大為客理財(cái)服務(wù)力度,積極營(yíng)銷基金、本利豐和代理保險(xiǎn)等產(chǎn)品。
其次,要合規(guī)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入。
支行要重點(diǎn)做好成本低、經(jīng)濟(jì)資本占用少、回報(bào)率高的產(chǎn)品,比如:做好車貸、房貸等消費(fèi)貸款業(yè)務(wù),同時(shí),在車貸、房貸營(yíng)銷過(guò)程中,與保險(xiǎn)公司依法合作、與汽車經(jīng)銷商及房地產(chǎn)開發(fā)商建立有效的合作機(jī)制,都必須依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,不能收取的費(fèi)用一律不收,不能拿的回扣堅(jiān)決不要,確保按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。
合規(guī)只有起點(diǎn)而沒(méi)有終點(diǎn),標(biāo)準(zhǔn)只有最低而沒(méi)有最高,效果只有更好而沒(méi)有最好。
合規(guī)管理人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。
每個(gè)農(nóng)行人都是合規(guī)的主角,都是合規(guī)的先鋒。
我始終相信,只要我們百分之百的努力并做到百分之百的合規(guī),我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一定會(huì)百分之百的安全。
銀行一季度內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況**年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn),以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。
從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面,通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用,增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,有效落實(shí)合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
**年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:
一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)
**年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。
配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。
行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過(guò)定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì),聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《**合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),工作內(nèi)容,報(bào)告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會(huì)議,明確工作方針,層層簽署目標(biāo)責(zé)任書
****日,我行召開全行員工會(huì)議,在會(huì)上學(xué)習(xí)了《***同志在**年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排,包括檢查和培訓(xùn),風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等,從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)*年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí),層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。
**年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。
并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù),新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,結(jié)合我行工作實(shí)際,制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。
明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。
在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍,調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。
重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。
五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作,提高報(bào)送質(zhì)量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作,注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,提升案件防控能力
我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。
持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。
結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達(dá)到100%。
對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng),以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。
做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項(xiàng)檔案,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓(xùn)工作,進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍
**年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng),采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí),注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用,在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。
按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。
讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。
證券內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告【3】
證券公司須對(duì)客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、 法人治理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行認(rèn)真自查,重點(diǎn)核實(shí)是否存 在下列問(wèn)題,在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會(huì)提交詳細(xì)的自查報(bào)告
(1)是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為(如是, 則須詳細(xì)披露挪用時(shí)間、挪用金額及比例、用途) (2)是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況 (如是,則須詳細(xì)披露質(zhì)押金額、發(fā)生時(shí)間、資金用途)
(3)是否存在挪用客戶托管的債券的行為(如是,則 須詳細(xì)披露挪用時(shí)間、挪用金額及比例、用途) (4)是否存在帳外經(jīng)營(yíng)的情況(如是,則須詳細(xì)披露 帳外經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時(shí)間) (5)公司資產(chǎn)是否被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人 或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明占用方名 稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資 產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等)
(6)是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個(gè)人提供 擔(dān)保、融資或融資性交易的情況(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明有關(guān) 方名稱、擔(dān)保(融資或融資性交易)金額和擔(dān)保(融資或融 資性交易)方式) (7)股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變 相抽逃出資的行為(如是,則須詳細(xì)說(shuō)明抽逃出資的方式和 金額)
(8)公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭(zhēng)議而被 凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移,已經(jīng)或可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變 化的情況(如是,則須作出詳細(xì)說(shuō)明) (9)目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)(包括個(gè)人柜 臺(tái)債) (如是,則須詳細(xì)說(shuō)明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時(shí)間和具體金 額)
(10)公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用 客戶委托管理資產(chǎn)的行為如有,則須詳細(xì)披露違規(guī)情況、 挪用金額及比例、用途。
如存在上述問(wèn)題,證券公司必須在自查報(bào)告中詳細(xì)披露 當(dāng)前存在的風(fēng)險(xiǎn)情況,同時(shí)制定切實(shí)可行的整改計(jì)劃,包括 具體的整改措施、整改期限以及落實(shí)整改措施的責(zé)任人等。
責(zé)任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級(jí)管理人員。
證券內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告【4】
依據(jù)《** 證券合規(guī)報(bào)告辦法》 ,營(yíng)業(yè)部 ** 年的合規(guī)管理工作情況如下
一、營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況 ** 年度,**** 營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求,風(fēng)險(xiǎn)控制到位,印鑒齊 全,檔案的交接、保管符合制度要求,營(yíng)業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,公示信息種類齊全。
1、日常開戶方面 截止 ** 年 ** 月底,業(yè)務(wù)柜臺(tái)資金賬戶開戶 ** 戶,銷戶 ** 戶。
2、身份信息維護(hù)方面 客戶身份證件有效期限修改:** 戶,客戶姓名更改 ** 戶,客戶基本信息修 改:** 戶。
3、中登開戶方面 營(yíng)業(yè)部證券賬戶開戶:** 戶。
4、客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面 截止 ** 年 ** 月 ** 日, 業(yè)務(wù)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù) ** 戶,限制信息解除客 戶共計(jì) ** 余戶。
5、配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試方面 全年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺(tái)配合公司業(yè)務(wù)測(cè)試 * 次,營(yíng)業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測(cè) 試工作的具體要求。
6、融資融券業(yè)務(wù)方面 6-1、業(yè)務(wù)開展 兩融全年開戶 ** 戶,征信 ** 戶,銷戶 ** 戶。
6-2、業(yè)務(wù)培訓(xùn) 主要培訓(xùn)有:融資融券培訓(xùn)三次。
