證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)（15篇范文）

第1篇 證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)

證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)

實(shí)習(xí)是我們真正接觸社會工作的第一步，對于未來的工作生涯有著重大影響。本文的內(nèi)容為大家準(zhǔn)備的是證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)。歡迎大家閱讀以及借鑒。

證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)1

不知不覺，我加入xx這個(gè)大家庭已經(jīng)半年，這半年來的工作是愉快的、緊張的，充實(shí)的，讓我學(xué)到很多東西，但同時(shí)也存在著一些可以改進(jìn)的地方，于是站在8月的開頭，對這段時(shí)間的工作做一個(gè)小小的總結(jié)，并對下半年的工作做出規(guī)劃，以勉勵(lì)自己在未來的工作中越來越努力，為公司做出更多的貢獻(xiàn)。

一、上半年工作內(nèi)容與業(yè)績表現(xiàn)

對我個(gè)人來說上半年的工作可以劃分成為兩個(gè)階段，第一階段是學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)階段，第二階段是正式上手工作階段。

在第一階段，主要是熟悉整個(gè)公司工作環(huán)境和企業(yè)文化，了解合規(guī)部的工作內(nèi)容和分工安排，學(xué)習(xí)與工作相關(guān)法律法規(guī)，并在營業(yè)部實(shí)習(xí)了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程和風(fēng)險(xiǎn)。第一天上班，x總就安排我對當(dāng)天的xx部09年工作安排會議進(jìn)行記錄，并指派耐心熱情的xxx作為我實(shí)習(xí)階段的老師。此后，我在xxx的指導(dǎo)下學(xué)習(xí)了整個(gè)公司的人事、財(cái)務(wù)、會計(jì)、投資銀行等制度和與證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的法律法規(guī)。工作的大體環(huán)境了解后，xx就安排我到愚園路營業(yè)部實(shí)習(xí)，對這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)提出兩個(gè)具體要求，一是每周提交本周的學(xué)習(xí)內(nèi)容，二是撰寫關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的文章，通過完成這兩個(gè)具體要求，我對證券業(yè)務(wù)的柜臺操作流程有了更深入的了解，仔細(xì)思考了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常見法律訴訟原因及對策和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的政策監(jiān)管歷史演變及現(xiàn)狀。營業(yè)部的一個(gè)月，我在營業(yè)部的計(jì)劃財(cái)務(wù)部，理財(cái)中心和柜臺進(jìn)行了學(xué)習(xí)，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部的工作主要是幫助xxx進(jìn)行會計(jì)憑證的錄入，在理財(cái)中心我旁聽了研究所晨會,整理晨會中有用的資訊,協(xié)助xxx將資訊傳導(dǎo)至客戶,協(xié)助進(jìn)行客戶回訪和客戶電話交流工作,在投資者中進(jìn)行東海講壇的宣傳。 從營業(yè)部回來之后，我被安排到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門進(jìn)行工作，開始正式上手進(jìn)行工作。首先學(xué)習(xí)的是固定收益業(yè)務(wù)監(jiān)控日志和凈資本監(jiān)控報(bào)表的做法，剛開始上手時(shí)遇到很多的問題，部門的同事xx給了我很多的指導(dǎo)，在他的無私和耐心的幫助下我開始逐漸能夠獨(dú)立完成這兩種報(bào)表。此后xxx安排我和xxx學(xué)習(xí)了xxx、xxx和自營業(yè)務(wù)的監(jiān)控日志的做法，月底的'時(shí)候又安排我制作集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。公司根據(jù)監(jiān)管部門的要求并結(jié)合證券公司風(fēng)控部門的實(shí)際需求，對凈資本監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行較大規(guī)模的調(diào)整的時(shí)候，我又學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)壓力測試報(bào)告的做法。

除了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控各種報(bào)表的制作，我還負(fù)責(zé)整個(gè)合規(guī)部門的檔案整理工作，擔(dān)任本部門的固定資產(chǎn)管理員和證券從業(yè)人員資格管理聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)每月月中部門辦公用品的領(lǐng)取，月末部門員工考勤表的制作，部門餐費(fèi)和通訊費(fèi)報(bào)銷等工作。

二、工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

這半年的工作中，最大的經(jīng)驗(yàn)是認(rèn)真對待交到手上的每一件工作， 從簡單的工作也能學(xué)到很多的東西，比如會議記錄和檔案整理，這兩項(xiàng)工作看起來很容易，其實(shí)用心去做，對新員工熟悉工作環(huán)境很有用處。會議記錄時(shí)需要記錄下領(lǐng)導(dǎo)對各個(gè)同事任務(wù)分配，通過這個(gè)過程馬上能認(rèn)識新同事，會議上領(lǐng)導(dǎo)會指出最近一段時(shí)間工作的重點(diǎn)，通過會議記錄能把握工作中的主要矛盾，對工作的內(nèi)容和性質(zhì)有更加直觀的了解。檔案整理的過程能接觸到部門同事審查過的合同，學(xué)習(xí)同事在合同審查中關(guān)注的法律風(fēng)險(xiǎn)，還能接觸到合規(guī)總監(jiān)對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和制度發(fā)表的意見，學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)看待問題的方式和角度。

三、可改進(jìn)之處

工作中最大的缺陷是工作效率不高，有時(shí)會瀏覽一些與工作無關(guān)的網(wǎng)頁，后來受到信息技術(shù)中心屏蔽開心網(wǎng)的啟發(fā)，我在網(wǎng)上專門搜索了一個(gè)叫做網(wǎng)絡(luò)爸爸的軟件，這個(gè)軟件可以設(shè)置一些關(guān)鍵字，如小說，淘寶，購物，文學(xué)，娛樂，電影等，然后將出現(xiàn)這些關(guān)鍵字的網(wǎng)頁屏蔽掉，并且可以控制msn，qq等聊天工具的登錄時(shí)間。自從用了這個(gè)軟件，我上班時(shí)間的工作效率明顯提高，下班之后也能看看書，學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)，能大大減少了我的娛樂時(shí)間。

四、下半年工作設(shè)想

在下半年的工作中，一方面服從命令聽指揮，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交代的工作，另一方面在業(yè)余時(shí)間還要多學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，通過剩下的三門證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試，使自己的能力更能勝任目前的工作。

最后，感謝這半年來給了我許多幫助的領(lǐng)導(dǎo)和親愛的同事們，他們的存在，讓我更愛這份工作，更愛xxx這個(gè)家。

證券公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)

第2篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

同學(xué)們通過證券公司實(shí)習(xí)可以進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識，下面是關(guān)于證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)，歡迎閱讀!

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)尊敬的xx領(lǐng)導(dǎo)：

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年3月1日xx年4月30日實(shí)習(xí)地點(diǎn)：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部

實(shí)習(xí)目的：了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識。能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來，并能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

國元證券股份有限公司(簡稱國元證券)為順應(yīng)信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年8月設(shè)立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14。641億元人民幣?，F(xiàn)為安徽國元控股(集團(tuán))有限責(zé)任公司旗下企業(yè)

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被安排在客戶服務(wù)部工作。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程：

(一)個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;

(二)填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

(三)證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;

(四)辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

(一)理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長一段時(shí)間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;

(二)把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;

(三)有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

在我們實(shí)習(xí)的過程中，國元證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理。

三、總結(jié)

實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時(shí)也思考了一些問題：

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也不能很及時(shí)的能解決。

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;

四、經(jīng)過二個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議

(一)正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識股票投資。只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個(gè)用善念投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的善念。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。

(二)樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜耍仨殬淞⒁粋€(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底。這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。

特此報(bào)告

xx

xxxx年xx月xx日

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第3篇 證券公司的實(shí)習(xí)員工作總結(jié)

證券公司的實(shí)習(xí)員工作總結(jié)

不知不覺，我加入xx這個(gè)大家庭已經(jīng)半年，這半年來的工作是愉快的、緊張的，充實(shí)的，讓我學(xué)到很多東西，但同時(shí)也存在著一些可以改進(jìn)的地方，于是站在8月的開頭，對這段時(shí)間的工作做一個(gè)小小的總結(jié)，并對下半年的工作做出規(guī)劃，以勉勵(lì)自己在未來的工作中越來越努力，為公司做出更多的貢獻(xiàn)。

一、上半年工作內(nèi)容與業(yè)績表現(xiàn)

對我個(gè)人來說上半年的工作可以劃分成為兩個(gè)階段，第一階段是學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)階段，第二階段是正式上手工作階段。

在第一階段，主要是熟悉整個(gè)公司工作環(huán)境和企業(yè)文化，了解合規(guī)部的工作內(nèi)容和分工安排，學(xué)習(xí)與工作相關(guān)法律法規(guī)，并在營業(yè)部實(shí)習(xí)了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程和風(fēng)險(xiǎn)。第一天上班，x總就安排我對當(dāng)天的xx部xx年工作安排會議進(jìn)行記錄，并指派耐心熱情的xxx作為我實(shí)習(xí)階段的老師。此后，我在xxx的指導(dǎo)下學(xué)習(xí)了整個(gè)公司的人事、財(cái)務(wù)、會計(jì)、投資銀行等制度和與證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的法律法規(guī)。工作的大體環(huán)境了解后，xx就安排我到愚園路營業(yè)部實(shí)習(xí)，對這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)提出兩個(gè)具體要求，一是每周提交本周的學(xué)習(xí)內(nèi)容，二是撰寫關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的文章，通過完成這兩個(gè)具體要求，我對證券業(yè)務(wù)的柜臺操作流程有了更深入的了解，仔細(xì)思考了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常見法律訴訟原因及對策和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的政策監(jiān)管歷史演變及現(xiàn)狀。營業(yè)部的一個(gè)月，我在營業(yè)部的計(jì)劃財(cái)務(wù)部，理財(cái)中心和柜臺進(jìn)行了學(xué)習(xí)，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部的工作主要是幫助xxx進(jìn)行會計(jì)憑證的錄入，在理財(cái)中心我旁聽了研究所晨會,整理晨會中有用的資訊,協(xié)助xxx將資訊傳導(dǎo)至客戶,協(xié)助進(jìn)行客戶回訪和客戶電話交流工作,在投資者中進(jìn)行東海講壇的宣傳。 從營業(yè)部回來之后，我被安排到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門進(jìn)行工作，開始正式上手進(jìn)行工作。首先學(xué)習(xí)的是固定收益業(yè)務(wù)監(jiān)控日志和凈資本監(jiān)控報(bào)表的做法，剛開始上手時(shí)遇到很多的問題，部門的同事xx給了我很多的指導(dǎo)，在他的無私和耐心的幫助下我開始逐漸能夠獨(dú)立完成這兩種報(bào)表。此后xxx安排我和xxx學(xué)習(xí)了xxx、xxx和自營業(yè)務(wù)的監(jiān)控日志的做法，月底的時(shí)候又安排我制作集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。公司根據(jù)監(jiān)管部門的要求并結(jié)合證券公司風(fēng)控部門的實(shí)際需求，對凈資本監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行較大規(guī)模的調(diào)整的時(shí)候，我又學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)壓力測試報(bào)告的做法。

除了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控各種報(bào)表的制作，我還負(fù)責(zé)整個(gè)合規(guī)部門的檔案整理工作，擔(dān)任本部門的固定資產(chǎn)管理員和證券從業(yè)人員資格管理聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)每月月中部門辦公用品的領(lǐng)取，月末部門員工考勤表的'制作，部門餐費(fèi)和通訊費(fèi)報(bào)銷等工作。

二、工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

這半年的工作中，最大的經(jīng)驗(yàn)是認(rèn)真對待交到手上的每一件工作， 從簡單的工作也能學(xué)到很多的東西，比如會議記錄和檔案整理，這兩項(xiàng)工作看起來很容易，其實(shí)用心去做，對新員工熟悉工作環(huán)境很有用處。會議記錄時(shí)需要記錄下領(lǐng)導(dǎo)對各個(gè)同事任務(wù)分配，通過這個(gè)過程馬上能認(rèn)識新同事，會議上領(lǐng)導(dǎo)會指出最近一段時(shí)間工作的重點(diǎn)，通過會議記錄能把握工作中的主要矛盾，對工作的內(nèi)容和性質(zhì)有更加直觀的了解。檔案整理的過程能接觸到部門同事審查過的合同，學(xué)習(xí)同事在合同審查中關(guān)注的法律風(fēng)險(xiǎn)，還能接觸到合規(guī)總監(jiān)對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和制度發(fā)表的意見，學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)看待問題的方式和角度。

三、可改進(jìn)之處

工作中最大的缺陷是工作效率不高，有時(shí)會瀏覽一些與工作無關(guān)的網(wǎng)頁，后來受到信息技術(shù)中心屏蔽開心網(wǎng)的啟發(fā)，我在網(wǎng)上專門搜索了一個(gè)叫做網(wǎng)絡(luò)爸爸的軟件，這個(gè)軟件可以設(shè)置一些關(guān)鍵字，如小說，淘寶，購物，文學(xué)，娛樂，電影等，然后將出現(xiàn)這些關(guān)鍵字的網(wǎng)頁屏蔽掉，并且可以控制msn，qq等聊天工具的登錄時(shí)間。自從用了這個(gè)軟件，我上班時(shí)間的工作效率明顯提高，下班之后也能看看書，學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)，能大大減少了我的娛樂時(shí)間。

四、下半年工作設(shè)想

在下半年的工作中，一方面服從命令聽指揮，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交代的工作，另一方面在業(yè)余時(shí)間還要多學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，通過剩下的三門證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試，使自己的能力更能勝任目前的工作。

最后，感謝這半年來給了我許多幫助的領(lǐng)導(dǎo)和親愛的同事們，他們的存在，讓我更愛這份工作，更愛xxx這個(gè)家。

第4篇 證券公司營業(yè)部的實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

證券公司營業(yè)部的實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

7月14日至8月31日我到蘇州證券有限公司路營業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。

一，公司介紹

證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司，是在原證券有限責(zé)任公司，市國際信托投資公司，信托投資公司，北方國際信托投資公司，濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響，有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。

4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可[]618號）核準(zhǔn)，證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為證券股份有限公司，注冊資本2，226，866，520元。

公司總部設(shè)在，下設(shè)上海管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承誠信，和諧，高效，共贏的經(jīng)營理念，團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)的企業(yè)精神和客戶至上，服務(wù)領(lǐng)先的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)，大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東，回報(bào)社會。

二，證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶，委托買賣，資金劃轉(zhuǎn)，證券交易，清算交割， 掛失，銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（一）開立證券帳戶

不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在深圳，上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類，名稱，數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場只允許開立一個(gè)證券帳戶卡。

1，證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。

2，開立證券帳戶的地點(diǎn)

① 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)

3，開立證券帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開立深，滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件，經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件； ②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書；③法定代表人身份證明文件復(fù)印件；④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

4，開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時(shí)，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的申請人填寫欄；

②交納費(fèi)用；

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。

（二）開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

1，開立資金帳戶的必備資料

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證，證券帳戶及其復(fù)印件；

機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件，法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

2，營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件，身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證，證券帳戶卡復(fù)印留底；

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3，預(yù)約上門開戶服務(wù)

大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)

（三）資金劃轉(zhuǎn)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—15：30。

1，買賣過程中的資金變動

當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為 資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股，基金，債券為t+1日（即 t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）；b股的資金清算為t+3。

（四）委托買賣

1，交易時(shí)間和委托時(shí)間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）： 9：15至 9：25（集合競價(jià)時(shí)間）；9：30至11：30（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）。下午（后市）： 13：00至15：00（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—15： 00。

2，委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a， 當(dāng)面柜臺委托： 需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

b， 自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。

c， 電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

d，網(wǎng)上交易： 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱。

3，委托申報(bào)

委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí)，請您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

a，證券的名稱或證券交易代碼；

b，買賣方向：即買進(jìn)或賣出；

c，買進(jìn)或賣出的'數(shù)量；

d，買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購價(jià)格指是每百元資金的年收益率）。

4，委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。

（2）最高申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。

（2）價(jià)格檔位的規(guī)定，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。 不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。

5，委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請按期履行交割手續(xù)。

6，委托的撤銷與變更

在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。

（五）清算交割

1，交割制度

目前，證交所對a股股票，基金，債券及其回購，實(shí)行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割。對b股股票，則實(shí)行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。

2，辦理交割手續(xù)

為確定成交與否，請您在委托后及時(shí)到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。

（六）指定交易

上海證券交易所對投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易，證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進(jìn)行證券的交易。

由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。

（七）轉(zhuǎn)托管

投資者從一個(gè)營業(yè)部搬到另一個(gè)營業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。

（八）非交易過戶

證券發(fā)生繼承，饋贈，分割時(shí)，在經(jīng)過公證后，需要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時(shí)，證券受讓人可持本人身份證，資金帳戶，證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。

（九）分紅配股

1，紅股上市流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r），除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。

2，紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。

深市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）；

（2）r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶 ；

（3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況；

（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。

滬市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。

3，配股認(rèn)購流程

（1）上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說明書》，確定股權(quán)登記日（r）；

（2）配股認(rèn)購于r+1日開始，認(rèn)購期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700（對應(yīng)股票代碼600），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照賣出證券：證券代碼700，賣出價(jià)為配股價(jià)，賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08（對應(yīng)股票代碼00），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照買入證券：證券代碼08，買入價(jià)為配股價(jià)，買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。配股認(rèn)購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。

（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日；

（4）從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份。

（十）銷資金戶

若想銷資金帳戶，須持本人身份證，資金帳戶，證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時(shí)，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

三、實(shí)習(xí)思考

（一）證券公司營業(yè)部面對投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則，交易流程，參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。

（二）證券公司營業(yè)部的運(yùn)作對教學(xué)上的思考

1，證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務(wù)，一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。

2，要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開戶，買賣，清算交割，銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室，商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室，保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營業(yè)部的工作。

3，要拓寬學(xué)生的知識面。證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們在日常的教學(xué)過程中要有意識地拓寬學(xué)生的知識面，可以通過增加開設(shè)選修課，講座等形式增加學(xué)生的知識面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。

第5篇 證券公司的實(shí)習(xí)總結(jié)

為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活轉(zhuǎn)眼間即將畫上圓滿的句號，在證券公司這段期間，我們充分感受到作為一個(gè)證券從業(yè)人員的酸甜苦辣，也了解了作為一名證券從業(yè)者的工作身上肩負(fù)的責(zé)任和義務(wù)。

這次實(shí)習(xí)是我們步入社會邁出的第一步，第一次真正意義上的接觸證券市場，學(xué)習(xí)了解證券行業(yè)的各種業(yè)務(wù)，為我們以后可以從事這份職業(yè)打下良好的基礎(chǔ)，在這期間不僅僅學(xué)習(xí)到了理論知識更多的學(xué)習(xí)到投入證券市場要具備一個(gè)良好的心態(tài)。學(xué)會了進(jìn)入社會做事如何做人，對以后培養(yǎng)我的工作意識和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。

剛開始的時(shí)候，我們對證券行業(yè)的工作很陌生，對于證券的知識掌握得也不是很透徹，簡單的大盤都不會看。但在指導(dǎo)老師耐心系統(tǒng)教導(dǎo)的下，教會我們?nèi)绾慰创蟊P，學(xué)習(xí)股市的常用術(shù)語，如何更好地分析股市，了解一些證券行業(yè)的相關(guān)理論和一些炒股的小技巧，在職場上的如何更好的塑造自己。使我們對于證券行業(yè)有了更深刻的認(rèn)識，讓我們了解了證券市場的殘酷性，學(xué)會用實(shí)事新聞去看股市大盤，分析如今股市走向未來的股市發(fā)展，最重要的教會我們用良好樂觀的心態(tài)面對工作生活。

實(shí)習(xí)時(shí)間雖然短暫但在這段時(shí)間我們收獲很多東西，在這樣一個(gè)月的時(shí)間里，我第一感覺時(shí)間過得這么快，也感覺到生活過得這么充實(shí)，在此我非常感謝學(xué)校和渤海證券給我們提供這個(gè)機(jī)會，讓我能體驗(yàn)和擁有了一段實(shí)踐中了解社會，在學(xué)習(xí)中打開視野，在進(jìn)步中增長見識的經(jīng)歷。同時(shí)我也很感謝我們的指導(dǎo)老師，不僅教會我們證券的一些理論知識，還教會我們以后步入社會的為人處事，社會的殘酷競爭，面對生活工作保持良好樂觀的心態(tài)。

在未來的時(shí)間里，我會帶著我在這段時(shí)間的寶貴經(jīng)驗(yàn)，更加勤奮的學(xué)習(xí)和工作。有人常說成功是給有準(zhǔn)備的人的，有人說成功是給勤奮的人的，而我覺得成功是給勤奮的奮斗者的。在努力和拼搏中，為自己爭得一個(gè)前程似錦的工作生涯。

第6篇 暑假證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)

7月21號，來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會。

我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。

第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。

在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個(gè)小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個(gè)小會給了我們一個(gè)很好的工作開始。可以讓我們這些新來的`人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。

實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識社會，認(rèn)識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對理財(cái)團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識，這一周要在柜臺部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。

第7篇 2023年大學(xué)生實(shí)習(xí)總結(jié)：證券公司實(shí)習(xí)

2022年12月份，我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。

在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。

國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。

公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。

近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

概念：'融資融券'又稱'證券信用交易',是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為'買空';融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為'賣空'.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。

首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時(shí)根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強(qiáng)了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉，如出于此狀態(tài)超過一定時(shí)間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益。

最后，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實(shí)行平倉。因此，我們此時(shí)必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi)，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果。

此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一，可算在整個(gè)業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個(gè)工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。

三、自己的一些心得和建議

在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問題?？梢娎碚撆c實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn)，這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí)，通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，并且思考了不少問題。

1、與以往實(shí)習(xí)的不同之處

首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實(shí)習(xí)與以往的暑假實(shí)習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實(shí)習(xí)只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在國泰君安的是細(xì)則大為不同，公司上下必須嚴(yán)格遵守嚴(yán)格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在陸家嘴金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

其次，實(shí)習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實(shí)習(xí)并沒有明確的目標(biāo)，只是為了不想荒廢暑假時(shí)間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實(shí)習(xí)之前，我早已把為將來的工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)作為目標(biāo)，因此針對性很強(qiáng)，尤其是在此次實(shí)習(xí)過程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運(yùn)用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實(shí)習(xí)更有效率，收獲頗豐。

最后，實(shí)習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實(shí)習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當(dāng)了一回廉價(jià)勞動力。而此次被安排進(jìn)入了國泰君安的信用交易管理部門，專門負(fù)責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個(gè)月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾€(gè)流程的崗位上都進(jìn)行了實(shí)踐，從而對于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、人際關(guān)系的處理問題

剛到國泰君安，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團(tuán)隊(duì)的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時(shí)間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實(shí)習(xí)之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進(jìn)行良好的溝通，也間接導(dǎo)致了我的實(shí)習(xí)工作停滯不前，未能取得較大進(jìn)展。

第8篇 證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)3000字

內(nèi)容摘要：此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的，但使我十分受益

1概述

1.1實(shí)習(xí)單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20__年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由首都機(jī)場集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達(dá)90％以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部（遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆），旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場，推動中國資本市場建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強(qiáng)大。

1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧

1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

1.2.2具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應(yīng)生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號，一個(gè)資金賬號可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。

學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進(jìn)行同行換卡則可直接到對應(yīng)銀行的柜臺進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對賬戶進(jìn)行清倉，即達(dá)到零股票零資金?？蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。

1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進(jìn)入市場，二級市場是進(jìn)入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負(fù)責(zé)營銷，中臺負(fù)責(zé)咨詢，而后臺則負(fù)責(zé)總的管理。

1.2.2.3熟悉k線理論的實(shí)際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識。一根k線描述了價(jià)、、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍(lán)色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢，周k線、月k線和年k線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反-攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反-攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號，出現(xiàn)好友反-攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反-攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似?！耙弧弊志€在漲勢中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

1.2.2.4熟悉切線理論的實(shí)際操作

公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價(jià)格市場的運(yùn)動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個(gè)個(gè)小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會出現(xiàn)假突破。

最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢的高點(diǎn)或上升趨勢的低點(diǎn)連接起來的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢的高點(diǎn)或下降趨勢的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。

1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時(shí)間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。

基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?；鹨?-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢?；鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%)，其中贖回費(fèi)會隨持有年限的增加而減少。

2實(shí)習(xí)總結(jié)

2.1實(shí)習(xí)收獲和體會

通過本次的實(shí)習(xí)我對對證券市場的有了更深一步的認(rèn)識。在我國證券市場仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個(gè)收益較快的市場同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場，我們在投資證券市場時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對象之一，通過此次實(shí)習(xí)我對技術(shù)分析特別是對k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場技術(shù)分析是沒有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累，多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。

2.2問題與建議

2.2.1第三方存管存在的問題以及建議

實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無法排除他們會因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對以上兩個(gè)問題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議

在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議

基金相對于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時(shí)間的隊(duì)才能買到基金，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。

當(dāng)然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。

3結(jié)束語

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場風(fēng)險(xiǎn)和非市場風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場等。非市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會！此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師。

第9篇 2023大學(xué)生證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)

很榮幸能夠參加廣發(fā)證券公司的實(shí)習(xí)項(xiàng)目。在兩個(gè)月的實(shí)習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識，熟悉了公司的運(yùn)作方式，把握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實(shí)習(xí)經(jīng)歷給我留下深刻印象，也將對我的今后的工作學(xué)習(xí)中產(chǎn)生重大的影響。

本次實(shí)習(xí)是從3月10日開始的，歷經(jīng)65天，先將我這段實(shí)習(xí)過程中的學(xué)習(xí)內(nèi)容以及期間的心得體會簡單先容一下：

第一周，我培養(yǎng)的是對證券市場的基本熟悉。

所學(xué)的知識包括：

1.如何擺正投資心態(tài)——在市場上堅(jiān)持自己的判定，理性決策，不盲目跟風(fēng);

2.如何做決策——基于大盤走勢對個(gè)別股票進(jìn)行分析;

3.如何鑒別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無;

4.基本面與技術(shù)面的區(qū)別和聯(lián)系——基本面上風(fēng)在于中長線分析，而技術(shù)面上風(fēng)在于短線走勢判定?；久嬖谟谶x股，技術(shù)面在于選時(shí)機(jī)，但在實(shí)際應(yīng)用中要把基天職析和技術(shù)分析結(jié)合起來。

此外，三大證券類報(bào)刊的閱讀、每只股票走勢圖的瀏覽也是天天要做的作業(yè)。經(jīng)過第一個(gè)星期的學(xué)習(xí)，我把握了股票市場的基本運(yùn)作模式。為更深進(jìn)的學(xué)習(xí)奠定了良好的基礎(chǔ)。

第二周是交易大廳前臺實(shí)踐。這是讓我們直接與客戶接觸的地方天天都有很多客戶過來辦業(yè)務(wù)，了解券商的對外工作流程是實(shí)習(xí)中必不可少的。偶然柜臺部的工作職員還讓我們自己操縱一些簡單的步驟，親身體驗(yàn)一下工作的樂趣。當(dāng)然面對的客戶都是各種各樣的，有時(shí)候出現(xiàn)一些客戶對工作的不理解不支持，還需要及時(shí)的處理，學(xué)習(xí)柜臺職員的處理方式也成為了我這次實(shí)習(xí)的一大收獲，同時(shí)我學(xué)習(xí)了開立資金賬戶、申請認(rèn)購新股以及資金劃撥的相關(guān)業(yè)務(wù)知識;把握了證券交易軟件“大聰明”的基本使用方法;把握了手機(jī)炒股軟件的下載流程和使用方法，并且在閑暇的時(shí)間閱讀了“市操縱的基本原理”全面學(xué)習(xí)了k線理論，macd，kdj等技術(shù)分析指標(biāo)的知識，并隨時(shí)查找相對應(yīng)的股票走勢予以學(xué)習(xí)。

第三周主要是在股票市場中實(shí)踐，判定大盤及個(gè)股走勢。期間，我理解了資金對于整個(gè)市場的影響以及股票成交量與價(jià)格的關(guān)系;進(jìn)一步學(xué)習(xí)了黃金分割線在走勢分析上的運(yùn)用;研究了cr技術(shù)指標(biāo)的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態(tài)理論的內(nèi)容，加深了對證券市場的理解。

第四周的學(xué)習(xí)內(nèi)容為基本面分析及股評撰寫，根據(jù)大盤前期走勢來猜測后市動向。期間，我把握了股評的寫作結(jié)構(gòu)，已擅長從基本面和技術(shù)面分別對大盤進(jìn)行分析并逐漸領(lǐng)悟到市場中各行業(yè)之間的聯(lián)系。這段時(shí)間還接觸到一些高級盤___術(shù)，并對資金治理知識有了一定的了解。

剩下的幾周的學(xué)習(xí)內(nèi)容是通過進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的，挖掘潛伏客戶、服務(wù)現(xiàn)有客戶，是這個(gè)階段的主要學(xué)習(xí)內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)，接觸客戶，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和維護(hù)。這一階段的學(xué)習(xí)不僅僅把握了銀行業(yè)務(wù)的辦理流程，接觸了客戶，最重要的是這一階段對自己人際關(guān)系的處理方法的影響，增加了社會經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)了學(xué)校學(xué)不到的東西。

通過這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我對證券市場的理解更為深刻了。現(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來分析各種題目。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是捉住其中的規(guī)律。這段時(shí)間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)慣，學(xué)會了總結(jié)的方法。天天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經(jīng)典走勢產(chǎn)生了一些印象，從而有機(jī)會在未來的市場上找出相似的頭部形態(tài)來判定后市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能夠?yàn)槲业穆殬I(yè)生涯領(lǐng)航。兩月的實(shí)習(xí)總的來說讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實(shí)習(xí)的同學(xué)都變成了朋友，固然即將離開這里，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶;企業(yè)文化的熏陶，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與個(gè)人成長的協(xié)調(diào)，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠(yuǎn)的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個(gè)題目，一個(gè)人，一個(gè)企業(yè)，乃至一個(gè)國家的競爭上風(fēng)究竟在哪里?這就可以從廣發(fā)證券的精神，以精求發(fā)展的理念，一個(gè)草根券商的發(fā)展歷程的真實(shí)寫照找到答案。

這次實(shí)習(xí)也讓我感受到學(xué)校里不能學(xué)到的東西是更需要我們專心往學(xué)的，這些才是真正以后在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認(rèn)清了以后要努力的方向，讓我有機(jī)會更深進(jìn)地往思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實(shí)現(xiàn)它們的動力。感謝廣發(fā)證券給外這次實(shí)習(xí)機(jī)會，也?？磸V發(fā)證券能夠在國內(nèi)的證券市場上具有日益強(qiáng)大的影響力，為構(gòu)建穩(wěn)定的證券市場貢獻(xiàn)氣力，為國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

第10篇 2023年證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告5000字

實(shí)習(xí)目的：熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)

實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年xx月9號-xx月17號

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：xx市蓮坂外圖書城

實(shí)習(xí)單位和部門：興業(yè)證券湖濱南路營業(yè)部

實(shí)習(xí)內(nèi)容：

經(jīng)過在興業(yè)證券營業(yè)部一周的實(shí)習(xí)，我從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認(rèn)識，使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析?，F(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié)，報(bào)告如下：

在這一周的實(shí)習(xí)中，對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助。

1開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

證券公司的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一步：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。

轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡(除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費(fèi)用為：a股(深圳50元，上海40元);b股(深圳120元人民幣，上海150元人民幣);開了基金賬戶可的費(fèi)用為5元。

1、轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。

第三步：新開戶或轉(zhuǎn)戶：復(fù)印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上;填寫開戶文本，風(fēng)險(xiǎn)警示書，銀行卡所對應(yīng)的三方存款單，客服確認(rèn)書，員工營銷確認(rèn)單。

第四步：取號，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼。

第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

第六步：將員工營銷單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)也就完成了。

2三方存款需要熟悉的事項(xiàng)

第三方存款開戶模式

行開戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行帶資金開戶1、券商開戶券商單方辦理興業(yè)銀行帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開戶銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開戶銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理工商銀行帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理招商銀行帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理中國銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理浦發(fā)銀行帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理交通銀行帶資金開戶1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理

3客戶開發(fā)的方式與技巧

在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。

第一種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫捛按虼螂娫捑托辛耍鋵?shí)不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂娫挼膶ο笫且粋€(gè)你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼模悄憔蜎]有任何機(jī)會了。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個(gè)公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時(shí)，你的話得簡潔且速度掌握適當(dāng)。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。

同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候，那么對方可能對你的這不合時(shí)宜的來點(diǎn)會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國建設(shè)銀行去駐點(diǎn)，我們在銀行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶，耐心解答他們的問題，隨時(shí)準(zhǔn)備開發(fā)新的客戶，同時(shí)跟帶我們的周先生交流，也學(xué)到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種級的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶開發(fā)的終極目標(biāo)，因?yàn)槲ㄓ腥绱?，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。

4如何選擇股票

在公司的實(shí)習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題，也就是常說的題材股。

這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如18日均線，布林線等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等?？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過程中同時(shí)也是充實(shí)自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。

5實(shí)習(xí)心得

通過在興業(yè)證券營業(yè)部為期一周的實(shí)習(xí)，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實(shí)習(xí)的過程中，我的感受頗多。

第一，證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

第二，在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己的努力去做好一切。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

第三，在這次實(shí)習(xí)中，我體會到了實(shí)際的工作與書本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。

第四，動手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識，而且有很強(qiáng)的動手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會中會有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會到，如果能將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動手能力，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

通過實(shí)習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會到了實(shí)際的工作與書本上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺開戶業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面，而是有了一個(gè)比較全面的了解。

俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機(jī)會要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭邮帜芰σ缺究粕鷱?qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。

第11篇 光大證券公司實(shí)習(xí)的總結(jié)

關(guān)于光大證券公司實(shí)習(xí)的總結(jié)

前言：

20__年7月27日至20__年8月10日，我在光大證券廣州解放北營業(yè)部進(jìn)行了為期兩周的實(shí)習(xí)，期間學(xué)到了許多東西，接觸了證券行業(yè)資深的人士，感覺收獲頗多。

下面就將這兩個(gè)星期的所做所想，做一個(gè)簡要的總結(jié)。以下正文部分主要分為三部分，第一部分主要介紹營業(yè)部整體架構(gòu)及各個(gè)部門的職責(zé)；第二部分重點(diǎn)介紹柜臺業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容；第三部分重點(diǎn)是介紹自己實(shí)習(xí)感想和對于證券行業(yè)的全新的認(rèn)識。

三部分的介紹以事實(shí)介紹為輔，個(gè)人感想為主，因?yàn)槲矣X得用兩周的時(shí)間去熟悉整一個(gè)業(yè)務(wù)是不太現(xiàn)實(shí)的，所以我將實(shí)習(xí)的主要目的定為：“了解整個(gè)營業(yè)部的整體的運(yùn)作，初步熟悉各個(gè)部門的主要職責(zé)，重點(diǎn)熟悉柜臺的業(yè)務(wù)流程，更多的和人交流，從與人交流的過程中汲取經(jīng)驗(yàn)，慢慢的對于證券行業(yè)有一個(gè)清晰的認(rèn)識，為自己以后的發(fā)展方向定位?！?/p>

第一部分、營業(yè)部的整體運(yùn)作

我實(shí)習(xí)的光大證券解放北營業(yè)部是光大證券在全國70多家營業(yè)部里面的一個(gè)，據(jù)說在廣東省500多家同行業(yè)的證券營業(yè)部里面排名50位以內(nèi)。

我真的能夠?yàn)閬淼竭@樣一個(gè)好的單位實(shí)習(xí)感到十分的榮幸，雖然沒有工資和補(bǔ)貼，但是能夠盡早的接觸到行業(yè)的龍頭企業(yè)，實(shí)在是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)的好機(jī)會。

據(jù)我的了解，解放北營業(yè)部就比如一個(gè)公司，其利潤收入絲毫不亞于一個(gè)中型的企業(yè)，據(jù)說，解放北營業(yè)部上半年的傭金收入達(dá)到了兩千萬，其數(shù)字也是相當(dāng)可觀了。營業(yè)部是其以銷售為目的一個(gè)機(jī)構(gòu)，主要是代表總公司從事一個(gè)代理的職責(zé)，代理客戶從事證券的買賣交易，同時(shí)也從事一個(gè)中間介紹業(yè)務(wù)，例如股指期貨的中間介紹業(yè)務(wù)（ib）。

光大證券廣州解放北營業(yè)部上設(shè)總經(jīng)理一名，下設(shè)副總經(jīng)理兼營銷總監(jiān)和經(jīng)理助理兼營銷總監(jiān)各一名，下設(shè)五個(gè)部門，他們分別是市場部，客服部，it部，綜合部，交易部；還有一個(gè)是屏姐負(fù)責(zé)的融資融券和經(jīng)紀(jì)人專崗，這個(gè)好像是一個(gè)獨(dú)立的部門，如果是這樣話，( )那就一共有六個(gè)部門。

每個(gè)部門分工明確，各盡其職。各個(gè)部門都設(shè)經(jīng)理一名，地位僅次于總經(jīng)理和副總經(jīng)理，市場部的張鑫經(jīng)理，看得出在營業(yè)部的資歷應(yīng)該算是比較老了；客服部的欣華姐，很好人，對客服部的下屬要求很嚴(yán)格，經(jīng)常會提醒大家趕緊回訪客戶；it部的胡延平經(jīng)理，大家都叫平哥，一人掌管著整一個(gè)it部，幸好現(xiàn)在來了兩個(gè)管培生，jack和韶旭；綜合部的鄭經(jīng)理我不是很了解；交易部是我待的時(shí)間最長的地方，雯靜師姐是經(jīng)理，她是唯一一個(gè)不是講白話的部門經(jīng)理，做事情也很賣力。這些事營業(yè)部的部門經(jīng)理，也算是營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)層。

據(jù)我觀察，客服部是這個(gè)營業(yè)部的核心所在，需要最專業(yè)的分析和最周到地與客戶進(jìn)行溝通，客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶，確保能把每一個(gè)客戶特別是大客戶留住，同時(shí)，也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議，這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業(yè)的證券分析的能力。在客服部，楊曦師兄是基本面分析的高手，侯國超師兄是技術(shù)分析的大師。同時(shí)客服部肩負(fù)著每天的營業(yè)部早盤和午盤點(diǎn)評的工作?！?/p>

交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業(yè)務(wù)，但是交易部是一個(gè)營業(yè)部的窗口，它的好壞直接關(guān)系到一個(gè)營業(yè)部的整體的運(yùn)營情況，交易部也是最基本的崗位，是所有想坐辦公室的員工都必須經(jīng)歷的一個(gè)階段，或者說是所有的實(shí)習(xí)生，管培生的上崗前的第一站，它所需要了解每一個(gè)部門的職責(zé)，需要了解每一個(gè)客戶可能的面臨的業(yè)務(wù)方面的問題，對于整個(gè)營業(yè)部的業(yè)務(wù)知識都需要有非常全面的認(rèn)識。如果時(shí)間允許，他們甚至要扮演其他部門的職責(zé)，替客戶解答一些專業(yè)性很強(qiáng)的問題，比如軟件的下載使用等。對于交易部，我想多說一點(diǎn)，因?yàn)榻灰撞渴俏掖淖铋L的地方，算起來，我有一半的時(shí)間實(shí)在柜臺的，雖然名義上我是客服部的實(shí)習(xí)生，但是客服部的事情專業(yè)性都太強(qiáng)了，我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細(xì)的講一下在柜臺的所見所想。

市場部我所知道的主要是培養(yǎng)證券經(jīng)紀(jì)人，這也是他們現(xiàn)階段正在做的一項(xiàng)最重要的事情，市場部主要有客戶經(jīng)理組成，是營業(yè)部業(yè)務(wù)來源的基礎(chǔ)，也是非常重要的一個(gè)部門。同時(shí)市場部又兼顧著人事部的工作，在我實(shí)習(xí)期間，有差不多一天半是在市場部帶電話的，打電話通知那些投了簡歷應(yīng)聘客戶經(jīng)理職位的人，所以市場部的周游是整個(gè)營業(yè)部我認(rèn)為是最忙的一個(gè)人，整天找人幫他做事。

it部的了解我是很有針對性的，這個(gè)還取決于冬韻師姐那天給我下達(dá)的一個(gè)任務(wù)，要我在8號房查資料的同時(shí)，向it部的兩個(gè)管培生了解it部的事情，最后寫成10條總結(jié)。所以，就有了下面的十條“發(fā)現(xiàn)”：

1.日常負(fù)責(zé)開關(guān)機(jī),平時(shí)系統(tǒng)維護(hù)，周末系統(tǒng)升級

2.it部僅一個(gè)經(jīng)理胡炎平,胡經(jīng)理客家人，已婚生子，參加工作13年

3.早上開機(jī)，上午系統(tǒng)維護(hù)，其他部門有些問題

4.下午關(guān)機(jī)，把銀行傳過來我們營業(yè)部的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)其他營業(yè)部

5.周末加班做一些系統(tǒng)的測試，軟件的升級

6.電腦的訂購也是it經(jīng)理做

7.其他部門關(guān)于業(yè)務(wù)的問題也要問技術(shù)部

8.幫徐總做一些決策上面的事情，較全面

9.熟悉其他各個(gè)部門的業(yè)務(wù)和操作的流程

10.在營業(yè)部的看盤的客戶有什么問題也要找技術(shù)部

關(guān)于這十條發(fā)現(xiàn)，最后冬韻姐給予的評價(jià)是：“太過表面，沒有什么獨(dú)特的發(fā)現(xiàn)。”其實(shí)我覺得這些只是一些皮毛的發(fā)現(xiàn)，冬韻姐提供了一個(gè)很好的思路給我，就是要通過各種途徑去了解一個(gè)事物，而不是僅僅通過一個(gè)渠道，要充分挖掘現(xiàn)有的所能利用的資源。這一點(diǎn)我覺得非常重要。

綜合部，我確實(shí)不是很了解，這個(gè)部門字面上看起來就是聽綜合的，我從側(cè)面了解到，綜合部主要就是管財(cái)務(wù)的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。

至于屏姐的融資融券和經(jīng)紀(jì)人專崗，是一個(gè)獨(dú)立的部門，主要是負(fù)責(zé)融資融券的開戶和經(jīng)紀(jì)人材料的準(zhǔn)備。具屏姐透露，我們解放北營業(yè)部自四月份首次被允許為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)至今，一共開立了30個(gè)融資融券的專有賬戶，在光大所有的營業(yè)部里頭是排名前五（最多的一家營業(yè)部有70個(gè)戶）；而經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)的事情就是相當(dāng)?shù)默嵥榱耍覀儙推两阕鍪?，整天就是在忙這些，經(jīng)紀(jì)人有任何問題都會去找屏姐，不管是客戶資料的填寫還是客戶轉(zhuǎn)接的問題。所以，我才有理由將屏姐這個(gè)專崗單獨(dú)定位成一個(gè)部門。

以上就是我所了解到的關(guān)于營業(yè)部的一些基本的皮毛，其實(shí)有很多事情都是第一次見到，都想把它們一一呈現(xiàn)，只是那些現(xiàn)象如果一點(diǎn)一點(diǎn)加以描述的話，會顯得比較凌亂，因?yàn)檫@兩個(gè)星期實(shí)在見識了太多的東西，接觸了太多全新的概念。

第二部分、柜臺業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容

我總結(jié)出來的這幾天柜臺的常見的業(yè)務(wù)主要有以下的幾個(gè)，由于都是自己通過觀察提問和自己親身經(jīng)歷得來的，所以應(yīng)該不是很全面。主要見得最多的就是開戶，所以我重點(diǎn)介紹開戶的內(nèi)容，然后把我學(xué)到的其他業(yè)務(wù)方面的內(nèi)容略加闡述。

開戶

開戶是每天柜臺最基本的業(yè)務(wù)，基本上整一天柜臺就在開戶，有時(shí)候柜臺有開戶任務(wù)，所以我們在那里實(shí)習(xí)的或者管培生們都早早的就被柜臺的師姐們拉去開戶了。

這里所說的開戶是指的資金賬戶，是客戶在證券公司設(shè)立的一個(gè)存放買賣證券所需資金的賬戶，在這個(gè)資金在賬戶里面的資金證券公司會根據(jù)銀行的活期利息來計(jì)息。

如果僅僅是開戶的話，就只需要提供身份證和銀行卡，時(shí)間是9:30-16：00。要填寫的材料包括：一份合同、《基金投資權(quán)益須知》、《風(fēng)險(xiǎn)測評表》（測定客戶是否有能力開權(quán)證業(yè)務(wù)）、《三方存管協(xié)議》。（如果客戶要開通買賣創(chuàng)業(yè)板，則需要填寫《創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示書》）這些資料都是要客戶本人填寫，不允許有涂改，如果迫不得已要改正的話，需要在改正出簽上自己的名字，確認(rèn)修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進(jìn)行確認(rèn)就行了。

關(guān)于這個(gè)三方存管，又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法?！耙徊绞健钡霓k理時(shí)只需要在光大的營業(yè)部就可以一次性辦妥了，例如光大銀行和農(nóng)業(yè)銀行；而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以后再到相應(yīng)的銀行確認(rèn)，例如工商銀行和建設(shè)銀行等大部分銀行。

這樣你還是不能買賣證券的，因?yàn)槟銢]有證券賬戶，這就要開立證券賬戶，就是股東卡。

股東卡的開立要填寫《證券賬戶申請表》，開立的時(shí)間是交易日的交易期間，也就是9:30 – 15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進(jìn)行的，那就需要另外填寫《資料更改表》和《指定交易申請表》。申請開立證券賬戶一般的是只開立人民幣a股賬戶，包括滬a和深a賬戶。值得注意的是，開證券賬戶，也就是股東卡，是需要支付開卡費(fèi)的，上海的是50人民幣，深證的是40人民幣，這部分錢是交給證券交易所的，只是證券公司代收的，但是多數(shù)情況下證券公司是不會向客戶收取這一項(xiàng)費(fèi)用的，而自己替客戶交納，只有極少數(shù)的個(gè)人投資者單獨(dú)來開戶的時(shí)候，才會收?。ㄈ绻薪?jīng)紀(jì)人和客戶經(jīng)理帶來的，就一定不用收）。關(guān)于這個(gè)收開卡費(fèi)的問題，我一直很迷惑，因?yàn)樘袕椥粤?，但是我有不便于問，所以至今還未有答案。

銷戶

一般銷戶需要經(jīng)過兩個(gè)工作日，第一天要完成轉(zhuǎn)托管，和撤銷指定交易，然后證券公司會進(jìn)行結(jié)息，帶到第一天下午銀行結(jié)算完成后，保證你的資金賬戶內(nèi)的錢可以全部轉(zhuǎn)出；第二天將資金賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)出，這樣才可以撤銷資金賬戶和三方存管。

值得注意的是，銷了股東卡，深a的可以馬上重新申請，但滬a不可以。原因是滬a銷戶業(yè)務(wù)要t+1才生效，要第二天才能重新申請。

其他的柜臺業(yè)務(wù)，例如“一柜通”、“客戶資料修改”等，我基本上沒有觀察過這種業(yè)務(wù)，所以也沒有太多的了解。

在柜臺差不多待了一個(gè)星期，觀察到了很多業(yè)務(wù)上面的做法，同時(shí)也感受到了很多的細(xì)節(jié)之處是非常值得注意的。主要有以下幾點(diǎn)：

1、柜臺業(yè)務(wù)的資料擺放都是非常的有序，開戶的資料統(tǒng)一放在一起，然后每種業(yè)務(wù)的資料都是歸類放好，非常方便超找，但是有一個(gè)小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆，要找出客戶所需要的，經(jīng)常是要找好久才可以找到，這個(gè)問題有待解決，我覺得可以先將15間銀行初步分一下類，比如分三類，每一類就五間，這樣子就會相對快一些，但是這肯定不是最好的方法。

2、在天開戶資料的時(shí)候，為了節(jié)省時(shí)間，我們一般是要求客戶先填寫《風(fēng)險(xiǎn)測評表》，然后再填寫《開戶申請表》，這樣子柜員在客戶填寫資料的同時(shí)也不至于閑著，可以先錄入資料。

3.客戶的兩個(gè)密碼（登錄密碼和交易密碼）一般都是為客戶設(shè)成一樣的，因?yàn)榉乐箍蛻艋煜a(chǎn)生麻煩，同時(shí)也是避免給客戶解釋而耽誤時(shí)間，但是這其實(shí)也是一個(gè)隱患，當(dāng)股民不清楚這兩個(gè)密碼的不同而造成損失的時(shí)候，其實(shí)營業(yè)部也有一定的責(zé)任，畢竟我們平常的時(shí)候看盤都是會同時(shí)登陸資金賬戶的，所以在節(jié)省了時(shí)間和精力的同時(shí)也埋下了安全隱患。

4、柜員對于客戶的態(tài)度不是一般的好，這一點(diǎn)對我的印象特別的深，基本上是有問必答，這一方面體現(xiàn)了營業(yè)部柜員的專業(yè)知識非常的過硬，另一方面也體現(xiàn)了對待客戶的態(tài)度很端正。他們時(shí)刻把自己放在一個(gè)服務(wù)者的態(tài)度，這和我?guī)状卧阢y行看到的銀行柜員的表現(xiàn)形成了鮮明的對比，就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。

5、除去雯靜姐不說，冬韻姐和嚴(yán)慧姐兩個(gè)人真的是一天忙到晚，基本上是沒有休息的時(shí)候，有客戶來就要為客戶服務(wù)，客戶走了則要審單，簽章，之后閑下來的時(shí)間又要查資料，完善客戶的資料。每天都要加班，有時(shí)候甚至中午都沒法休息，也要加班，因?yàn)榭蛻舳嗟脑捑鸵影鄬弳?。我終于深深的體會到了楊曦師兄所說的：“在營業(yè)部做事是沒有加不加班的，你完全可以自主選擇，只是你要把手頭的事情做好了才行?！?/p>

第三部分、實(shí)習(xí)感想和對證券行業(yè)的全新的認(rèn)識

1. 認(rèn)識業(yè)內(nèi)業(yè)外人士，增長見識

實(shí)習(xí)期間，最大的收獲我覺得莫過于認(rèn)識了很多的人，并且從他們身上學(xué)到了很多的東西。從第一天誰都不認(rèn)識，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的過了一天，到慢慢的熟悉營業(yè)部的大部分的師兄師姐，熟悉每一個(gè)管理培訓(xùn)生，熟悉一部分的證券經(jīng)紀(jì)人，甚至是保衛(wèi)處的黃叔，這是一個(gè)成長的過程，是一個(gè)增長見識的過程。

從營業(yè)部的師兄師姐身上，我學(xué)到的是他們對證券行業(yè)的熱愛和執(zhí)著，是對目前從事的工作的全身心投入的態(tài)度。

很清楚的記得欣華姐說過，“因?yàn)槲覠釔圻@份工作，我熱愛這個(gè)職業(yè)，所以我從來沒有懷疑過，哪怕是在證券市場出于極度低迷的時(shí)候。只要你有興趣，你就會去投入精力研究它?！眹瑤熜忠舱f道，“我是從大一就開始買股票的，那時(shí)候幾乎天天不去上課，全部精力都花在了研究股票上面。”楊曦師兄是我在營業(yè)部最佩服的一個(gè)人，很有氣場，很有影響力，楊曦師兄每天都是我們客服部第一個(gè)到的人，就算是我最早的`時(shí)候8點(diǎn)多一點(diǎn)就到了，這時(shí)候，楊曦師兄已經(jīng)是西裝筆挺的坐在了辦公桌前，這種對于工作的態(tài)度對我的啟發(fā)很大，在證券業(yè)這個(gè)人才競爭非常激烈的地方，只有通過兢兢業(yè)業(yè)的不斷努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一個(gè)細(xì)節(jié)是我在客服部看到的獨(dú)有的現(xiàn)象，在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面，經(jīng)常會貼滿了一個(gè)個(gè)黃色的醒目的小便箋，上面可能是寫著當(dāng)天或者最近要完成的任務(wù)，包括當(dāng)我請楊曦師兄為我寫實(shí)習(xí)證明這件事，這種對工作的一絲不茍的態(tài)度肯定是一個(gè)人成功的關(guān)鍵。

同時(shí)，在屏姐身上我學(xué)到的是接受，不管再多的事情，都要學(xué)會接受，當(dāng)上頭有任務(wù)下達(dá)的時(shí)候，你都要毫不猶豫的接受。這一點(diǎn)也是很重要的我覺得，因?yàn)楣ぷ髦心銢]什么機(jī)會能夠自己選擇你喜歡做什么，而大部分時(shí)間都是你應(yīng)該做什么，必須做什么。雖然屏姐一個(gè)人既要管經(jīng)紀(jì)人，又要處理融資融券等衍生業(yè)務(wù)，但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話，即使是在很忙的時(shí)候，有經(jīng)紀(jì)人來問屏姐問題，她都會事無大小一一解答。

交易部的嚴(yán)慧師姐，給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎，幫嚴(yán)慧姐復(fù)印證件，她會要求你復(fù)印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調(diào)到中間一格，而復(fù)印股東卡的時(shí)候就要調(diào)到中間偏右兩個(gè)，以便可以把章清楚的顯示出來。

市場部的周游師兄，他交給我的是和客戶的交流，是對待自己服務(wù)的對象的時(shí)候一定要穩(wěn)得住對方，但同時(shí)又要維護(hù)營業(yè)部甚至整個(gè)光大證券的形象，這一點(diǎn)在我打了兩天的電話中體現(xiàn)的淋漓盡致。另外，周游師兄對于工作和生活的積極的態(tài)度也是很值得學(xué)習(xí)的，不管工作多忙，他總是一副樂觀的樣子，感染到周圍的很多同事，利己利人。

再說現(xiàn)在營業(yè)部的幾個(gè)管培生，從他們那里我看到的是我未來的影子，是剛從學(xué)校踏入社會的時(shí)候的樣子，在這個(gè)階段，他們的確相比于營業(yè)部的師兄師姐來說少了一點(diǎn)穩(wěn)重和淡定，但是他們都是經(jīng)過三四輪的篩選才得以進(jìn)入光大的，能力都是挺強(qiáng)的。

應(yīng)該說，很多進(jìn)入光大的管培生都是專業(yè)不對口的，但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經(jīng)歷，志勇從大一暑假就開始實(shí)習(xí)，可謂經(jīng)歷豐富；萌萌也是從大一就開始投資股票，也可以算是股市老手了。在這個(gè)實(shí)踐出真知的行業(yè)，顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌，我想再多說兩句，萌萌也是學(xué)金融的，相比之下，他的專業(yè)知識水平相對來說要 高出我好多好多，對于行業(yè)的理解，對于金融現(xiàn)象的分析看法，都是我所要學(xué)習(xí)的榜樣。

很慶幸的是我選擇了實(shí)習(xí)，避免了有些人到大四的時(shí)候的遺憾，因?yàn)樵谀切┕芘嗌锩?，我也是?jīng)?？梢月牭揭恍┖蠡诘穆曇?，后悔自己當(dāng)初沒有好好鍛煉自己，沒有為自己創(chuàng)造更好的機(jī)會。

另一個(gè)我覺得要提一下的群體就是證券經(jīng)紀(jì)人，在我實(shí)習(xí)的兩周時(shí)間里，一共接觸了兩批在營業(yè)部培訓(xùn)的證券經(jīng)紀(jì)人，并且見證了第一批的經(jīng)紀(jì)人從成長到實(shí)戰(zhàn)的整一個(gè)過程，感觸頗多。證券經(jīng)紀(jì)人，是營業(yè)部聘用的，為營業(yè)部招攬客戶的一個(gè)職位，用營業(yè)部的話說，就是一個(gè)很有前途的職業(yè)，主要是靠傭金生活的，由于不是營業(yè)部的正式員工，而是一種委托代理的關(guān)系，所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來，這是一個(gè)很辛苦的職業(yè)，確實(shí)，整天都要往外面跑，去拉客戶，做著和客戶經(jīng)理一樣的活，卻享受不到客戶經(jīng)理員工一級的待遇，但是我發(fā)現(xiàn)那些經(jīng)紀(jì)人都是熱情非常的高，他們也深知自己不是名牌大學(xué)畢業(yè)，能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是最大的成功。這種對待工作的泰然的態(tài)度，是很值得學(xué)習(xí)的，其實(shí)本身工作就沒有貴賤之分，況且證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)也是需要有很強(qiáng)的專業(yè)知識的。與這些經(jīng)紀(jì)人的交流中我發(fā)現(xiàn)，他們的專業(yè)知識十分過硬，而且?guī)缀趺恳粋€(gè)人都有證券投資的經(jīng)歷，這一點(diǎn)也是挺讓人佩服的。

2. 一個(gè)充滿激情與挑戰(zhàn)的行業(yè)

雖然自己的專業(yè)是金融學(xué)，但是很慚愧的是在這之前，我似乎對證券行業(yè)一無所知，對它的運(yùn)作，流程，收益，風(fēng)險(xiǎn)等等都是知之甚少，而今，通過在光大的實(shí)習(xí)，我突然發(fā)現(xiàn)自己對這個(gè)行業(yè)有了一個(gè)初步的了解，開始漸漸喜歡上了這個(gè)行業(yè)，這個(gè)充滿了激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)，也愿意從此開始涉足這個(gè)行業(yè)，試探性的去感受這個(gè)行業(yè)是否值得自己為之終生奮斗。

在這個(gè)行業(yè)，客戶就是上帝，客戶就是我們金錢的來源，得罪了客戶就等于斷了自己的財(cái)路，所以，這個(gè)行業(yè)是需要與人交流的，特別是在營業(yè)部這樣一個(gè)客戶代理機(jī)構(gòu)，這一點(diǎn)就更加能夠體現(xiàn)。

在這個(gè)行業(yè)，你需要有十分的敏銳性，對待行業(yè)的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關(guān)注時(shí)事咨詢，關(guān)注行業(yè)的動態(tài)，培養(yǎng)自己的對于信息的敏銳的嗅覺。

在營業(yè)部工作，你需要有很強(qiáng)的耐心，需要做十分瑣碎的事情，或者重復(fù)的做同一件事情，就像客服部的就整天做回訪，天天如此，我也問過欣華姐，這樣子的重復(fù)不枯燥嗎，欣華姐的回答是，“如果哪天沒有客戶可以回訪了，那才是大難臨頭的時(shí)候?！本拖窠灰撞空炀褪情_戶銷戶，重復(fù)著同一件事情。

在證券行業(yè)，你要有很強(qiáng)的分析能力，這就要在前期有一個(gè)很好的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和實(shí)踐的運(yùn)用，要交足學(xué)費(fèi)方才能有所知曉。國超師兄說過，“做股票的不容易就在于，你學(xué)的越多就會發(fā)現(xiàn)你知道的越少。”這說明，證券業(yè)是一個(gè)無止境的行業(yè)，學(xué)無止境，做股票其實(shí)真正不是考學(xué)出來的，而是靠感悟，考實(shí)踐總結(jié)。

這個(gè)行業(yè)的人都是那么的年輕，就拿我們營業(yè)部來說，百分之90以上人的年齡都在30歲以下，這也充分印證了證券業(yè)師一個(gè)朝氣蓬勃的產(chǎn)業(yè)，這里的每一個(gè)人都是充滿活力的，充滿了激情，充滿了對未來的憧憬。

在營業(yè)部，你要學(xué)會笑，學(xué)會對客戶笑，對同事笑，“有時(shí)候客戶不順心，來找你發(fā)脾氣，但是你要可以讓客戶氣著來，笑著走?！睏铌貛熜质沁@樣教導(dǎo)我的。

“證券業(yè)正在逐步走向低傭時(shí)代，比2008年的時(shí)候還要低，技術(shù)在證券業(yè)的分量占比越來越大，大賺的時(shí)代已經(jīng)過去?！毙廊A姐說。在欣華姐的強(qiáng)烈的影響下，我開了一個(gè)證券賬戶，開始了自己的投資生涯，逐步試水這個(gè)行業(yè)。

結(jié)束語：

兩個(gè)星期的實(shí)習(xí)這么快就結(jié)束了，想想當(dāng)初自己是多么的膽怯，走進(jìn)了光大，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的一整天，到后來慢慢的認(rèn)識周圍的人，認(rèn)識周圍的事物，學(xué)會了怎么樣去和別人交流，怎么樣去向別人學(xué)習(xí)。

還記得最后一天的大早，當(dāng)時(shí)心里面想的就是終于可以休息了，終于不用天天起早，天天擠公交，天天穿正裝上下班，天天在營業(yè)部里面做事情，天天吃路邊攤地溝油，天天都要早睡，玩的不盡興······現(xiàn)在想來，當(dāng)時(shí)自己的想法其實(shí)是多么的幼稚，因?yàn)檫@些種種經(jīng)歷是那么的難得，種種經(jīng)歷是那么的可貴，有事情可以做事多么幸福的。

當(dāng)真正要離開的時(shí)候，我才真正體會到什么叫做軟弱，這時(shí)候的人的情感是最脆弱的，當(dāng)我和客服部的師兄師姐們道別的時(shí)候，我是多么的舍不得，發(fā)自內(nèi)心的舍不得，不為什么，就為這兩個(gè)星期以來的相處，就為這兩個(gè)星期以來的學(xué)習(xí)，這兩個(gè)星期整天的稱呼“欣華姐，楊曦師兄，心誠師兄，國超師兄“，不止是客服部的，還有我們營業(yè)部的師兄師姐，都給了我很多的照顧，“屏姐，邵薇姐，冬韻姐，嚴(yán)慧姐，周游師兄，”，包括我們一起相處的管培生們，“志勇，萌萌，潔柯，韶旭，澤民，宋林”，所有的這些人，都是給予了我很大的幫助，在我最需要有人交流的時(shí)候給了我一個(gè)空間。我很感激他們。

最后和國超師兄來了一個(gè)激情的擁抱，那是對我的一種最好的信任和肯定。我可以問心無愧的說，我對得起給予我?guī)椭乃腥?，因?yàn)槲覜]有辜負(fù)他們的教誨，以后也不會。特別要感謝欣華姐，給了我這次機(jī)會，還有楊曦師兄，百忙之中還要照顧我。

當(dāng)踏出光大的那一刻起，我就沒有的名正言順的理由再次來到營業(yè)部，但是我說過，我會回來看大家的。

第12篇 證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告書

證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)報(bào)告書

從5月5日開始到現(xiàn)在，不知不覺中在公司（東莞部）已經(jīng)渡過有半個(gè)多月的日子了。在這段不算長的時(shí)間里，我最大的感受就是公司里輕松且認(rèn)真的工作氛圍，說來有些矛盾，公司里面工作環(huán)境比較令人心境放松，各位同事工作時(shí)又是那樣認(rèn)真。公司同事對于期貨的專業(yè)態(tài)度，深厚的專業(yè)知識。令我十分敬佩。

在這短短的半個(gè)多月的時(shí)間里，在公司中我學(xué)到了許多東西。從一開始在學(xué)校書本里大概只道期貨是這樣一回事，到自己親身投入當(dāng)中學(xué)習(xí)才知道自己以前知道的基本不算什么。公司對我們新同事每天都有培訓(xùn)，我每天都在學(xué)習(xí)，我希望自己每天都在進(jìn)步，我想自己要努力做好這份工作。

在不斷學(xué)習(xí)中，每天都會發(fā)現(xiàn)自己不懂的.地方，“學(xué)而知不足”果然是真理??！知道是一回事，親身實(shí)踐又是一回事。公司里不但有期貨專業(yè)的培訓(xùn)讓我學(xué)習(xí)期貨知識，還有做人道理、待人接物的禮儀，電話銷售的技巧等等。豐富了我個(gè)人的知識和人生，我想如果我不在長城偉業(yè)工作的話可能就錯(cuò)過了一個(gè)這樣好的機(jī)會。

我認(rèn)真做了幾天的模擬盤，從中發(fā)現(xiàn)了許多問題。

第一，心態(tài)不正，止損止贏不夠嚴(yán)謹(jǐn)，發(fā)現(xiàn)大盤與我所做的方向相反的時(shí)候有些患得患失感覺。

第二，不懂技術(shù)分析，對走勢不明朗沒有信心，不知做多還是做空。我想這是我下一個(gè)時(shí)期要解決的問題了。

第13篇 2023年在證券公司的實(shí)習(xí)總結(jié)

前言：

xx年7月27日至xx年8月10日，我在光大證券廣州解放北營業(yè)部進(jìn)行了為期兩周的實(shí)習(xí)，期間學(xué)到了許多東西，接觸了證券行業(yè)資深的人士，感覺收獲頗多。

下面就將這兩個(gè)星期的所做所想，做一個(gè)簡要的總結(jié)。以下正文部分主要分為三部分，第一部分主要介紹營業(yè)部整體架構(gòu)及各個(gè)部門的職責(zé)；第二部分重點(diǎn)介紹柜臺業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容；第三部分重點(diǎn)是介紹自己實(shí)習(xí)感想和對于證券行業(yè)的全新的認(rèn)識。

三部分的介紹以事實(shí)介紹為輔，個(gè)人感想為主，因?yàn)槲矣X得用兩周的時(shí)間去熟悉整一個(gè)業(yè)務(wù)是不太現(xiàn)實(shí)的，所以我將實(shí)習(xí)的主要目的定為：“了解整個(gè)營業(yè)部的整體的運(yùn)作，初步熟悉各個(gè)部門的主要職責(zé)，重點(diǎn)熟悉柜臺的業(yè)務(wù)流程，更多的和人交流，從與人交流的過程中汲取經(jīng)驗(yàn)，慢慢的對于證券行業(yè)有一個(gè)清晰的認(rèn)識，為自己以后的發(fā)展方向定位?！?/p>

第一部分、營業(yè)部的整體運(yùn)作

我實(shí)習(xí)的光大證券解放北營業(yè)部是光大證券在全國70多家營業(yè)部里面的一個(gè)，據(jù)說在廣東省500多家同行業(yè)的證券營業(yè)部里面排名50位以內(nèi)。

我真的能夠?yàn)閬淼竭@樣一個(gè)好的單位實(shí)習(xí)感到十分的榮幸，雖然沒有工資和補(bǔ)貼，但是能夠盡早的接觸到行業(yè)的龍頭企業(yè)，實(shí)在是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)的好機(jī)會。

據(jù)我的了解，解放北營業(yè)部就比如一個(gè)公司，其利潤收入絲毫不亞于一個(gè)中型的企業(yè)，據(jù)說，解放北營業(yè)部上半年的傭金收入達(dá)到了兩千萬，其數(shù)字也是相當(dāng)可觀了。營業(yè)部是其以銷售為目的一個(gè)機(jī)構(gòu)，主要是代表總公司從事一個(gè)代理的職責(zé)，代理客戶從事證券的買賣交易，同時(shí)也從事一個(gè)中間介紹業(yè)務(wù)，例如股指期貨的中間介紹業(yè)務(wù)(ib)。

光大證券廣州解放北營業(yè)部上設(shè)總經(jīng)理一名，下設(shè)副總經(jīng)理兼營銷總監(jiān)和經(jīng)理助理兼營銷總監(jiān)各一名，下設(shè)五個(gè)部門，他們分別是市場部，客服部，it部，綜合部，交易部；還有一個(gè)是屏姐負(fù)責(zé)的融資融券和經(jīng)紀(jì)人專崗，這個(gè)好像是一個(gè)獨(dú)立的部門，如果是這樣話，( 優(yōu)習(xí)網(wǎng))那就一共有六個(gè)部門。

每個(gè)部門分工明確，各盡其職。各個(gè)部門都設(shè)經(jīng)理一名，地位僅次于總經(jīng)理和副總經(jīng)理，市場部的張鑫經(jīng)理，看得出在營業(yè)部的資歷應(yīng)該算是比較老了；客服部的欣華姐，很好人，對客服部的下屬要求很嚴(yán)格，經(jīng)常會提醒大家趕緊回訪客戶；it部的胡延平經(jīng)理，大家都叫平哥，一人掌管著整一個(gè)it部，幸好現(xiàn)在來了兩個(gè)管培生，jack和韶旭；綜合部的鄭經(jīng)理我不是很了解；交易部是我待的時(shí)間最長的地方，雯靜師姐是經(jīng)理，她是一個(gè)不是講白話的部門經(jīng)理，做事情也很賣力。這些事營業(yè)部的部門經(jīng)理，也算是營業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)層。

據(jù)我觀察，客服部是這個(gè)營業(yè)部的核心所在，需要最專業(yè)的分析和最周到地與客戶進(jìn)行溝通，客服部的都是帥哥最集中的地方。其最日常的工作就是回訪客戶，確保能把每一個(gè)客戶特別是大客戶留住，同時(shí)，也要為客戶提出有用的交易方面的分析建議，這就需要我們客服部師兄師姐那方面的專業(yè)的證券分析的能力。在客服部，楊曦師兄是基本面分析的高手，侯國超師兄是技術(shù)分析的大師。同時(shí)客服部肩負(fù)著每天的營業(yè)部早盤和午盤點(diǎn)評的工作?！?/p>

交易部的日常的工作主要是面向客戶開戶、銷戶等一些最基本的業(yè)務(wù)，但是交易部是一個(gè)營業(yè)部的窗口，它的好壞直接關(guān)系到一個(gè)營業(yè)部的整體的運(yùn)營情況，交易部也是最基本的崗位，是所有想坐辦公室的員工都必須經(jīng)歷的一個(gè)階段，或者說是所有的實(shí)習(xí)生，管培生的上崗前的第一站，它所需要了解每一個(gè)部門的職責(zé)，需要了解每一個(gè)客戶可能的面臨的業(yè)務(wù)方面的問題，對于整個(gè)營業(yè)部的業(yè)務(wù)知識都需要有非常全面的認(rèn)識。如果時(shí)間允許，他們甚至要扮演其他部門的職責(zé)，替客戶解答一些專業(yè)性很強(qiáng)的問題，比如軟件的下載使用等。對于交易部，我想多說一點(diǎn)，因?yàn)榻灰撞渴俏掖淖铋L的地方，算起來，我有一半的時(shí)間實(shí)在柜臺的，雖然名義上我是客服部的實(shí)習(xí)生，但是客服部的事情專業(yè)性都太強(qiáng)了，我不能插手。在下面的第二部分我會想詳細(xì)的講一下在柜臺的所見所想。

市場部我所知道的主要是培養(yǎng)證券經(jīng)紀(jì)人，這也是他們現(xiàn)階段正在做的一項(xiàng)最重要的事情，市場部主要有客戶經(jīng)理組成，是營業(yè)部業(yè)務(wù)來源的基礎(chǔ)，也是非常重要的一個(gè)部門。同時(shí)市場部又兼顧著人事部的工作，在我實(shí)習(xí)期間，有差不多一天半是在市場部帶電話的，打電話通知那些投了簡歷應(yīng)聘客戶經(jīng)理職位的人，所以市場部的周游是整個(gè)營業(yè)部我認(rèn)為是最忙的一個(gè)人，整天找人幫他做事。

it部的了解我是很有針對性的，這個(gè)還取決于冬韻師姐那天給我下達(dá)的一個(gè)任務(wù)，要我在8號房查資料的同時(shí)，向it部的兩個(gè)管培生了解it部的事情，最后寫成10條總結(jié)。所以，就有了下面的十條“發(fā)現(xiàn)”：

1.日常負(fù)責(zé)開關(guān)機(jī),平時(shí)系統(tǒng)維護(hù)，周末系統(tǒng)升級

2.it部僅一個(gè)經(jīng)理胡炎平,胡經(jīng)理客家人，已婚生子，參加工作xx年

3.早上開機(jī)，上午系統(tǒng)維護(hù)，其他部門有些問題

4.下午關(guān)機(jī)，把銀行傳過來我們營業(yè)部的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)其他營業(yè)部

5.周末加班做一些系統(tǒng)的測試，軟件的升級

6.電腦的訂購也是it經(jīng)理做

7.其他部門關(guān)于業(yè)務(wù)的問題也要問技術(shù)部

8.幫徐總做一些決策上面的事情，較全面

9.熟悉其他各個(gè)部門的業(yè)務(wù)和操作的流程

10.在營業(yè)部的看盤的客戶有什么問題也要找技術(shù)部

關(guān)于這十條發(fā)現(xiàn)，最后冬韻姐給予的評價(jià)是：“太過表面，沒有什么獨(dú)特的發(fā)現(xiàn)?！逼鋵?shí)我覺得這些只是一些皮毛的發(fā)現(xiàn)，冬韻姐提供了一個(gè)很好的思路給我，就是要通過各種途徑去了解一個(gè)事物，而不是僅僅通過一個(gè)渠道，要充分挖掘現(xiàn)有的所能利用的資源。這一點(diǎn)我覺得非常重要。

綜合部，我確實(shí)不是很了解，這個(gè)部門字面上看起來就是聽綜合的，我從側(cè)面了解到，綜合部主要就是管財(cái)務(wù)的。很慚愧自己對綜合部知之甚少。

至于屏姐的融資融券和經(jīng)紀(jì)人專崗，是一個(gè)獨(dú)立的部門，主要是負(fù)責(zé)融資融券的開戶和經(jīng)紀(jì)人材料的準(zhǔn)備。具屏姐透露，我們解放北營業(yè)部自四月份首次被允許為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)至今，一共開立了30個(gè)融資融券的專有賬戶，在光大所有的營業(yè)部里頭是排名前五(最多的一家營業(yè)部有70個(gè)戶)；而經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)的

事情就是相當(dāng)?shù)默嵥榱?，我們幫屏姐做事，整天就是在忙這些，經(jīng)紀(jì)人有任何問題都會去找屏姐，不管是客戶資料的填寫還是客戶轉(zhuǎn)接的問題。所以，我才有理由將屏姐這個(gè)專崗單獨(dú)定位成一個(gè)部門。

以上就是我所了解到的關(guān)于營業(yè)部的一些基本的皮毛，其實(shí)有很多事情都是第一次見到，都想把它們一一呈現(xiàn)，只是那些現(xiàn)象如果一點(diǎn)一點(diǎn)加以描述的話，會顯得比較凌亂，因?yàn)檫@兩個(gè)星期實(shí)在見識了太多的東西，接觸了太多全新的概念。

第二部分、柜臺業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容

我總結(jié)出來的這幾天柜臺的常見的業(yè)務(wù)主要有以下的幾個(gè)，由于都是自己通過觀察提問和自己親身經(jīng)歷得來的，所以應(yīng)該不是很全面。主要見得最多的就是開戶，所以我重點(diǎn)介紹開戶的內(nèi)容，然后把我學(xué)到的其他業(yè)務(wù)方面的內(nèi)容略加闡述。

開戶

開戶是每天柜臺最基本的業(yè)務(wù)，基本上整一天柜臺就在開戶，有時(shí)候柜臺有開戶任務(wù)，所以我們在那里實(shí)習(xí)的或者管培生們都早早的就被柜臺的師姐們拉去開戶了。、

這里所說的開戶是指的資金賬戶，是客戶在證券公司設(shè)立的一個(gè)存放買賣證券所需資金的賬戶，在這個(gè)資金在賬戶里面的資金證券公司會根據(jù)銀行的活期利息來計(jì)息。

如果僅僅是開戶的話，就只需要提供身份證和銀行卡，時(shí)間是9:30-16：00。要填寫的材料包括：一份合同、(基金投資權(quán)益須知)、(風(fēng)險(xiǎn)測評表)(測定客戶是否有能力開權(quán)證業(yè)務(wù))、(三方存管協(xié)議)。(如果客戶要開通買賣創(chuàng)業(yè)板，則需要填寫(創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示書))這些資料都是要客戶本人填寫，不允許有涂改，如果迫不得已要改正的話，需要在改正出簽上自己的名字，確認(rèn)修改。接下來客戶要做就是去到自己所需要三方存管的銀行進(jìn)行確認(rèn)就行了。

關(guān)于這個(gè)三方存管，又牽扯到“一步式”和“兩步式”兩種不同的方法?！耙徊绞健钡霓k理時(shí)只需要在光大的營業(yè)部就可以一次性辦妥了，例如光大銀行和農(nóng)業(yè)銀行；而“兩步式”的辦理則需要開立資金賬戶以后再到相應(yīng)的銀行確認(rèn)，例如工商銀行和建設(shè)銀行等大部分銀行。

這樣你還是不能買賣證券的，因?yàn)槟銢]有證券賬戶，這就要開立證券賬戶，就是股東卡。

股東卡的開立要填寫(證券賬戶申請表)，開立的時(shí)間是交易日的交易期間，也就是9:30 – 15:00。如果開資金賬戶和證券賬戶兩者是分開進(jìn)行的，那就需要另外填寫(資料更改表)和(指定交易申請表)。申請開立證券賬戶一般的是只開立人民幣a股賬戶，包括滬a和深a賬戶。值得注意的是，開證券賬戶，也就是股東卡，是需要支付開卡費(fèi)的，上海的是50人民幣，深證的是40人民幣，這部分錢是交給證券交易所的，只是證券公司代收的，但是多數(shù)情況下證券公司是不會向客戶收取這一項(xiàng)費(fèi)用的，而自己替客戶交納，只有極少數(shù)的個(gè)人投資者單獨(dú)來開戶的時(shí)候，才會收取(如果有經(jīng)紀(jì)人和客戶經(jīng)理帶來的，就一定不用收)。關(guān)于這個(gè)收開卡費(fèi)的問題，我一直很迷惑，因?yàn)樘袕椥粤?，但是我有不便于問，所以至今還未有答案。

銷戶

一般銷戶需要經(jīng)過兩個(gè)工作日，第一天要完成轉(zhuǎn)托管，和撤銷指定交易，然后證券公司會進(jìn)行結(jié)息，帶到第一天下午銀行結(jié)算完成后，保證你的資金賬戶內(nèi)的錢可以全部轉(zhuǎn)出；第二天將資金賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)出，這樣才可以撤銷資金賬戶和三方存管。

值得注意的是，銷了股東卡，深a的可以馬上重新申請，但滬a不可以。原因是滬a銷戶業(yè)務(wù)要t+1才生效，要第二天才能重新申請。

其他的柜臺業(yè)務(wù)，例如“一柜通”、“客戶資料修改”等，我基本上沒有觀察過這種業(yè)務(wù)，所以也沒有太多的了解。

在柜臺差不多待了一個(gè)星期，觀察到了很多業(yè)務(wù)上面的做法，同時(shí)也感受到了很多的細(xì)節(jié)之處是非常值得注意的。主要有以下幾點(diǎn)：

1、柜臺業(yè)務(wù)的資料擺放都是非常的有序，開戶的資料統(tǒng)一放在一起，然后每種業(yè)務(wù)的資料都是歸類放好，非常方便超找，但是有一個(gè)小小的毛病就是三方存管的單子老是一大堆，要找出客戶所需要的，經(jīng)常是要找好久才可以找到，這個(gè)問題有待解決，我覺得可以先將15間銀行初步分一下類，比如分三類，每一類就五間，這樣子就會相對快一些，但是這肯定不是的方法。

2、在天開戶資料的時(shí)候，為了節(jié)省時(shí)間，我們一般是要求客戶先填寫(風(fēng)險(xiǎn)測評表)，然后再填寫(開戶申請表)，這樣子柜員在客戶填寫資料的同時(shí)也不至于閑著，可以先錄入資料。

3.客戶的兩個(gè)密碼(登錄密碼和交易密碼)一般都是為客戶設(shè)成一樣的，因?yàn)榉乐箍蛻艋煜a(chǎn)生麻煩，同時(shí)也是避免給客戶解釋而耽誤時(shí)間，但是這其實(shí)也是一個(gè)隱患，當(dāng)股民不清楚這兩個(gè)密碼的不同而造成損失的時(shí)候，其實(shí)營業(yè)部也有一定的責(zé)任，畢竟我們平常的時(shí)候看盤都是會同時(shí)登陸資金賬戶的，所以在節(jié)省了時(shí)間和精力的同時(shí)也埋下了安全隱患。

4、柜員對于客戶的態(tài)度不是一般的好，這一點(diǎn)對我的印象特別的深，基本上是有問必答，這一方面體現(xiàn)了營業(yè)部柜員的專業(yè)知識非常的過硬，另一方面也體現(xiàn)了對待客戶的態(tài)度很端正。他們時(shí)刻把自己放在一個(gè)服務(wù)者的態(tài)度，這和我?guī)状卧阢y行看到的銀行柜員的表現(xiàn)形成了鮮明的對比，就更別說我們的鐵老大鐵路部門的有些工作人員了。

5、除去雯靜姐不說，冬韻姐和嚴(yán)慧姐兩個(gè)人真的是一天忙到晚，基本上是沒有休息的時(shí)候，有客戶來就要為客戶服務(wù)，客戶走了則要審單，簽章，之后閑下來的時(shí)間又要查資料，完善客戶的資料。每天都要加班，有時(shí)候甚至中午都沒法休息，也要加班，因?yàn)榭蛻舳嗟脑捑鸵影鄬弳?。我終于深深的體會到了楊曦師兄所說的：“在營業(yè)部做事是沒有加不加班的，你完全可以自主選擇，只是你要把手頭的事情做好了才行?！?/p>

第三部分、實(shí)習(xí)感想和對證券行業(yè)的全新的認(rèn)識

1. 認(rèn)識業(yè)內(nèi)業(yè)外人士，增長見識

實(shí)習(xí)期間，的收獲我覺得莫過于認(rèn)識了很多的人，并且從他們身上學(xué)到了很多的東西。從第一天誰都不認(rèn)識，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的過了一天，到慢慢的熟悉營業(yè)部的大部分的師兄師姐，熟悉每一個(gè)管理培訓(xùn)生，熟悉一部分的證券經(jīng)紀(jì)人，甚至是保衛(wèi)處的黃叔，這是一個(gè)成長的過程，是一個(gè)增長見識的過程。

從營業(yè)部的師兄師姐身上，我學(xué)到的是他們對證券行

業(yè)的熱愛和執(zhí)著，是對目前從事的工作的全身心投入的態(tài)度。

很清楚的記得欣華姐說過，“因?yàn)槲覠釔圻@份工作，我熱愛這個(gè)職業(yè)，所以我從來沒有懷疑過，哪怕是在證券市場出于極度低迷的時(shí)候。只要你有興趣，你就會去投入精力研究它?！眹瑤熜忠舱f道，“我是從大一就開始買股票的，那時(shí)候幾乎天天不去上課，全部精力都花在了研究股票上面?！睏铌貛熜质俏以跔I業(yè)部最佩服的一個(gè)人，很有氣場，很有影響力，楊曦師兄每天都是我們客服部第一個(gè)到的人，就算是我最早的時(shí)候8點(diǎn)多一點(diǎn)就到了，這時(shí)候，楊曦師兄已經(jīng)是西裝筆挺的坐在了辦公桌前，這種對于工作的態(tài)度對我的啟發(fā)很大，在證券業(yè)這個(gè)人才競爭非常激烈的地方，只有通過兢兢業(yè)業(yè)的不斷努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一個(gè)細(xì)節(jié)是我在客服部看到的獨(dú)有的現(xiàn)象，在楊曦師兄的辦公桌電腦鍵盤上面，經(jīng)常會貼滿了一個(gè)個(gè)黃色的醒目的小便箋，上面可能是寫著當(dāng)天或者最近要完成的任務(wù)，包括當(dāng)我請楊曦師兄為我寫實(shí)習(xí)證明這件事，這種對工作的一絲不茍的態(tài)度肯定是一個(gè)人成功的關(guān)鍵。

同時(shí)，在屏姐身上我學(xué)到的是接受，不管再多的事情，都要學(xué)會接受，當(dāng)上頭有任務(wù)下達(dá)的時(shí)候，你都要毫不猶豫的接受。這一點(diǎn)也是很重要的我覺得，因?yàn)楣ぷ髦心銢]什么機(jī)會能夠自己選擇你喜歡做什么，而大部分時(shí)間都是你應(yīng)該做什么，必須做什么。雖然屏姐一個(gè)人既要管經(jīng)紀(jì)人，又要處理融資融券等衍生業(yè)務(wù)，但是在屏姐口里面我沒有聽到一句消極的話，即使是在很忙的時(shí)候，有經(jīng)紀(jì)人來問屏姐問題，她都會事無大小一一解答。

交易部的嚴(yán)慧師姐，給我留下印象最深的是對于工作的毫不馬虎，幫嚴(yán)慧姐復(fù)印證件，她會要求你復(fù)印身份證和銀行卡是要將墨的濃度調(diào)到中間一格，而復(fù)印股東卡的時(shí)候就要調(diào)到中間偏右兩個(gè)，以便可以把章清楚的顯示出來。

市場部的周游師兄，他交給我的是和客戶的交流，是對待自己服務(wù)的對象的時(shí)候一定要穩(wěn)得住對方，但同時(shí)又要維護(hù)營業(yè)部甚至整個(gè)光大證券的形象，這一點(diǎn)在我打了兩天的電話中體現(xiàn)的淋漓盡致。另外，周游師兄對于工作和生活的積極的態(tài)度也是很值得學(xué)習(xí)的，不管工作多忙，他總是一副樂觀的樣子，感染到周圍的很多同事，利己利人。

再說現(xiàn)在營業(yè)部的幾個(gè)管培生，從他們那里我看到的是我未來的影子，是剛從學(xué)校踏入社會的時(shí)候的樣子，在這個(gè)階段，他們的確相比于營業(yè)部的師兄師姐來說少了一點(diǎn)穩(wěn)重和淡定，但是他們都是經(jīng)過三四輪的篩選才得以進(jìn)入光大的，能力都是挺強(qiáng)的。

應(yīng)該說，很多進(jìn)入光大的管培生都是專業(yè)不對口的，但是我覺得公司看中的更多的是他們的能力和經(jīng)歷，志勇從大一暑假就開始實(shí)習(xí)，可謂經(jīng)歷豐富；萌萌也是從大一就開始投資股票，也可以算是股市老手了。在這個(gè)實(shí)踐出真知的行業(yè)，顯然這種閱歷是挺重要的。說到萌萌，我想再多說兩句，萌萌也是學(xué)金融的，相比之下，他的專業(yè)知識水平相對來說要 高出我好多好多，對于行業(yè)的理解，對于金融現(xiàn)象的分析看法，都是我所要學(xué)習(xí)的榜樣。

很慶幸的是我選擇了實(shí)習(xí)，避免了有些人到大四的時(shí)候的遺憾，因?yàn)樵谀切┕芘嗌锩?，我也是?jīng)?？梢月牭揭恍┖蠡诘穆曇?，后悔自己當(dāng)初沒有好好鍛煉自己，沒有為自己創(chuàng)造更好的機(jī)會。

另一個(gè)我覺得要提一下的群體就是證券經(jīng)紀(jì)人，在我實(shí)習(xí)的兩周時(shí)間里，一共接觸了兩批在營業(yè)部培訓(xùn)的證券經(jīng)紀(jì)人，并且見證了第一批的經(jīng)紀(jì)人從成長到實(shí)戰(zhàn)的整一個(gè)過程，感觸頗多。證券經(jīng)紀(jì)人，是營業(yè)部聘用的，為營業(yè)部招攬客戶的一個(gè)職位，用營業(yè)部的話說，就是一個(gè)很有前途的職業(yè)，主要是靠傭金生活的，由于不是營業(yè)部的正式員工，而是一種委托代理的關(guān)系，所以他們的基本的工資保障是很低的。在我看來，這是一個(gè)很辛苦的職業(yè)，確實(shí)，整天都要往外面跑，去拉客戶，做著和客戶經(jīng)理一樣的活，卻享受不到客戶經(jīng)理員工一級的待遇，但是我發(fā)現(xiàn)那些經(jīng)紀(jì)人都是熱情非常的高，他們也深知自己不是大學(xué)畢業(yè)，能夠在自己的崗位上做出一番成就本身就是的成功。這種對待工作的泰然的態(tài)度，是很值得學(xué)習(xí)的，其實(shí)本身工作就沒有貴賤之分，況且證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)也是需要有很強(qiáng)的專業(yè)知識的。與這些經(jīng)紀(jì)人的交流中我發(fā)現(xiàn)，他們的專業(yè)知識十分過硬，而且?guī)缀趺恳粋€(gè)人都有證券投資的經(jīng)歷，這一點(diǎn)也是挺讓人佩服的。

2. 一個(gè)充滿激情與挑戰(zhàn)的行業(yè)

雖然自己的專業(yè)是金融學(xué)，但是很慚愧的是在這之前，我似乎對證券行業(yè)一無所知，對它的運(yùn)作，流程，收益，風(fēng)險(xiǎn)等等都是知之甚少，而今，通過在光大的實(shí)習(xí)，我突然發(fā)現(xiàn)自己對這個(gè)行業(yè)有了一個(gè)初步的了解，開始漸漸喜歡上了這個(gè)行業(yè)，這個(gè)充滿了激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)，也愿意從此開始涉足這個(gè)行業(yè)，試探性的去感受這個(gè)行業(yè)是否值得自己為之終生奮斗。

在這個(gè)行業(yè)，客戶就是上帝，客戶就是我們金錢的來源，得罪了客戶就等于斷了自己的財(cái)路，所以，這個(gè)行業(yè)是需要與人交流的，特別是在營業(yè)部這樣一個(gè)客戶代理機(jī)構(gòu)，這一點(diǎn)就更加能夠體現(xiàn)。

在這個(gè)行業(yè)，你需要有十分的敏銳性，對待行業(yè)的信息要十分的敏感。你要懂得每天去關(guān)注時(shí)事咨詢，關(guān)注行業(yè)的動態(tài)，培養(yǎng)自己的對于信息的敏銳的嗅覺。

在營業(yè)部工作，你需要有很強(qiáng)的耐心，需要做十分瑣碎的事情，或者重復(fù)的做同一件事情，就像客服部的就整天做回訪，天天如此，我也問過欣華姐，這樣子的重復(fù)不枯燥嗎，欣華姐的回答是，“如果哪天沒有客戶可以回訪了，那才是大難臨頭的時(shí)候?！本拖窠灰撞空炀褪情_戶銷戶，重復(fù)著同一件事情。

在證券行業(yè)，你要有很強(qiáng)的分析能力，這就要在前期有一個(gè)很好的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和實(shí)踐的運(yùn)用，要交足學(xué)費(fèi)方才能有所知曉。國超師兄說過，“做股票的不容易就在于，你學(xué)的越多就會發(fā)現(xiàn)你知道的越少?！边@說明，證券業(yè)是一個(gè)無止境的行業(yè)，學(xué)無止境，做股票其實(shí)真正不是考學(xué)出來的，而是靠感悟，考實(shí)踐總結(jié)。

這個(gè)行業(yè)的人都是那么的年輕，就拿我們營業(yè)部來說，百分之90以上人的年齡都在30歲以下，這也充分印證了證券業(yè)師一個(gè)朝氣蓬勃的產(chǎn)業(yè)，這里的每一個(gè)人都是充滿活力的，充滿了激情，充滿了對未來的憧憬。

在營業(yè)部，你

要學(xué)會笑，學(xué)會對客戶笑，對同事笑，“有時(shí)候客戶不順心，來找你發(fā)脾氣，但是你要可以讓客戶氣著來，笑著走?！睏铌貛熜质沁@樣教導(dǎo)我的。

“證券業(yè)正在逐步走向低傭時(shí)代，比xx年的時(shí)候還要低，技術(shù)在證券業(yè)的分量占比越來越大，大賺的時(shí)代已經(jīng)過去。”欣華姐說。在欣華姐的強(qiáng)烈的影響下，我開了一個(gè)證券賬戶，開始了自己的投資生涯，逐步試水這個(gè)行業(yè)。

結(jié)束語：

兩個(gè)星期的實(shí)習(xí)這么快就結(jié)束了，想想當(dāng)初自己是多么的膽怯，走進(jìn)了光大，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢的一整天，到后來慢慢的認(rèn)識周圍的人，認(rèn)識周圍的事物，學(xué)會了怎么樣去和別人交流，怎么樣去向別人學(xué)習(xí)。

還記得最后一天的大早，當(dāng)時(shí)心里面想的就是終于可以休息了，終于不用天天起早，天天擠公交，天天穿正裝上下班，天天在營業(yè)部里面做事情，天天吃路邊攤地溝油，天天都要早睡，玩的不盡興······現(xiàn)在想來，當(dāng)時(shí)自己的想法其實(shí)是多么的幼稚，因?yàn)檫@些種種經(jīng)歷是那么的難得，種種經(jīng)歷是那么的可貴，有事情可以做事多么幸福的。

當(dāng)真正要離開的時(shí)候，我才真正體會到什么叫做軟弱，這時(shí)候的人的情感是最脆弱的，當(dāng)我和客服部的師兄師姐們道別的時(shí)候，我是多么的舍不得，發(fā)自內(nèi)心的舍不得，不為什么，就為這兩個(gè)星期以來的相處，就為這兩個(gè)星期以來的學(xué)習(xí)，這兩個(gè)星期整天的稱呼“欣華姐，楊曦師兄，心誠師兄，國超師兄“，不止是客服部的，還有我們營業(yè)部的師兄師姐，都給了我很多的照顧，“屏姐，邵薇姐，冬韻姐，嚴(yán)慧姐，周游師兄，”，包括我們一起相處的管培生們，“志勇，萌萌，潔柯，韶旭，澤民，宋林”，所有的這些人，都是給予了我很大的幫助，在我最需要有人交流的時(shí)候給了我一個(gè)空間。我很感激他們。

最后和國超師兄來了一個(gè)激情的擁抱，那是對我的一種的信任和肯定。我可以問心無愧的說，我對得起給予我?guī)椭乃腥耍驗(yàn)槲覜]有辜負(fù)他們的教誨，以后也不會。特別要感謝欣華姐，給了我這次機(jī)會，還有楊曦師兄，百忙之中還要照顧我。

當(dāng)踏出光大的那一刻起，我就沒有的名正言順的理由再次來到營業(yè)部，但是我說過，我會回來看大家的。

總結(jié)人：鄭飛

時(shí)間：xx年8月13日星期五

第14篇 金融專業(yè)證券公司大學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

一、實(shí)習(xí)公司介紹

xxx證券有限責(zé)任公司是由甘肅省人民政府組織籌建，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，于2001年5月18日成立的綜合類證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。2022年度，公司實(shí)施了增資擴(kuò)股，注冊資本達(dá)到155339萬元。主要股東有甘肅省人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、蘭州銀行股份有限公司、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團(tuán)公司、酒泉鋼鐵(集團(tuán))有限責(zé)任公司、中國星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財(cái)務(wù)顧問有限公司、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司。

xxx證券有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象，在北京、上海、深圳、重慶、杭州、無錫、烏魯木齊、合肥、西安和蘭州等主要城市設(shè)有34家經(jīng)營機(jī)構(gòu)，并在北京設(shè)立了投資銀行專業(yè)分公司，發(fā)起設(shè)立了華商基金管理公司，控股甘肅隴達(dá)期貨公司。公司項(xiàng)目遍布全國，先后成功保薦一汽集團(tuán)啟明信息、北大荒、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資。經(jīng)國家科技部、教育部批準(zhǔn)，公司設(shè)有博士后流動工作站，擁有一大批高學(xué)歷、高素質(zhì)的專業(yè)人才，大學(xué)本科以上人員85%，碩士以上人員26%，擁有一批經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)精湛的保薦代表人和專業(yè)分析師隊(duì)伍。公司堅(jiān)持“借力西部，放眼全國”的發(fā)展戰(zhàn)略，憑借專業(yè)化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，誠信、務(wù)實(shí)、高效、敬業(yè)的團(tuán)隊(duì)精神，在競爭激烈的中國證券服務(wù)業(yè)中穩(wěn)步提升份額。20xx年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市，成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國17家證券公司之一。公司20xx、20xx、20xx連續(xù)三年榮獲“省長金融獎(jiǎng)”。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

20xx年6月27日-----20xx年7月24日

烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

(一)了解華龍證券概況

.華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

.了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化

.營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營銷活動。

證券營銷(社區(qū)營銷和電話營銷)

在對社區(qū)進(jìn)行活動時(shí)，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時(shí)候留下電話。在溝通的過程當(dāng)中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動當(dāng)中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對于當(dāng)日的大盤，要對客戶做一個(gè)清晰的、直觀的研究報(bào)告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶免費(fèi)贈送一份證券投資報(bào)告。在這個(gè)過程中，我們的目的就是約見。

熟悉k線理論

從形態(tài)可以看出。例如：底部形態(tài)k線，若底部能夠持續(xù)放量，均線多頭，macd，kdj等金叉或者底背離。從頂部下跌以來的百分比0.3、0.5、0.6等，這就是一個(gè)買入點(diǎn)。

又比如，我們的授課經(jīng)理根據(jù)波浪理論，再加上以往的經(jīng)驗(yàn)，常在第三個(gè)波浪點(diǎn)買入股票。當(dāng)然，這也不能完全是正確的。波浪理論核心的三個(gè)內(nèi)容有：形態(tài)、比例、時(shí)間。所以，在以后的實(shí)戰(zhàn)工作中可以做為很好的一個(gè)判斷依據(jù)。

宏觀市場分析

宏觀經(jīng)濟(jì)與股市運(yùn)行：(1)宏觀經(jīng)濟(jì)下的強(qiáng)勢產(chǎn)業(yè)選擇。(2)估值、政策與股市走勢。(3)行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關(guān)注的重要指標(biāo)有原油價(jià)格、有色金屬價(jià)格、煤炭價(jià)格、bdi走勢。(4)投資策略：估值與成長。投資策略的幾個(gè)關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機(jī)構(gòu)調(diào)整、價(jià)值投資與趨勢交易。

比如，低估藍(lán)籌、彈性高的：江西銅業(yè)、銅陵有色、錫業(yè)股份。在通脹受益的情況下，山東黃金、榮華實(shí)業(yè)、。對于金屬價(jià)格和股價(jià)相逆的有寶鈦股份、云南鍺業(yè)、廈門鎢業(yè)等。另外還有一些高技術(shù)，深加工的，例如：東陽光鋁、新疆眾和。而具有獨(dú)立行情的稀土。如包鋼稀土、中色股份、廣晟有色等。

對于內(nèi)需擴(kuò)張的產(chǎn)業(yè)，如家電、汽車、食品飲料、醫(yī)藥、商業(yè)、酒店旅游都可以作為很好的投資方向。又因?yàn)槿嗣駧诺男枨蟠蠓黾?，高耗能工業(yè)現(xiàn)今是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿Α?/p>

我們進(jìn)行宏觀分析的主要目的就是分析宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行態(tài)勢，發(fā)展趨勢及存在的問題，探討預(yù)期的政策變化對經(jīng)濟(jì)股市的影響，降低風(fēng)險(xiǎn)。它關(guān)注的指標(biāo)有g(shù)dp、固定資產(chǎn)投資等。一般情況下，經(jīng)濟(jì)的低迷點(diǎn)是股票的買入點(diǎn)，因?yàn)楫?dāng)經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期時(shí)，國家會對此作出相應(yīng)的政策。

心理課程(心態(tài)指導(dǎo))

我們的營銷老師曾對我們說過這樣一句話：每天拒絕千百遍，我的感覺像初戀。對于工作也是一樣，精神百倍的，時(shí)刻保留新鮮感。對于別人的意見要虛心接受，懂得換位思考，看事情的正面。發(fā)生沖突時(shí)，要控制自己的情緒，理解和感恩別人。對于營銷工作，尤其是證券營銷。一定要有百折不撓的精神，這樣才會捕獲勝利的果實(shí)。

技術(shù)分析指標(biāo)介紹

bias乖離率。表現(xiàn)個(gè)股當(dāng)日收盤價(jià)與移動平均線之間的差距。正的乖離率大，表示短期獲利愈大，則獲利回吐的可能性愈高;負(fù)的乖離率愈大，則空頭回補(bǔ)的可能性愈高。按個(gè)股收盤價(jià)與不同天數(shù)的平均價(jià)之間的差距，可繪制不同的bias線。

kdj隨機(jī)指標(biāo)。k值在20左右，向上交叉d值為短期買進(jìn)信號。k值在80左右，向下交叉d值為短期賣出信號。k值形成一底比一底高的現(xiàn)象，并且在50以下的低水平，由下往上連續(xù)兩次交叉d值時(shí)，股價(jià)漲幅會較大。k值形成一頂比一頂?shù)偷默F(xiàn)象，并且在50以上的高水平，由上往下連續(xù)兩次交叉d值時(shí)，股價(jià)跌幅會較大。 參數(shù)：n、m1、m2 天數(shù)，一般取9、3、3。

macd指數(shù)平滑異同平均線該指標(biāo)主要是利用長短期二條平滑平均線，計(jì)算兩者之間的差離值。該指標(biāo)可以去除掉移動平均線經(jīng)常出現(xiàn)的假訊號，又保留了移動平均線的優(yōu)點(diǎn)。但由于該指標(biāo)對價(jià)格變動的靈敏度不高，屬于中長線指標(biāo)，所以在盤整行情中不適用。圖中柱線由綠翻紅是買入信號，由紅翻綠是賣出信號。macd曲線由高檔二次向下交叉時(shí)，則股價(jià)下跌幅度會較深。macd曲線由低檔二次向上交叉時(shí)，則股價(jià)上漲幅度會較大。股價(jià)高點(diǎn)比前一次高點(diǎn)高，而macd指標(biāo)的高點(diǎn)卻比前一次高點(diǎn)低時(shí)，為牛背離，暗示股價(jià)會反轉(zhuǎn)下跌。 參數(shù)：short(短期)、long(長期)、m 天數(shù)，一般為12、26、9。

w&r威廉指標(biāo)(william's %r)。低于20，超買，即將見頂，應(yīng)及時(shí)賣出。高于80，超賣，即將見底，應(yīng)伺機(jī)買進(jìn)。這個(gè)指標(biāo)與rsi、mtm指標(biāo)配合使用，效果更好。 參數(shù)：n 統(tǒng)計(jì)天數(shù) 一般取14天。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時(shí)也思考了一些問題： (一)工作時(shí)間。股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶。證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。

六、實(shí)習(xí)總結(jié)

在華龍證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了華龍證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力

另外,華龍證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝姜大慶先生和張青江先生,不但在日常的工作當(dāng)中給予指導(dǎo)與培訓(xùn)，在批評和表揚(yáng)我們的同時(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?/p>

第15篇 證券公司業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)工作總結(jié)

證券公司業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)工作總結(jié)

4月1至6月15日，在廣發(fā)證券有限責(zé)任公司渡過的一段時(shí)期，我在這個(gè)國內(nèi)著名的證券公司實(shí)習(xí)，了解上市公司治理結(jié)構(gòu)的過程中，遵循股市的業(yè)務(wù)部門都很熟悉證券和交易，該公司推出證券有限責(zé)任公司，前身為證券有限責(zé)任公司，原證券有限責(zé)任公司，國際信托投資公司，信托投資公司，北方國際信托投資公司，濱海信托投資有限公司有限公司和其他三個(gè)信托和證券營業(yè)部合并和重組的??基礎(chǔ)上吸收國內(nèi)有影響力的形成公司的大型證券公司在30 .4，中國證券監(jiān)督管理委員會，證券普通股的數(shù)量實(shí)力被改變成一個(gè)共同的存貨有限有限責(zé)任公司，有限責(zé)任公司的答復(fù)（證監(jiān)會許可審批改變[] 618號）批準(zhǔn)的證券有限公司總部設(shè)在公司注冊資本的證券有限公司222686.652萬元，更改公司名稱是基于堅(jiān)持的經(jīng)營理念，以“誠信，和諧，高效，雙贏”的31家證券營業(yè)部的管理總部和11家證券服務(wù)部門在該國。

公司，團(tuán)隊(duì)，拼搏，創(chuàng)新和加強(qiáng)國家“精神的企業(yè)和客戶第一，服務(wù)領(lǐng)先”，通過全體員工的`基本原則，團(tuán)結(jié)和高效的管理團(tuán)隊(duì)，他們的不懈努力的領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持以守法合規(guī)管理，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的類型，并大力拓展業(yè)務(wù)，向客戶提供一個(gè)專業(yè)的金融服務(wù)中央努力把握歷史機(jī)遇，加快對外開放的客戶發(fā)展業(yè)務(wù)的優(yōu)異成績?yōu)I海新區(qū)，在該國的基礎(chǔ)上，并力爭成為全國一流的經(jīng)紀(jì)公司，股東回報(bào)，返回社會，以投資股市操作的證券交易過程中一般涉及打開1帳戶，購買或出售，轉(zhuǎn)移資金，證券交易，清算和結(jié)算，掛失（一）開立證券賬戶取消賬戶和其他經(jīng)營組織或個(gè)人在深圳和上海證券交易所的證券交易，你首先需要開立證券賬戶卡（股東代碼卡），它是用來記錄在證券持有，名稱，數(shù)量，并在書本的變化，重要文件，股東相應(yīng)的權(quán)利和利益，只允許在每個(gè)市場，每個(gè)投資者的身份徐凱里，證券賬戶卡0.1分，如投資者在上海證券交易所的證券帳戶的性質(zhì)，分為五類，分類，在銷售部門開設(shè)證券賬戶①主要證券公司的證券賬戶區(qū)分左，右位置和不同類型的證券賬戶的要求.2（2）銷售網(wǎng)點(diǎn)證券中央登記結(jié)算公司代理帳戶機(jī)（一個(gè)大寫字母和9日，最后一位數(shù)字校驗(yàn)位的證券帳戶號碼）